2019年初级银行从业资格《个人理财》考前练习试卷A卷（精编）.doc

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1、2019年初级银行从业资格《个人理财》考前练习试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、证券投资基金的资金主要投向（）A、实业B、邮票C、有价证券D、珠宝2、平价发行的债券被提前按面值赎回，而且市场利率低于债券息票率，则（　　）A、投资者获益B、投资者没获益亦未受损C、投资者承担了再投资风险D、提前赎回收益率低于到期收益率3、从业人员

2、遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程，银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（　　）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。第43页共43页A、客户自愿B、银行利润最大化C、客户利益至上D、树立良好形象4、（）的交易不受时间和空间的限制，形成不间断的市场，是整个世界外汇市场的主体。A、有形市场B、无形市场C、区域性外汇市场D、国际性外汇市场5、价值受主题和发行量的影响较大，因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关，和金价的关联度反而较小的是（）A、纯金币B、纪念金币C、黄金基金D、纸黄金6、路先生家庭的资产负债表中“现金与现金等价物小计”一栏的数值应为

3、（）A、103,000B、153,000C、100,000D、3,0007、根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（）第43页共43页A、证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理B、证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产C、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券D、证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产8、（）是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。A、纽约银行同业拆放利率B、伦敦银行同业拆放利率C、东京银行同业拆放利率D、香港银行同业拆放利率9、下列固定收益证

4、券中，风险最低的是（）A、企业债券B、短期国库券C、公司债券D、商业票据10、（）指公司赚取利润的能力。A、营运能力B、偿债能力C、生产能力D、盈利能力11、根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（）第43页共43页A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易D、为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖12、下列选项中，属于我国境内的股票价格指数的是（）A、恒生股票价格指数B、沪深300指数C、道琼斯股票价格平均指数D、日经225

5、股价指数13、常规性收入一般在（）的基础上预测其变化率即可，如工资等。A、上一年B、下一年C、今年D、前一年14、间接融资可以应用的金融工具是（）A、股票B、债券C、汇票D、信用贷款15、不动产登记，由（）的登记机构办理。第43页共43页A、营业执照注册地B、不动产所在地C、生产经营所在地D、法人居住地16、宋体张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A、1E+006B、500000C、100000D、无法计算17、从理财业务的客户准入角度来说，下列表述错误的是（）A、客户不得

6、利用理财业务洗钱，将犯罪所得及其收益用来购买理财产品B、银行无需审查客户的资金来源是否合法C、客户应当确保提供身份证件真实、合法D、银行应根据理财产品的风险属性，确定不同投资产品或理财计划的销售起点18、采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其一年期利率为（）A、10%B、11%C、11.11%D、9.99%第43页共43页19、下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是（）A、FOF是一种专门投资于股票指数的基金B、ETF是一种跟踪“标的指数”变化的开放式基金，但其不能在交易所上市C、LOF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易D、QDII基金

7、是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金20、假定某投资者欲在3年后获得133100元，年投资收益率为10％，那么他现在需要投资（）元。A、93100B、100000C、103100D、10031021、风险预警程序不包括（）A、信用信息的收集和传递B、事后评价C、风险处置D、信用卡查询22、下列关于理财顾问服务特点的说法中，错误的是（）A、主体是商业银行B、服务的目的是实现客户资产增值C、是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议第43页共43页D、是商业银行按客