国际结算概述课件.ppt

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1、国际结算中南财经政法大学新华金融保险学院InternationalSettlement第一章国际结算导论国际结算概述1.国际结算的产生和发展2.国际支付清算体系3.国际结算业务中的银行机构4.2021/8/21第一章国际结算导论国际结算概述1.国际结算的产生和发展2.国际支付清算体系3.国际结算业务中的银行机构4.2021/8/21一、国际结算的含义国际结算（InternationalSettlement）：国际间由于政治、经济、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金转移行为。（运

2、用一定的金融工具、采取一定的方法、利用一定的渠道、通过一定的媒介机构）范围：国际间原因：商品贸易/劳务提供/收入收付/经常转移国际资本流动角度：商业银行性质：学科：国际贸易＋国际金融业务：商业银行中间业务/比国内结算业务复杂2021/8/21比国内结算业务复杂货币的比价不一致货物在什么地方卖断不一致买卖双方距离远，运输费用由谁来承担货物运送途中要进行保险，保什么险别，保费由谁来承担各国度量衡不尽一致要有一些商品方面的知识要懂得地理知识要熟悉各国政府的海关和外汇管制方式2021/8/21二、国际结算的分类国际结

3、算国际贸易结算国际非贸易结算有形贸易结算记帐贸易结算资本性货物贸易结算综合类经济交易中的贸易结算无形贸易结算（服务、收入）经常转移结算金融交易结算其他非贸易结算2021/8/21三、国际结算的研究对象国际结算工具：现代国际结算主要是银行的非现金结算，而非现金结算的主要工具是票据。票据：汇票、本票、支票国际结算方式：国际间因贸易和非贸易往来所产生的债权债务在一定时期内进行结算所采用的方式。汇款/托收/信用证银行保函/保付代理/包买票据2021/8/21国际结算的单据：单据的传递和使用是实现国际结算的必备条件之一

4、，具有举足轻重的作用。发票/保险单/运输单据以银行为中心的支付体系：只有通过各国货币清算中心支付体系的良好运行，才能保证国际结算的及时与可靠。SWIFT：全球银行间通讯系统CHIPS：美国清算所同业支付系统CHAPS：英国交换银行自动支付系统贸易结算融资：贸易融资方式在结算中越来越发挥重要的作用。2021/8/21四、国际结算的特征按照国际惯例进行国际结算使用可以兑换货币进行国际结算实行“推定交货”原理商业银行成为结算和融资的中心2021/8/21（一）按照国际惯例进行国际结算原因：法律/制度——减少交易成本

5、没有各国都普遍遵守的法律国际惯例应运而生国际惯例：法律上没有明文规定，但为国际所普遍接收到做法。约束力低于法律。国际惯例应具备的条件：在国际范围内被人们反复地采用具有明确的、易于被人们接收到内容在国际范围内为人们所公认并对当事人具有约束力2021/8/21国际结算所涉及的国际惯例类型：1、与票据有关的法律和国际惯例2、与结算方式相关的国际惯例3、与单据相关的国际公约与国际惯例2021/8/21常用的几种国际惯例《国际贸易术语解释通则，2000年》，即Incoterms2000《托收统一规则》——Uniform

6、RulesforCollections，即UCR522（1996年1月1日起全球实行）《跟单信用证统一规则》——UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，即UCP600（2007年7月1日起全球实行）《合约保函统一规则》——UniformRulesforContractGuarantees《银行间偿付办法》——Bank-to-bankReimbursements2021/8/21（二）使用可以兑换货币进行国际结算可兑换货币：外汇外汇：以外国货币表示的、能用来

7、清算国际收支差额的资产。应具备的条件：自由兑换性：该外币资产能与主要国际货币进行自由兑换，即在经常账户和资本账户都可自由兑换；普遍接受性：该外币资产在国际经济往来中被各国普遍地接受和使用；可偿性：该外币资产是可以保证得到偿付的。2021/8/21完全不能自由兑换货币有限自由兑换货币完全可自由兑换货币货币的可兑换性国际货币人民币：有限自由兑换货币2021/8/21货币的稳定性分析背景：1973年以来布雷顿森林体系崩溃，汇率自由浮动，汇率风险加大。收硬币付软币：“一厢情愿”可用的策略：利用金融衍生工具：远期合约/

8、期权合约/期货合约调整收付汇时间：提前或挪后货币的时间价值与加速收汇货币具有时间价值运用多种渠道加速收汇2021/8/21（三）实行“推定交货”原理货运单据成为货物的代表货运单据在一定程度上成为有价证券只认单据，不认货物节约了交易成本2021/8/21（四）商业银行成为结算和融资的中心商业银行的职能：结算中心＋信贷中心交易中介/信用中介/风险中介/信息中介结算中心－利用商业银行国际间的网络信贷中心付