三方存管培训(李澎).ppt

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2、间限制；资金不安全，易被挪用美元，港币仍在使用三方存管证券公司托管股票，银行存管资金证券公司帐户保障证券公司佣金分成；客户资金安全转账时间受证券公司营业时间限制人民币全面推广名词解释和主要术语什么是存管银行？证券公司及其客户的委托提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。什么是主办存管银行？-除履行一般存管银行职责外，还负责一级法人交收资金划付等andsoon….名词解释和主要术语什么是第三方存管制度？广意三方（投资者、证券公司、银行）狭意三方证券资金交易台账交易资金结算账户银行结算账户证券公司职责证券交易清算交收和股份管理交易结算资金明细账存管银行

3、职责出纳保管证券公司投资者银行？证券资金交易台账交易资金结算账户银行结算账户帐户对比关系业务类型对象开户方用途关系证券交易资金台账投资者证券公司证券交易资金明细、清算交付与二楼一一对应交易结算资金帐户投资者银行管理投资者交易资金、记录投资者资金明细与一楼一一对应银行结算帐户投资者银行资金结算与二楼有转帐变动对应交易结算资金汇总帐户券商银行证券公司开设，用于集中管理客户交易结算资金，只能用于客户取款、证券交易资金交收和支付手续费等与三楼有转帐资金对应关系，是二楼的汇总客户账户结构交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是存管银

4、行我是华丽的分割线股票、基金、债券、权证啥都有！有钱就存我这吧Soeasy，再也不担心我的资金被挪用了！交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户银证转账目录第三章业务分类及业务流程业务分类业务分类账户类存管开户存管签约资料修改存管销户预约开户变更账号查询类查询券商端余额查询银行端余额转账类证券转银行银行转证券风险控制类转账冲正转账重发清算交收对帐交收日终日间业务流程日间业务开销户业务、转账类业务、查询业务、风险控制类业务日终业务日间转账明细对账、日终交易

5、资金结算交收日间业务开户流程银证转帐流程风险控制类流程撤销存管银行客户资料变更业务信息查询三方存管调整日间业务开户流程三方存管开户（券商发起）三方存管开户（券商发起）三方存管签约（券商发起或银行发起）三方存管签约开户（券商发起）预约开户（银行发起）预约开户预约激活预约取消开户流程交易结算资金管理账户证券资金台账银行结算账户我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理汇总账户存管开户存管签约三方存管开户三方存管签约开户预约开户签约开户预约开户预约激活银证转账流程银行转证券证券转银行日间业务交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是

6、存管银行交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户银证转账日间业务风险控制类流程转账重发定义：对当日已报流水重新发请求适用：转账请求流水没有收到应答非所有银行都支持该业务转账冲正定义：一笔正交易的反交易适用：超时无回应或其他原因交易不正确防止产生单边账非所有银行都支持该业务单边账日间业务撤销存管银行流程结息归本销户结息通知（券商发起）银证转账（证券转银行）存管销户（当日有转账流水，不允许销户）交易结算资金管理账户证券资金台账银行结算账户我是证券公司我是存管

7、银行交易结算资金管理汇总账户我要结息我要销户日间业务客户资料变更流程三方存管资料修改客户资料包括姓名、证件类型、证件号码作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料影响：许多业务都需校验客户资料注意：此功能不能修改银行结算账户的资料日间业务业务信息查询流程三方存管查银行余额券商发起，查询银行结算账户资金余额。三方存管查询券商余额银行发起，查询证券资金交易台账余额我是证券公司我是存管银行我查查我银行有多少钱你有￥1724.00元我的证券账户有多少钱呀？你有￥12345678呢日间业务三方存管调整流程调整内容：资金、账户调整方式：单边调整、双边调

8、整调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存