贵财经实合作银行项目策划书.doc

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1、贵财经实合作银行项目策划书银行名称贵财经实合作银行行长田红林学号6团队成员姓名何敏蔡静娜张一鸣兰晓亮学号0495姓名谭亚冰徐绪桦谢杨学号279目录：一、综合实验（模拟商业银行）的意义及团队特色………………………………………………2～6二、岗位设置、岗位职责………………………………………………………………………………………7～10三、主要业务及办理流程………………………………………………………………………………………10～15四、营销方案…………………………………………………………………………………………15～23五、绩

2、效考核方案…………………………………………………………………………………23～25六、业务所需凭证、表格的设计……………………………………………………………25～3536（一）、综合实验（模拟商业银行）的意义及团队特色：一、企业组织的意义：我们组建本银行的意义在于为商家，为客户提供短中长期贷存取款、转账、票据业务、金融理财、中间业务等优质金融服务；重点支持创新型高科技产业及其创业者，为他们提供优惠贷款；跟优秀电子商务企业积极合作，推进企业间，企业与制造商之间的紧密合作，本着以人为本的原则，以良好的信誉，保证自身利润增长

3、的同时，也为促进本地工商业的发展、经济的稳定增长做出贡献！二、团队特色：1.专业的领导人队伍，团队中有着各专业成绩优异的同学负责统筹规划，以他们扎实的理论基础作为依据，配合每位成员的独特思维，稳步前进。2.丰富的系统资源，多样的宣传发展途径、沟通、管理技巧。让每位成员都能随时发挥自己的特长，尽快的适应工作状态，并在工作中寻找到乐趣。3.在模拟期间，争取全职运作，随时为客户提供帮助，依靠团队的配合，使每一位客户真正体验到我们团队的真诚。对于工作时间不充裕的成员，团队会配合他们的时间，分配好各项工作，尽最大努力完成工作，不

4、发生资源的浪费。4.团队拥有一套专业的答疑解惑系统，由学业优秀的成员为客户解答办理业务中所遇到的问题，第一时间解决客户的疑惑，为客户节约时间。互帮互助，不让一个成员掉队，更不让一位客户损失对我们的信心，是我们团队自始的宗旨！大家发展，团队才能发展；客户满意，团队才能发展。平台只是载体，团队才是成功的灵魂。三、具体业务：1．单位活期存款　　产品定义　　单位定期存款是单位客户在我行开立结算帐户，存入人民币时不约定存期，随时转帐、存取使用的一种存款。　　单位活期存款按结息日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率按季计息，遇利率调

5、整不分段计息。我行对单位活期存款实行帐户管理。人民币单位活期存款可分为基本结算帐户活期存款、一般户活期存款、临时户活期存款和专用户活期存款四类。　　产品特点　（1）存取灵活方便；（2）适用于企事业单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要，并获得利息收入。　　适用对象36　　机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织和个体工商户。　　适用范围　　适用于所有对公客户的流动性资金，可作为给客户综合理财的资产组合的资金安排方式之一。　　操作流程　　（1）客户向银行提供开户所需资料；　　（2）我行按照有关规定，审核开户资料；　　（3

6、）审核完毕后，为客户开户，客户把款项存入活期帐户中。2．单位定期存款　　产品定义　　单位定期存款是指客户在存款时约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的一种存款。　　单位定期存款起存金额1万元，多存不限，存期有三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。　　产品特点　（1）约定存期，到期一次支取本息，如提前支取，按活期计息；（2）利率按存入日挂牌公告利率计息，可为存款单位带来较高的计息收入。　　适用对象　　机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织和个体工商户。　　适用范围　　适用于所有对公客户的流动性资金，可作为给

7、客户综合理财的资产组合的资金安排方式之一。3.储蓄存款36　　为了积蓄货币和取得一定的利息收入而开立的存款。储蓄存款也可分为活期存款和定期存款。4．公司贷款贷款申请人需提供以下资料：（一）借款人经年检的企业法人营业执照、企业法人代码证、企业法人代表证、或政府有关批文，初次贷款和公司发生变更的借款人还需提供公司章程和验资报告，股份公司还需提供董事会关于借款的决议书、授权书；（二）借款人经财政部门或会计（审计）事务所核准的上年度会计报表、审计报告及申请贷款时上一个月的会计报表（资产负债表、损益表、现金流量表）；（三）借款人

8、在本行及其他金融机构的贷款情况、担保情况及企业之间的借贷情况；（四）借款人抵押物、质押物清单和有处分权人同意抵押、质押的证明及保证人同意保证的有关证明；（五）借款人、保证人有效的贷款卡；（六）借款人对自身经营状况、资金回笼情况进行综合分析后制定的还款计划及还款承诺书；（七）本行认为需要的其他文件、证明等。企业信用等级评估　　指我行