委托债权投资业务介绍讲课教案.pptx

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1、委托债权投资交易业务介绍二○一四年五月2二、委托债权投资业务介绍一、银行间交易中心简介三、案例分析4（一）资质介绍交易商协会指定交易平台2011年3月25日，中国银行间市场交易商协会与北金所在京签署合作备忘录，并授予北金所成为交易商协会指定交易平台。中国人民银行正式核准2013年7月，中国人民银行正式核准北金所成为中国银行间市场交易商协会指定交易平台。中国银行间市场交易商协会指定交易平台中国人民银行副行长刘士余、原北京市常务副市长吉林为北金所成为“中国银行间市场交易商协会指定交易平台”揭牌5（二）发展历程2010增设债权投资交易中心增设债券投资交易中心信贷资产、债权投资、债

2、券投资合并为银行间交易中心20112012至今银行间交易中心北金所成立设立信贷资产交易中心6（三）人员与组织架构中心以“服务监管、服务市场”为机构创设之本和产品创设之本，致力于打造银行间金融资产的流动性平台，为银行间市场建立功能强大的投融资交易渠道，为实体经济增加可直接融资的机会。截止2014年5月底，银行间交易中心共有员工33人，大多具有银行、信托、保险、证券等金融从业经验，拥有丰富的项目经验和金融服务经验。7（四）人员与组织架构银行间交易中心交易一部交易二部交易三部交易管理部银行间交易中心根据服务会员单位不同，下设三个交易部门，主要负责业务创新、产品推广与客户关系维护。

3、交易管理部负责交易过程中的综合协调工作。8（五）业务品种介绍银行间纸票电子化交易票据融资与投资交易票据经纪服务委托债权投资交易融资租赁收益权转让交易中小企业国内信用证收益权转让交易银行间金融债权（代付项下）投资交易债权投资类票据业务信贷资产交易银团贷款一级筹组与二级转让交易小企业贷款转让交易信贷资产类9二、委托债权投资业务介绍一、银行间交易中心简介三、案例分析10（一）委债业务定义及参与主体（三）委债业务的优势（四）小结（二）委债业务交易模式及流程委托债权投资业务模式介绍委托债权投资（简称“委债”）：是指有投资意愿且有投资能力的投资者作为委托人，通过银行、信托公司、企业集团

4、财务公司等专业金融机构（即受托人）进行的对特定项目的固定收益类债权投资。11（一）委债业务定义及参与主体1、“委托债权投资”定义场内交易主体：委托人、受托人委托人：是投资者，即有投资意愿且有投资能力的一方受托人：是专业金融机构，受托人依靠自身的项目、风险评估等专业能力和优势，提供财务顾问、受托投资、项目投资管理等金融服务业务性质：固定收益类的债权类投资12银行46家券商25家租赁公司13家信托35家基金子公司5家深圳市红塔资产管理有限公司ShenzhenHongtaassetmanagementCo.Ltd.（一）委债业务定义及参与主体2、参与主体13（二）委债业务交易模式

5、及流程1、交易模式14（二）委债业务交易模式及流程2、业务流程15（三）委债业务的优势对监管机构对融资客户集中交易，操作合规，风险可控；集中交易便于监管；有利于理财投资阳光化。增加企业融资渠道；降低企业融资成本，满足企业融资灵活需求；提高融资效率，操作简便；满足企业大额融资需求，所需融资一次性到位；解决企业单一客户所占银行贷款比例过高问题。16（三）委债业务的优势商业银行作为受托方不占用贷款规模，缓解资本刚性约束，优化监管指标；维护原有客户关系，增加客户粘性；银行身份转变，由贷款人转变为融资顾问、资产管理人角色，增加中间业务收入；操作灵活且风险可控。商业银行理财作为委托方拓

6、宽理财投资渠道，提高理财产品整体收益；操作简便，成本较低，符合监管要求；委债二级市场逐步建立，可实现对委债项目的投资退出，增加二级市场流动性。资金在银行内部循环，减少了一般通道业务资金在银行外运行时的风险。对商业银行：17（四）小结市场份额高融资成本低委债业务融资成本相对较低，经统计，北金所委债业务近70%的项目融资成本均等于或低于同期银行贷款利率。程序简便，收费合理，可以有效增加银行的中间业务收入。行业分布广委债融资涉及行业广泛，包括基础设施建设、煤炭开采和洗选业、批发和零售贸易业、餐饮业、水电气的生产和供应业、制造业、交通运输业、金属加工及冶炼业、建筑业等，要求项目需符

7、合国家宏观政策和产业政策。自产品推出，已累计解决社会融资超过1.3万亿，成为被监管机构、市场和会员单位广泛认可的银行理财非标债权投资产品；截至2014年5月底，主要上市银行参与了北金所委债业务，并吸引银行、信托、证券、基金等各类金融机构和合格投资者参与。18二、委托债权投资业务介绍一、银行间交易中心简介三、案例分析19（一）背景介绍（二）可行性分析（三）角色介绍（五）银行中间收入测算（六）结语（四）交易流程与模式案例分析20（一）案例—背景介绍深圳HD公司主要经营生命科学及生物技术研发、生物技术服务、技术转让与技术