国际贸易结算及融资业务-武汉分行ppt课件.ppt

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1、国际贸易结算及融资业务上海浦东发展银行股份有限公司2011年7月国际贸易：世界各国之间商品和服务交换的活动，是国际分工的表现形式，反映了世界各国在经济上的相互依赖关系。国际贸易结算：国际间清偿债权和债务的货币收付行为，是以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政治性和事务性的交流所产生的债权债务。国际贸易&国际贸易结算何为国际贸易融资？银行围绕贸易上的资金需求与资金流动规律，并结合国际结算的各个环节，为满足贸易商资金需求和各种服务的总和。SHORTTERMSELFLIQUIDTINGTRADETRANSACTIONS国际贸易融资ShortTerm期限较短，一般180天以内Self

2、Liquidating自偿性，有稳定还款来源Secured安全，可控制货权Small一般金额较小但大量Specific具有特定用途，即单一贸易活动Selective可选择性，银行一般掌握主动权6S's客户需求CustomerNeeds风险缓释RiskMitigation融资Financing结算/服务Settlement信息/资讯InformationRelateTradeCycletoCustomerNeeds!!1贸易服务：在买卖双方之间建立交易规则在协议价格的基础上最小化货物的购买成本保持与出口商的良好关系确保收到在合同中与出口商事先约定的货物增加货物的吸引力在没有损失的前提

3、下使货物的价格最大化确保从进口商那里获得付款预付款（CashinAdvance）赊销（OpenAccount）跟单托收（DocumentaryCollections）信用证（LettersofCredit）进口商的目标出口商的目标交易结算手段预付款CashinAdvance优势风险进口商无进口商无法控制货物进口商无法使用支付给出口商的货款出口商可能拒绝或无法装运货物出口商国家的政治风险出口商的商业或信用风险出口商可以选择方便的时候装运货物提前使用进口商资金无出口商在装运前收到进口商支付的货款赊销OpenAccount优势风险进口商能够控制货物自己决定付款时间无需借款且能使用闲置资金

4、汇率风险出口商无无法控制货物和进口商的付款时间双边（跨境）风险汇率风险利率风险在双方事先达成一致的前提下，进口商先收货后付款跟单托收DocumentaryCollections优势风险进口商可以拒付和/或拒绝收单可以拒绝远期汇票货物可能无法满足进口商的要求出口商由银行控制相关商业和/或金融单据国家、外汇、利率和商业风险进口商不接受单据或拒绝付款未经承兑的货物，在港口/码头/仓库的存货时间会受到限制出口商将货物装船运送到进口商，进口商通过中间行提交汇票和所有单据向进口商进行收款信用证LettersofCredit优势风险申请人可以确保仅在单证一致的前提下才给与付款货物和单据所述的不一

5、致受益人如果信用证加保兑，可以缓释商业和国家风险装运前已完成货币转换托收时间的最小化如果信用证以受益人所在国币种开出，则可规避汇率风险与信用证所述的条款不一致赊销托收信用证预付款出口商风险进口商风险高低不付款风险不交货风险新型风险缓释工具传统风险缓释工具进口贸易融资授信开证/保函进口押汇假远期信用证提货担保汇出汇款融资授信开证（IssuingLCundertheCreditLine)是指在开证申请人未将足额信用证备付款项存入开证银行保证金帐户的情况下，银行凭对开证申请人资信的了解而确定的授信额度为其办理的对外开立信用证业务。Tips:办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信

6、额度内办理了解信用证的真实贸易背景了解信用证受益人的情况，如必要委托进行资信调查授信开证信用证项下进口押汇（PurchaseofImportBillunderLC)是指银行收到信用证项下单据时，应进口商要求向其提供短期资金融通，在进口商暂不付款情况下由进口商以银行名义办理提货和销售、处理货物，即银行先行对外付款，待双方约定的期限到期时，再由进口商向银行办理付款。Tips:办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信额度内办理进口押汇是一项专项融资，仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款作为押汇的主要还款来源进口押汇提货担保提

7、货担保(ShippingGuarantee)是指当进口货物早于货运单据抵达港口时，银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保Tips:提货担保为敞口风险，要收取足额保证金或授信额度，对于实力强、资信好的客户方可办理提货担保仅限于于本行开立信用证项下商品进口，仅限于运输方式为海运且信用证规定提交全套海运提单进口商需向出具提货担保的银行承诺，单据到达后，无论有无不符点，均不提出拒绝付款或拒绝承兑，并提供同责反担保出口贸易融资装运前融资打包贷