金融理财基础.pdf

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1、⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯金融理财基础金融理财概述1.以下各项描述符合FPSBChina对金融理财完整定义的是（D）A．金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B．金融理财（FinancialPlanning）是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终

2、帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案C．金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在D．金融理财（FinancialPlanning）是一种综合理财服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在2.下列选项中不符合FPSCC对金融理财定义描述的

3、是（D）A．综合金融服务B．专业人员服务C．客户终生服务D．产品终极服务3.金融理财的根本意义在于（A）A．一生财务资源配置效用的最大化B．财富管理和风险管理C．减轻税收负担D．保障退休后的生活4.王先生曾属于中产阶级，年收入12万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是BA．国家福利B．终生理财C．代际赡养D．遗产继承5

4、.金融理财发展于（B）A．银行业B．保险业C．证券业D．信托业6.多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士的困惑，前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是（C）1⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯A．通过理财让客户发财B．以客户为中心，客户有求必应C．代表金融理财的最高水准D．职业荣誉——CFP持证人受人尊敬7.下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是（B）A．CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代

5、保险营销人员开始提供金融理财服务B．1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志C．2004年，国际CFP理事会（TheInternationalCFPCouncil）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球（除美国之外）的CFP商标D．2005年8月，中国金融教育发展理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）8.中国大陆成为FPSB正式会员的时间是（D）A．2004年9月B．2005年4月C．2005年7月D．2006年4月9.下列关于CFP商标的核心理

6、念与价值观的说法中，错误的是（C）A．社会责任——强调以客户为中心B．专业信任——建立认证标准，强化专业能力C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益D．注重专业——专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益10.下列关于CFP资格认证的4个E代表的意义的说法中，错误的是（D）A．Education——教育训练B．Examination——考试认证C．Experience——工作经验D．Excellence——卓越表现11.下列关于中国金融理财标准委员会的职责的说法中，错误的是（D）A．在中国建立CFP资格认证制度

7、，确立资格标准B．组织资格考试，认证专业人才C．规范职业道德，维护行业秩序D．是非政府、非盈利的行业自律组织12.中国CFP资格认证制度4E认证的办法包括（D）（1）《金融理财师资格认证办法》（2）《金融理财师继续教育管理办法》（3）《金融理财师纪律处分办法》（4）《金融理财师职业道德准则办法》（5）《金融理财师执业操作准则办法》A．（2）（4）（5）B．（1）（2）（3）C．（1）（3）（5）D．（2）（3）（4）13.关于AFP资格认证与CFP资格认证，下列描述错误的是（C）A．如需参加CFP资格认证，必须先经过AFP资

8、格认证B．AFP资格认证培训和CFP资格认证培训的时长分别为108课时、132课时2⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品资料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯C．没有通过AFP资格认证考试的金融执业者将不得参加CFP资格认证的培训D．AFP资格认证和CFP资格认证遵循