设立商业保理公司的相关要求.pdf

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1、.设立商业保理公司的要求一、公司章程符合《中华人民共和国公司法》规定；二、主出资人原则上应当为企业法人，且在申请前1年总资产不低于5000万元；三、公司注册资本不低于5000万元，全部为实收货币资本，且来源真实合法。内资公司注册资本由投资者一次性足额缴纳，外资公司注册资本缴纳期限按现行的相关规定执行；四、商业保理公司的股东资格应当符合法律法规及有关部门的规定。有具备任职资格的董事、监事，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员，拥有与其业务相适应的合格专业人员；五、推进保理市场主体多元化，其中境外投资者或其关联实体应当具有从事保理业务的业绩和经验；1/4.六、健全

2、的组织机构和内部控制管理制度；七、符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务相关的其他措施；八、法律法规规定及省级商务主管部门认为必要的其他条件。设立商业保理公司所需资料一、筹建申请书。申请书应当载明拟设立商业保理公司的名称、拟注册住所、注册资本、股东及股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、出资人基本情况及设立目的等；二、工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》；2/4.三、可行性研究报告。应包括对当地经济商业贸易发展状况分析、组建商业保理公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划、风险处置预案等；四、出资人关于出资设立商业保理公司的出资协议。协议内容应包括但不限于拟设商

3、业保理公司的名称、住所、经营范围、注册资本金、出资人出资额及持股比例，出资人的权利义务等；五、出资人设立商业保理公司的承诺书。法人股东和自然人股东应承诺其出资真实、有效、不抽回资金，自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险，自觉遵守国家相关法律、法规规定，不吸收公众存款、不参与非法集资活动等；六、出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料；七、法人股东相关资料。提交的材料须包括法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经上年度工商年检合格的营业执照复印件、经营情况、未偿还银行业金融机构贷3/4.款本息情况及所处行业现状、纳税记录及企业信用评估报告等；股东（大）会或董事会关于同意出资设立商业保理公司

4、的决议；经具备法定资质的会计师事务所审计的最近两年财务会计报表包括企业资产负债表、利润表和现金流量表等；八、自然人股东相关资料。包括自然人股东姓名、个人简历、身份证复印件、资金来源证明、个人信用报告和户籍所在地公安机关出具的个人无犯罪记录证明等；九、联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；十、具备法定资质的律师事务所对筹建申请材料的合法合规性出具的法律意见书；十一、省级商务主管部门要求的其他资料。4/4