《基金定投培训》PPT课件.ppt

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1、基金定投培训2017年3月1日主要内容3基金定投的三个误区1基金定投基础知识2为什么要进行基金定投4基金定投的三点经验5怎样开展基金定投主要内容1基金定投基础知识1、什么是基金定投基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。定投周期可以是一个月、2个月或3个月一次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同，最低为100元，以200元居多，以100元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理

2、财”。主要内容2为什么要进行基金定投2、为什么要进行基金定投分批投资，摊低成本，降低风险长期投资，复利增长，积少成多自动扣款，方便快捷，省心省力基金定投的三大优点2、为什么要进行基金定投分批投资，摊低成本，降低风险单位净值申购金额获得份额第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合计：900元1100份盈亏点：９00/１１00=0.818元但如果刚开始就一次性购买900元的基金，只能得到600份，3个月后净值仅有300元，亏损600元，而定投3个月后的净值为550元，亏损为350元。一个极端的例子：每月300元

3、的定投，3个月内大幅下跌：基金定投的三大优点2、为什么要进行基金定投分批投资，摊低成本，降低风险因为定投每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。基金定投的三大优点2、为什么要进行基金定投长期投资、积少成多国内外统计数据均显示，投资的时间越长，亏损的可能性越小，定期定额只要投资超过10年的时间，亏损的概率几乎为零。每月投资800元，假设年投资回报率10％，25年后——您就是百万富翁！！基金定投的三大优点2、为什么要进行

4、基金定投自动扣款，省心省力一次办理,长期受益；自主选择投资对象；自主确定扣款金额和扣款日期；系统自动扣款；随时可以中止扣款；基金定投的三大优点主要内容3基金定投的三个误区3、基金定投的三个误区等市场明朗时再进场基金定投不如一次性投资已经买了基金就不必做定投了3、基金定投的三个误区等市场明朗时再进场很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的市场中，当你看明白时，机会已经过去了3、基金定投的三个误区基金定投不如一次性投资这没有考虑到定投资金分步支出时，投资者能够获取的时间

5、收益和机会成本收益。考虑到这两方面潜在收益，定投计划的效果并不像看起来那么低。定投收益率大于一次性申购收益率。如果把定期定投当作一种定期理财方式，定投也就不应被拿来和一次性投资相比。普通申购面临高买低卖的风险，而基金定投的资金按期投入，投资成本较普通申购更为平均。3、基金定投的三个误区已经买了基金就不必做定投了正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。主要内容4基金定投的三点经验4、基金定投的三点经验经验一:越早投资，效果越好投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值35岁→45岁2002.4万2

6、7万25岁→35岁2002.4万70万（假定年收益10％）4、基金定投的三点经验金额越大，见效越快（假定年收益10％）投资期间每月定投投入总资金持有到65岁时市值35岁→45岁2002.4万27万35岁→40岁4002.4万33万4、基金定投的三点经验经验三：弱市中不能停止基金定投基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码）4、基金定投的三点经验小结:不要在弱市中停止定投定投的奥秘在于使你

7、手中的基金成本尽可能低。因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。主要内容5怎样开展基金定投5、怎样开展基金定投客户如何开通持身份证在海通证券开通开放式基金账户和资金账户。在开始基金定投投资申请前，建议您下载最新版本的交易软件：e海通财手机炒股软件或海通大智慧。请确认您已成功开通拟定投基金的基金账户。请确认您选择的每个基金定投日，您在证券公司资金账户内资金足额。5、怎样开展基金定投客户如何交易1、选

8、择功能强大的e海通财手机软件扫描下面的二维码或用手机登录wap.htsec.com下载5、怎样开展基金定投5