【中信银行】基金定投投资策略.pptx

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1、易方达基金2016.3易方达基金大讲堂风险与机遇并存--2016年一季度投资策略当前市场下，基金投资何去何从？基金定投定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。基金定投的优点小额投资，聚沙成塔定期投资，平均成本投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求

2、，在期望的时间点实现梦想。购房购车子女教育养老资金5至10年10至15年10至30年“时点分散化”、“成本平均化”基金单位净值定投金额（元）获得份额（份）第1期1.0100100.00第2期0.9100111.11第3期0.8100125.00总计300元336.11份定投期末余额336.11份*0.8元/份=268.89元投资成本/定投盈亏平衡点300元/336.11份=0.893元/份定投收益率（268.89/300）-1=-10.37%基金净值增长率-20.00%一个简单易懂的例子：不能忽视的问题：低点份额对收益贡献大定投期基金单位净值（假定）获得份额收益贡献度（元）第1期1.010

3、0.000第2期0.9111.1111.11第3期0.8125.0025第4期0.7142.8642.86第5期0.6166.6766.67第6期0.5200.00100第7期0.6166.6766.67第8期0.7142.8642.86第9期0.8125.0025第10期0.9111.1111.11累计投入1000元定投总收益391元基金定投案列（易方达科翔110013）从2012年1月1日开始，于每月1日定投易方达科翔1000元均衡配置的混合基金：科翔侧重于景气行业中的个股市值空间的把握，获取公司早中期快速成长期收益配置相对均衡，成长为主投资结合其他机会把握（估值修复、行业轮动、主题等

4、），逆向投资特征，受市场干扰小。组合较均衡，波动较低。交易规则定期定额的扣款日只能选择每月的工作日。一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次。交易提示情景模拟1：客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？员工：XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。情景模拟2:客户：如果我要是不想再投或者需要用钱怎么办呢？当客户询问这一问题，

5、我们需要给客户最好的答复，因为只有打消客户一切顾虑客户才能放心购买。员工：XX先生（小姐），如果您不想再投的话您可以直接到柜台办理基金定投暂停业务，我们就会帮您停止了，另外如果连续三个月扣款失败我们系统会自动帮您停止，当您需要继续投资时您也可以再到网点进行办理，这些都是很方便的。如果您需要用钱时，可以到网点，理财经理会帮助测算一下赎回是否合适。情景模拟3:客户：现在股票这么不好，我还好多都被套着呢？员工：XX先生（小姐），看来您是一个行家啊，对基金这些金融投资了解得挺透的，不过不知道您对心理学有没有研究，我有一个朋友正好是个心里医生前两天我们聊天，他跟我说一句话我觉得真的挺好的，他说：“当

6、所以人都说买股票赚钱时你就考虑是不是该赔钱了”反过来说，当所有人都说股票赔钱时也就是快要出现赚钱的机会了。成功者购买时别人都在抛售，当别人都在买进时他们却卖出，当初股票指数5000多点时人们都敢买，那现在3000多点您为什么不敢买呢了呢？思考:基金定投适合什么样的人群谢谢！