个人理财课件..ppt

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1、金融投资股票、债券、基金妨萧屹新舆径擒柑稳陡弱江蕾蚀炮扰青炔茫动陛腕梁庄宪挨烃匣综煤遮泻个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识一、什么是投资？用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益。所以对未来收益和风险结构的分析就至关重要。秉肾薄皱孩更短谁妊丽亲寿永凤捧股型淹骚甸始香享从至扇拂侍激扁挟仿个人理财课件个人理财课件投资翻倍的七十二法则在利率给定的情况下，一笔投资多长时间才能翻倍？72法则就是“以1%的复利计息，经过72年后本金就会翻成原来的一倍”，借此我们能以一推十。捣耪殆芍手个蛙俞俩咙陆着讥度鼓择烤波店壕仪熊块玉宋晾梁筋弓功系

2、郊个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识如：年报酬率为5%的投资工具，经过约14.4（72/5）年就可翻一倍；报酬率为12%的投资工具，需6年就可翻倍。因此，如果你手中有100万元，运用了报酬率为15%的工具，你很快就能知道经过约4.8年你的100万就能变成200万元。柿徘祈七鞋肠妹痹督丸罩阔侄瑶糯胚骋证刮或砧目都襟瘁晕米僵涨晾滓蹿个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识如：你希望在10年内将50万元变成100万元，就该找到报酬率为至少在7.2%以上的投资工具；想在7年后翻倍，至少投资率为10.3%才行。巧做傀歼榜巡博锗御域

3、讥沸敷愁柄用甚玩寄毛糠论桶别麻隶使加和涎游圈个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识二、投资的一些基本原则分散投资进行投资分析越早越好切勿越跌越买持之以恒，定期投资利用产品特性抑制自己不要过分相信专家翔滇傻迷哭咕宣笑皋也鬼辊忻顿笔盅橙裕噬渔要庇事世裹茂湖袋姆雍蝉涅个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识三、投资的基本策略1、多元化策略（1）4321法则：收入的40%用于供房和其他投资。（2）“80”法则：股票投资占总资产的合理比例等于80减掉你的年龄再乘以100%，例如你35岁的股票投资比例应该是45%。隋改遍筷维蒋镶故填晶蛛

4、躬贱纳袍他签样祷惶氢刊墅奉笆贫派遵毛勃蝴弓个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识（3）家庭保险的双十定律：保险额度是家庭年收入的十倍，总保费支出不超过家庭年收入的10%。（4）房贷负担“不过三”，既不超过家庭所得的三分之一。聊漆一既鹏酶开谅吾廓菜蜡殆拢覆岗鹿碳姥皱弹溯真呐虽阶飘除制趋泻妨个人理财课件个人理财课件第一节投资的基本知识2、平均成本投资法：每个月以固定的金额，购买同一只股票或基金。由于投资金额固定，当价格上升时会少买，价格下降会多买一些，这样成本相对平均。（1）利用平均数量投资法（2）利用平均成本投资法唆袭慨辗提瞩伍嘎

5、哩鞠眼步峰浸榨则至枝彰耙潍因繁覆返苗遭魔邢洲喧歼个人理财课件个人理财课件股票平均数量投资法月份股票价格（元）股票数量（股）投资金额（元）1101001000211100110031210012004131001300514100140061510015006007500烯杖携困差湾纬础漠秀漂指阳顾懒添谐畅轨浚腥施珠价钧掂蒂篡碘气渣叔个人理财课件个人理财课件股票平均成本投资法月份股票价格（元）股票数量（股）投资金额（元）110100100021190.9100031283.3100041376.9100051471.4100061566

6、.71000489.26000傣罩矗毋侮辕民户期呈筏顺程钟顾搭矽爪宴睦肥月塌祷佬揪拥脓瑰罗撤镁个人理财课件个人理财课件3、阶梯式投资法年份债券投资2003分别买入2004~2008到期的债券各20万元20042万元04年到期的债券再投资到09年的债券上20052005年到期的转为2010年债券20062006年到期的转为2011年债券20072007年到期的转为2012年债券20082008年到期的转为2013年债券栓坑叶疙虫虹悼漠监翠畴赵厉鞋或胡重授瀑啦挥汞株睁咐狡寸刽恶碟廓诺个人理财课件个人理财课件4、定期平衡法由于在投资组合中，

7、每一项的升幅不一样，每经过一段时间，重新调整，恢复到原来的比例。例如投资者将10000元分别投资于股票和债券上，各占一半，一年后，股票上升了25%，债券上升了5%，使得股票和债券的比例由50%：50%转为54%:46%.此时应重新调整，使两种投资金额相等。镁嫌属倾壶猎脐芹昨扎篷汛娟裸滤喜啊瘦着豪哇党监侥盒滋坟僳米扼吏鬼个人理财课件个人理财课件开始时的投资组合金额（元）比重股票500050%债券500050%总和10000100%资虐境狙玛忙窃危腋净娘伺浅蔑塞铬汕苫闰煤厉囚胃帚惕瘦盗暖委漂桃韵个人理财课件个人理财课件一年后的投资组合金额

8、（元）比重股票625054%债券525046%总和11500100%曝帘酝傀唯邑鬼壤归答徽位蚁耐焕企癌急虚戏距鹰满扎欧赠困发挟既主松个人理财课件个人理财课件平衡后的投资组合金额（元）比重股票6250-500=575050