北京点趣教育科技有限公司-银行从业《法律法规》多选真题总结.docx

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1、文档点趣教育科技某某-银行从业《法律法规》多选真题总结1.【题干】下列可依法作为境内商业银行个人存款账户开户实名证件的有()。【选项】A.军人某某件、武装警察某某件B.外国公民持有的有效护照C.居民某某或者临时居民某某D.户口簿E.港澳居民往来内地通行证、某某居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件【答案】ABCDE【解析】只要是国家承认的某某件，均可以前往银行办理个人存款账户开户事宜。【考点】负债业务——存款业务——个人存款业务2.【题干】债券回购的主要形式包括()。【选项】19/19文档A.质押式回购B

2、.保证式回购C.抵押式回购D.买断式回购E.担保式回购【答案】AD【解析】债券回购是商业银行短期借款的重要方式，包括质押式回购与买断式回购两种。【考点】金融市场——货币市场与资本市场——货币市场3.【题干】第二版巴塞尔资本协议第一支柱覆盖的风险包括()。【选项】A.国家风险B.操作风险19/19文档C.战略风险D.信用风险E.市场风险【答案】BDE【解析】第二版巴塞尔资本协议第一支柱：最低资本要求。明确总资本充足率不得低于8%，核心资本不得低于4%，资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。【考点】资本

3、管理——巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管——巴塞尔资本协议4.【题干】银行业从业人员在办理证券业务过程中，不得有下列()行为。【选项】A.在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率B.通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势C.通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序D.在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户19/19文档E.利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益【答案】ABCDE【解析】银行业从业人员在办理证券业务中，不得有下列行为：①在企业短期融资券、

4、金融债券承销过程中，通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序;②在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假的信息误导市场成员和客户，利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益，通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势;③在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率。【考点】资产业务——债券投资业务——债券投资的风险5.【题干】下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有()。【选项】A.与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，

5、是一项技术含量高的综合性金融服务B.按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务19/19文档C.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等D.对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等E.商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务【答案】ABCDE【解析】综上所述，均符合商业银行的特性。【考点】理财

6、业务——理财业务概述——理财业务特点及其与传统信贷业务的差异6.【题干】根据《银行业监管管理法》的规定，中国银行监督管理委员会提出的具体监管目标包括()。【选项】A.减少金融犯罪B.增进公众对现代金融的了解C.确保物价稳定D.增进市场信心19/19文档E.保护广大存款人和消费者的利益【答案】ABDE【解析】根据《银行业监督管理法》的规定，银监会结合国内外银行业监管经验，提出了四个具体监管目标：①通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益;②通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心;③通过宣传教育

7、和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别;④努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。【考点】银行监管目标、方法——银行监管目标7.【题干】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为()。【选项】A.货币市场和资本市场B.一级市场和二级市场19/19文档C.发行市场和流通市场D.场内交易市场和场外交易市场E.现货市场和期货市场【答案】BC【解析】按金融工具交易的阶段划分，金融市场可划分为一级市场和二级市场，也可以划分为发行市场和流通市场。【考点】金融市场——金融市场概述——金融工具

8、8.【题干】下列不属于票据诈骗罪客观方面表现的有()。【选项】A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物C.使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用19/19文档E.冒用他人的汇票、本票、支票【答案】CD【解析】票据诈骗罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;②明知是作废的汇票、本票、支票而使用;