个人理财复习题.docx

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1、《个人理财》复习题一、名词解释1、理财2、理财规划师3、利率4、市场利率二、判断题1、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（）2、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（）3、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（）4、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（）5、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（）6、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（）7、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国

2、际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。（）8、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。（）三、单项选择题1、以下国内机构中无法提供理财服务的是。_A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是。_A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。D、

3、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。3、“中银理财”的品牌价值主要体现在。_A、”以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面D、以上都不正确4、“中银理财”的经营层级分为。_A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工作室5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据的

4、不同进行区分。_A、承保对象B、风险损失原因C、风险损害对象D、风险损失结果7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为。_A、投机风险B、纯粹风险C、偶然风险D、意外风险8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI9、属于反映个人/家庭在某一时点上

5、的财务状况的报表是。_A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表10、以下关于现值和终值的说法，错误的是。_A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。B、期限越长，利率越高，终值就越大。C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。11、单利和复利的区别在于。_A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的

6、利息一并计算12、某公司债券年利率为12％，每季复利一次，其实际利率为。_A、7.66%B、12.78%C、13.53%D、12.55%四、多项选择题1、中国银行理财客户经理的岗位职责包括。_A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作B、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务C、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。2、只要符合以下条件之一的客户，可认定为

7、中银理财客户。A、政府机关或事业单位处级以上领导干部B、注册资本在1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准C、本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上D、银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上3、中银理财的风险点目前主要来自于。_A、理财服务流程B、客户管理C、理财服务人员D、理财服务系统4、以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有。_A、各级理财服务机构的账务设置、账务处理、会计科目及凭证的使用等与所在网点的柜台业务相同。

8、B、所有由“中银理财”的