[精选]跨国银行业务培训.pptx

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1、跨国银行业务培训2008年《银行家》全球1000家大银行一级资本前10名排名银行名称国家一级资本（$M)1美洲银行美国(USA)91,0652花旗银行美国90,8993汇丰银行英国87,8474法国农业信贷集团法国84,9375摩根大通公司美国81,0556三菱日联金融集团日本68,4647中国工同银行中国59,1668苏格兰皇家银行英国58,9739中国银行中国52,51810西班牙国际银行西班牙46,805跨国银行的定义和特征跨国银行不同发展阶段的特征分析跨国银行的组织形式和运作系统跨国银行与跨

2、国公司的密切关系现代跨国银行重组化、全能化和电子化的趋势跨国银行——国际直接投资的金融支柱第一节跨国银行的定义和特征（一）概念跨国银行是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标的（国际性）（超级）银行。例如，英国的巴克莱银行、汇丰银行；美国的花旗银行（集团）；法国的农业信贷银行。对这一概念的理解需要把握以下四点：1、跨国银行具有派生性即跨国银行是国内银行对外扩展的产物,它具有商业银行的基本属性和功能。一般来讲,只有那些国内处

3、于领先地位的银行,才可能以其雄厚的资本、先进的技术、科学的管理、良好的信誉为基础,实现向海外的扩展的经营。2、跨国银行的机构设置具有超国界性即为了扩展国际业务,跨国银行在海外广泛建立各种类型的分支机构。联合国跨国公司中心认为,只有在至少5个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。20世纪70年代以后,西方发达国家金融管制的放松及国际银行业竞争的日益加剧,使的跨国银行在海外的分支机构数目迅速上升。3、跨国银行的国际业务经营具有非本土性跨国银行的业务以国际业务为主,二者又是通过其设在海外的

4、分支机构在当地或国际金融市场上直接进行的,其经营范围比国内银行更宽,经营内容更多,经营形式也更加多样化。总行与国际分支机构之间是所有权与控制权的隶属关系,其经营范围也由传统的信用证融资、托收、汇兑等银行金融服务向在此基础上的证券包销、企业兼并、咨询服务、保险信托等非银行金融服务在内的综合服务方面发展。4、跨国银行的战略制定具有全球性一方面,跨国银行作为一种特殊类型的跨国公司,其战略的制定具有与一般跨国公司相同的特征,即战略制定的全球性;另一方面,它的银行属性要求资金调拨的快速高效性,而20世纪70年

5、代以后,电子通讯技术的发展及在金融领域的不断应用,使得跨国银行的全球化经营成为可能。第二节跨国银行的形成与发展为什么会出现跨国银行?生产国际化先进的通信和数据处理设备的发展数百家银行组织的世界性金融电信传递系统（世界银行财务远程通信协会，简称SWIFT）欧洲货币市场的发展和世界金融中心的大量涌现跨国银行是资本国际化、世界经济走向一体化、发达国家对外经济扩张的结果。第二节　跨国银行的形成与发展跨国银行的形成形成和发展可分为四个阶段：逐渐形成阶段迅速发展阶段调整重组阶段创新发展阶段学习重点：认识跨国银行

6、的发展规律和发展的不同阶段的特征一、逐渐形成阶段12世纪-15世纪国际贸易的发展国际银行业出现19世纪-20世纪国际范围中寻利批发业务投资银行业务国际热钱跨国公司扩张跨国银行英国海外银行巴克莱利银行集团渣打银行印度支那银行热钱（HotMoney），又称游资（RefugeeCapital）或叫投机性短期资本，只为追求最高报酬以最低风险而在国际金融市场上迅速流动的短期投机性资金。二、迅速发展阶段（一）投资规模迅速扩张原因：二战后，许多国家需要资金，出现了美元荒，跨国银行在提供国际融资方面的重要性逐渐提高

7、，投资规模日益扩大；欧洲美元市场的发展对跨国银行有较大的吸引力，欧洲美元市场是世界上最大的国际借贷市场，不受任何国家法律约束自由经营，较高的利润率吸引。状况：世界最大50家银行中美、日银行的规模比较项目美国日本1969年1979年1987年1969年1979年1987年入选行的数量（家）入选行的资产总额（亿美元）入选行资金占比（%）15167640.27430515.64465115.61067916.313721426.1213423750.1（二）势力格局20世纪70年代以前，美国几家大银行和少

8、数几家欧洲银行占据统治地位；20世纪70年代以后，美洲地区性中小银行、大量欧洲和日本银行、国际联合银行走向国际化；20世纪70年代至80年代初，各国的各类商业银行、国际性投资银行、中东国家的银行日趋活跃。跨国银行在欧洲、日本、美国和一些境外金融中心的分行数目逐渐增加，而在非洲设立的分行数急剧减少。实力对比上，日本、德国和瑞士势力逐渐强大。三、调整重组阶段（一）跨国银行兼并活动频繁1995－1996年间，美国共有1176件银行并购案，涉及交易金额825亿美元，全美银行数