保险业务管理办法.pptx

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1、保险业务管理办法和县支行1中国邮政储蓄银行和县支行机构职责营业网点的职责：负责按时营业，保证代理保险业务的正常办理；严格执行上级机构制定的业务发展计划；积极参加各种培训活动；按照县（市）局的安排参加《保险代理从业人员基本资格证书》的考试；负责保险产品的介绍、宣传、营销；受理客户对保险产品的咨询，并做好解释工作；负责重要凭证的管理及交接；负责保险业务的对外宣传、公告；负责受理保险业务投诉；2中国邮政储蓄银行和县支行人员职责综合柜员的职责：对柜员进行授权；柜员密码重置；请领、接收、下发、上缴重要凭证；轧账、凭证日结；汇总

2、当日投保单、发票等有效单证，上缴县（市）局；缴协款处理；会计事项处理；强行签退柜员。柜员的职责：所有须柜员做的代理保险业务的处理；汇总当日有效投保单、发票等有效单证，上缴综合柜员；领用、使用、上缴重要凭证，领用、上缴现金；轧账、凭证日结。3中国邮政储蓄银行和县支行人员职责柜员号及密码应有有效期的限制，有效期在进行柜员维护时设定，密码有效期不得高于90天。柜员登录日期超过有效期后，柜员不能进入代理保险系统。密码超过有效期后，柜员应根据系统提示立即修改密码。各级人员要妥善保管本人的柜员号和密码，仅允许本人使用，不得让他人

3、或其他岗位的人员使用。若密码泄露，必须进行密码修改。若柜员遗忘密码，应向相关部门申请进行密码重置，密码重置当天必须修改密码。各级邮政部门申请进行人员资料维护时，应按《邮政代理保险系统人员维护申请书》要求准确填写人员资料，对维护事项应明确说明，并说明申请原因，审批人和申请人不得为同一人，维护人员维护完毕后及时通知申请单位。申请单位和维护单位应按照邮政金融档案管理规定，妥善保管《邮政代理保险系统人员资料维护申请书》。4中国邮政储蓄银行和县支行网点日常处理每日营业前网点处理流程：（一）到岗网点人员必须在每日营业前准时到岗。

4、（二）开机（三）签到每天第一个柜员（包括综合柜员）签到时，系统自动做机构签到。（四）领用尾箱综合柜员领用尾箱后，柜员领用尾箱。（五）凭证的请领、登记与下发在凭证数量不满足营业条件时，综合柜员应向县（市）局请领凭证；综合柜员收到实物凭证后，在系统中做收到处理；柜员向综合柜员领用凭证，并清点领用的实物凭证与系统领用数据相符。（六）办理日间正常业务5中国邮政储蓄银行和县支行网点日常处理每日网点日终处理流程1：（一）整理实物单证柜员将当日有效投保单，发票、收据的邮政联和保险公司联、撕单式保单等有效单证，撤单的保险单、发票、收

5、据等作废单证，与营业现金汇总核对无误后上交综合柜员；综合柜员汇总所有有效单证和作废单证，与营业现金核对无误后上缴县（市）局。（二）凭证日结（三）临时轧账（四）缴款柜员向综合柜员缴款；综合柜员向县（市）局缴款，打印缴款单，缴款单上须加盖日戳及综合柜员名章。6中国邮政储蓄银行和县支行网点日常处理每日网点日终处理流程2：（五）正式轧账（六）打印轧账单柜员、综合柜员均需打印轧账单，轧账单上须加盖日戳柜员或综合柜员名章。轧账单反映当日现金数额的收入、付出及库存数。（七）尾箱上缴柜员尾箱上缴；所有柜员尾箱上缴后，综合柜员尾箱上缴

6、。（八）签退柜员签退；综合柜员签退，机构可签退；如当日支局长签到，日终必须签退。机构签退后，该机构不能再办理当日业务。7中国邮政储蓄银行和县支行新保承保定义邮政网点的柜员代理保险公司接受客户填写的投保单，通过邮政代理保险系统录入投保单相关信息，并实时传至保险公司进行有效性检查和核保，审核通过后代理保险公司在网点打印保单和保险费发票（收据）的过程。8中国邮政储蓄银行和县支行新保承保处理规定1邮政代理保险系统已经实现了代理中国人寿、太平洋人寿、泰康人寿、新华人寿、太平人寿、平安人寿等多家保险公司的新保承保业务；投保中的一

7、般规定与基本要求参见邮政所代理险种的投保规则；柜员应能讲解所代理险种的条款、投保规则以及指导客户填写投保单；保险单、保险费发票等凭证要按重要空白凭证来管理，要求按号码顺序使用，录入的凭证印刷号应为柜员当前可用凭证的最小号；投保金额在10万元（含）至50万元（不含）之间，由综合柜员授权，50万元（含）以上由支局长授权；9中国邮政储蓄银行和县支行新保承保处理规定2客户缴纳保险费的方式有三种，分别是现金投保、支票投保和卡/折投保；现金缴纳保费，柜员需要在发票（收据）上加盖“现金讫”；客户支票方式投保，当天做支票登记，待1-

8、3日支票入账后方可办理投保，客户在办理正式新保承保交易前，可以申请退票；客户到网点投保，必须携带本人有效身份证件；客户须签收成功投保的保险单证。10中国邮政储蓄银行和县支行新保承保卡折处理流程1（1）填写投保单A.填写的总体要求：客户来邮政网点投保时，应填写投保单。投保单是投保人与保险公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要件之一。投保