银行承兑汇票

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1、一、银行承兑汇票的承兑(签发)银行承兑汇票的签发主要有以下几个关键步骤：额度构架建立→合同构架建立→CTA或有账户建立→银行承兑汇票出票1）额度构架建立①创建客户额度（主档）62074提交后返回界面→需要录入的主要有：状态、开始日期、到期日、机构号、录入用户、循环类型、货币、额度金额额度号码为提交好自动产生，不需录入②客户层级创建62074额度号码为上述操作所产生，提交后将返回如下界面l层级1：输入银行承兑汇票额度分项代码3010；l额度金额：输入该层级的额度金额；l货币：输入货币代码（字母），CNY为人民币、GBP为英镑、HKD为港元、USD为美元、EUR为欧元

2、；l循环类型：选择R：循环或M：非循环；l建立/删除：该选项共三个选项，分别为C：创建、D：删除和M：维护，创建额度分项时，选择C：创建；l系统：选择C：CTA或有；确认无误点击“提交”，交易成功时在画面左下角返回“OK”③额度核准62074提交后返回界面如下核对相关信息是否准确无误；确认无误点击“提交”，交易成功时在画面左下角返回“OK”。2）合同构建建立62000创建合同前，应已建立银行承兑汇票的额度；应根据承兑协议约定的保证金比例，通过1045交易收取保证金。提交后返回画面→担保方式：保证承兑类型：本行承兑保证金比例：不能超过100%担保方式：根据承兑协议中

3、约定的授信担保方式，从下拉菜单中选择相应选项：当缴存100%保证金时，选择“0、全额保证金”；当免保时，选择“1、信用”；当担保方式为保证时，选择“2、保证”；当担保方式为抵押时，选择“3、抵押”；当担保方式为质押时，选择“4、质押”；当担保方式为保证和抵押时，选择“5、保证+抵押”；当担保方式为保证和质押时，选择“6、保证+质押”；当担保方式为抵押和质押时，选择“7、抵押+质押”；当担保方式为保证、抵押和质押时，选择8、保证+抵押+质押；操作步骤：出票人全称：可由系统带入，数值同“客户名称”；当我行承兑时，该栏位数值应与出票人账户的“账户名称”一致；当代理金融机

4、构承兑银行承兑汇票时，该栏位应输入金融机构的企业客户名称；承兑协议编号：输入纸质银行承兑协议编号；承兑类型：当我行承兑时，从下拉菜单选择“1、本行承兑”，当代理金融机构承兑时，从下拉菜单选择“2、代理承兑”；到期日期：根据承兑协议输入相应日期；合同金额：输入合同的总金额；客户经理：输入受理此合同的客户经理柜员号；票据张数：输入此合同项下所有银行承兑汇票的张数；保证金比例：输入此合同项下保证金比例；保证金账号：输入存入保证金的客户或金融机构账号；出票人账号：输入客户或金融机构的存款账号；确认无误点击提交，交易成功后，系统自动生成合同号码，填入“合同号”栏位。3）银行

5、承兑汇票CTA或有账户建立62000提交后进入42100注意：根据银行承兑汇票合同中设定的授信担保方式，柜员应在账户成功创建后，通过62121担保品与账户/额度关联交易，建立担保品与或有账户的关联。操作步骤：票据金额：输入银行承兑汇票的出票金额；到期日期：输入银行承兑汇票的到期日；假日处理：默认为“2-置后”收款人全称：输入银行承兑汇票的收款人名称；收款行名称：输入银行承兑汇票的收款人开户行行名；收款人账号：输入银行承兑汇票的收款人账号；到期扣款方式：选择银行承兑汇票到期收款时处理方式，“1-自动”、“2.手动”；客户经理：自动带入合同信息中的客户经理ID编号，可

6、修改输入办理本笔银行承兑汇票业务的客户经理；确认无误点击“提交”，交易成功后，CTA账号将回显在“账号”栏位中。4）银行承兑汇票承兑出票