企业年金计划书范本

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1、平安养老保险股份有限公司目录第一部分概述2第二部分企业年金计划方案2一、企业年金计划内容2（一）设计原则2（二）设计目标3（三）参加成员资格设置3（四）缴费测算4（五）权益归属设置6（六）账户管理7（七）投资账户说明8（八）待遇支付条件和方式11（九）费用收取11二、企业年金计划服务内容12（一）企业年金计划管理服务12（二）附加值服务13第三部分平安介绍14一、平安集团简介14二、平安养老保险股份有限公司简介15三、平安养老保险股份有限公司经营企业年金的优势16第四部分政策法规汇总19一、企业年金政策法规：19二、企业年金税优政策法规

2、19第五部分企业年金相关问答和提示2022提供最专业、最完善的服务是我们永恒的追求……平安养老保险股份有限公司第一部分概述老年并不等于退休，“老年”主要是一个生理的标准，他表明人的生理已经达到一个新的阶段。“退休”是一种制度安排，它确定劳动者在一定年龄和一定条件下可以退出劳动力队伍并获得相应收入保障的制度。养老保险，不论对个人还是对单位，在我国都是在90年代才刚刚引发的需求意识。但这种需求本身其实是客观存在的，任何一个辛勤劳作一生的人都希望在退休后能够安度晚年。据推算，目前我国的基本养老保险平均3.74个在职员工供养1个退休人员，但20

3、年后将面临平均2.1个在职员工供养1个退休人员，将导致退休人员的基本养老金逐步减少！面对这样的情况，国家开始大力发展补充养老保险，以企业年金为主要形式的补充养老保险将逐步发展成为我们保障体系中最为强大的一个支柱！第二部分企业年金计划方案凭借我公司为众多大型企业、行业建立补充养老制度的经验，我公司建议贵公司在设计方案时需考虑众多客观因素和企业现状，体现公平性、人性化和制度化的设计理念，应当根据贵公司实际情况制定一套可长期操作并且能使员工深切感受的企业年金计划。一、企业年金计划内容（一）设计原则1、安全性原则年金需要等待十多年甚至几十年才会

4、要求兑现给付，那么基金的安全性就显得非常重要，要求服务供应商需要具有良好的资产质量、信用等级、专业的年金管理水平、专业和先进的管理系统、卓越的投资水平，一个良性的公司才能够确保企业年金基金的安全，才能够在几十年后实现给付。2、增值性原则强大的投资实力和优异的历史投资业绩，争取企业年金基金在安全基础上的最大增值，避免通货膨胀带来的损失，保证企业员工未来养老金的支取。3、独立性原则企业年金基金管理采用信托方式，与企业其它资产相分离。年金基金用于支付企业员工的年金待遇，不得用于清偿非因企业年金基金财产本身承担的债务。22提供最专业、最完善的服

5、务是我们永恒的追求……平安养老保险股份有限公司4、专业性原则企业年金基金是企业员工退休后的主要收入，也是企业用自身一部分利润建立的基金，因此企业年金基金的相关管理者需要有专业的管理队伍、投资队伍、服务队伍等。综上，建立一个完善的企业年金计划需要考虑各方面的因素和需求，选择专业的企业年金服务供应商，有助于保障补充养老制度的建立和实施。（二）设计目标1、整体目标①完善企业员工福利制度，弥补社会养老金的替代率不足，维持企业员工退休后的生活品质，稳定企业员工队伍，提高对优秀人才的吸引力，降低优秀企业员工的流失率。②免除企业员工的后顾之忧，提高工

6、作效率和激情，提升企业的经济效益，增强企业的市场竞争力，提高企业的社会形象。2、替代率目标企业年金的替代率：15％～25％（或领取额度目标：1000元/月）3、资金目标个人缴费额度或比例：500元/月或1％～5％企业缴费额度或比例：1500元/月或4％～10％（提示：企业缴费不能超过工资总额的十二分之一。）（资金总额度：1000万元）4、覆盖人员目标参加人员覆盖率：全员参加（80％员工参加）（三）参加成员资格设置条件一：企业正式员工条件二：该员工服务年限满6个月以上条件三：该员工年龄在55周岁以下•••••••••22提供最专业、最完善

7、的服务是我们永恒的追求……平安养老保险股份有限公司（四）缴费测算贵公司可根据企业自身现状和员工的需求，确定适合自身的缴费方式和测算办法，并形成一种制度，以达到制度化运作：1、缴费方式企业可以根据自身的经济状况和人员状况等情况确定适合企业自身的缴费方式方式一：月缴方式二：季缴方式三：半年缴方式四：年缴方式五：趸缴方式六：不定期缴2、缴费测算方法一：系数测算法事先确定缴费基数，然后根据企业员工年龄、性别、职级、服务年限、职称（或学历）以及获得的相关荣誉等因素计算缴费系数，则缴费金额＝缴费基数×缴费系数系数测算表职级系数年龄系数服务年限系数职

8、称系数荣誉系数性别系数普通0.820－2502年以下0.1无0企业0.1男1.0主任1.025－300.12－50.3助理0.1地市级0.2女1.2经理助理1.230－350.25－100.5初级0.2省级