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时间：2022-06-18
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1、银行岗位反洗钱考试时间及答案一、单选题（共15题，共30分）1.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求2.艾格蒙特集团定位是（）A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪发展趋势3.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）A.洗钱金额的大小不同B.社会危害的大小不同C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手
2、段不同4.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会5.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）A.以防为主B.打防结合C.密切协作D.积极主动6.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A.高于B.略
3、高于C.低于D.略低于7.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据8.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员9.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（）年。
4、A.1997B.1992C.2013D.199010.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类A.5B.6C.7D.811.金融行动特别工作组秘书处设在（）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京12.（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A..2003年B.2007年C.2012年D.2013年13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C..
5、是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求14.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核A.季度B.半年C.一年D.两年15.客户
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