合规警言心得体会

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1、★精品文档★合规警言心得体会2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创6/6★精品文档★观看《合规醒言》心得体会二是缺乏对法律法规的有效学习他们往往十分注重业务知识的学习和运用，过分追求自己的工作业绩，而忽视对法律法规的学习他们会认为工作业绩最重要，是自己安身立命快速成长的便捷通道当今社会，很多行业、很多人确实存在着工作业绩至上论的思想，反而认为学习法律法规是浪费时间，过分遵章守纪是自缚手脚，是缺乏创新和开拓精神的表现，甚至会蔑视和打击身边那些严守法规纪律的人三是工作生活中未能严格执行规章制度古人云：勿以恶小而为之，勿以善小而不为这些人或者置规

2、章制度于不顾，视规章制度为摆设，或者会认为偶尔违反一次规章制度也没有什么，或者自认为自己手段高明，违反了别人也发现不了总之，是他们没有在思想上引起重视，观念上不断更新，行动上自我约束，而从一开始的违规违纪逐渐发展为犯罪四是外部环境的渎职失查片中走向犯罪的当事人往往都有很长时间的作案过程，也许是他们的作案手法比较高明隐蔽，但不可否认，外界的渎职失查是难辞其咎的当事人身边的领导、同志或者真的不知道事情的原委，或者有事不关已、高高挂起的思想，回避矛盾；或者害怕案件曝光了会影响到自己??并且在很多时间里，一些单位的监督检查也往往是蜻蜓点水，例行公事，不能及时发现问题，

3、不敢正视矛盾，不愿惩处违法违纪，而未能把隐患消除在萌芽状态中站农信社举办合规提升及金融法律法规培训班打印纠错关闭打印纠错关闭在“合规建设提升年”活动中，沁阳市农信联社从完善各种规章制度入手，不断提高员工的合规意识，严格防控各类操作风险事故的发生在信贷管理中，为有效防止假冒名贷款行为的发生和客户身份信息的外泄，保障客户合法权益，防范业务操作风险，近期，该联社制定下发了《关于规范身份证件影印操作和实行贷款影像入档的通知》，从人防和技防两方面来规范身份证件影印操作，确保所有贷款影像入档管理一是针对以往某些信贷员在办理信贷业务时，存在把客户身份证复印件再次进行复印的违

4、规行为，该联社从4月1日起为全市17家基层信用社统一配发了“证卡数据复印机”，因该复印机具有复印身份证件时直接标注“再复印无效”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创6/6★精品文档★的功能，从而在技术上避免了内外勾结、擅自持客户身份证复印件进行违规操作现象的发生二是为防止客户利用公安部门户籍管理漏洞一人办理多张身份证件，到信用社骗取授信或内外勾结发放假冒名贷款，该联社为全市农信社全部安装了摄像头，要求信贷人员在办理贷款时，必须对借款人和担保人照像，并将影像及时入档保管，作为贷款审查的一项重要条件，有效规避了假冒名贷款风险三是要求各社贷款审

5、批小组在研究审批贷款时，必须严格落实《通知》精神，审查身份证件影印和影像入档制度是否按规定执行，否则，不得通过审批，柜面授权人员不得进行授信违反规定的，将给予严厉的经济和行政处罚，充分利用相互制约机制，构筑多重“防火墙”四是不断加大对员工特别是信贷人员的教育培训力度再好的规章制度最终也要靠人来实施，为切实提高信贷人员依法合规开展业务的意识，该联社每月初通过以会代训形式，组织信贷人员开展法律法规知识学习培训，不断增强信贷人员的法治防线；定期组织信贷人员开展警示活动，使其充分认识违法违规放贷的危害性和严重性，切实加强信贷规章制度执行力建设修武农商行四个措施推进合规

6、建设打印纠错关闭为全面排查和消除案件风险隐患，遏制案件发生，修武农村商业银行牢固树打印纠错关闭打印纠错关闭学习《合规醒言》心得合规醒言观后心得体会银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题看了教育宣传片——《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进

7、步亘古不变的规律“控制风险”“无风险”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创6/6★精品文档★是商业银行经营的首要原则要确保做到无风险，就必须做到合规守法从200多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！风险无小事，合规心中留在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”我们应从观看合规警言感想

8、“无规矩不成方圆”，世间诸多事情的形成