理财经理工作心得

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1、★精品文档★理财经理工作心得理财经理工作总结一、各项任务指标、学习和工作情况三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略努力做到客户需要什么，我们就要给他什么让客户把我们当作自己人来看待未到2008时我们无数次的憧憬2008的美好，可是，当2008转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯然而，

2、今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题1、当长期投资遭遇“雷曼”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创5/5★精品文档★我是一个彻底的长期投资理念信奉者对于个人的投资，我的处理方式是很消极的而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么因此，我认为以不变应万变是唯一

3、的选择当然，前提是我认为我的投资是对的！但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产我们需要思考得问题多了起来?雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产

4、品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%许多人在很长的时间内持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案在经济的发展中，总有破有立、有灭有生我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责2、当投资预期变成泡影年终总结我的2009年终总结结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作

5、1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率2、在营销方面：“2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创5/5★精品文档★优质的服务是最好的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效对新同事做好传、帮、带协助业务经理

6、做好各项自查工作在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，AFP后续培训等等过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以”提高单兵作战能力”2016全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作–独家原创5/5★精品文档★新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前

7、所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作理财经理2011年上半年工作总结银行理财经理年终总结--一、加强学习，提高自身素质二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金

8、帐户，以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点收到了好的效果12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先