申请件寄送管理规范

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1、申请件寄送规范兴业银行信用卡中心信贷审核部1、保证卡中心对邮包进行准确的统计，以便及时反馈给各推广单位。2、便于卡中心为各推广单位及客户提供更周到和及时的服务（如客户需要加急办卡、绿色通道、补件处理等）。申请件规范寄送的重要性第一章《寄件单》不规范的概况一、《寄件单》填写数量与卡中心收到邮包后实际清点数量不一致。二、邮包未检附《寄件单》、《寄件单》填写不准确、不完整和多个邮包共用一张《寄件单》。三、邮包中的申请件未分类捆绑和标示，以及未按照优先级有序摆放混乱。四、特殊进件未在申请表上进行标识，如PR-退件、PR-取消

2、PV-风险、废件。一、《寄件单》填写数量与卡中心实际清点数量不一致以2021年第一季度为例，卡中心共计收邮包2946个（仅包含各推广单位集中邮寄的EMS、快递和上海本地上门送件），其中存在《寄件单》填写数量与卡中心收到后实际清点数量存在差异的邮包达1032个，约占邮包总数35%。其中有12个邮包的差异数量超过100份，最多的达265份。1、各分行渠道的概况平均值：35%09年1季度分行邮寄邮包共1817个，其中数量存在差异的为643个，占比约35%2、直销渠道的概况09年1季度直销邮寄邮包共1042个，其中数量存在差

3、异的为340个，占比约33%数量差异的案例：时间邮报编号寄件单填写实际清点差异1月8日上门送件6559202651月23日EF291396289CN2984581602月12日EF291396479CN1212711503月31日EG270349986CN208292842月24日618044668285221295741月19日EG146444414CN93153602月4日900108115386257157-1003月17日120184182008524433-912月5日EF379042348CN135512

4、69-861、邮包中未附《寄件单》2、多个邮包共用一张《寄件单》二、《寄件单》方面存在的问题1、邮包未附《寄件单》未附《寄件单》的原因：推广单位邮寄时在邮包中遗漏放置《寄件单》；未经报备和审批通过的推广机构和人员违规将申请件直接寄送至卡中心。遗漏检附《寄件单》的案例日期邮包编号寄件单数量清点数量1月5日EF473703981CN缺寄件单3261月5日EF852320934CN缺寄件单841月5日EX806625837CN缺寄件单642月2日EF857273431CN缺寄件单52违规寄送的案例：某未经报备审批的支行将进

5、件直接寄送至卡中心。经卡中心收到邮包后联系分行确认情况，将邮包寄给分行处理。后经确认此批进件为非法黑中介进件。改善建议1、推广单位邮寄前务必仔细检查《寄件单》是否已放置入邮包，一旦发现遗漏放置，应及时联系卡中心（联系人信贷审核部：周小婷Notes：012487，联系：28999333210268），通过方式补交。2、加强日常作业规范的教育培训，提高执行力。避免因不熟悉作业规范而出现违规寄送情况的发生。3、加强风险意识灌输，重视申请表和推广代码的管理，避免被黑中介和不法份子利用进件，增加欺诈案件的发生概率。三、申请件摆

6、放存在的问题：部分推广单位的邮包中的申请件未分类捆绑、标识和摆放次序混乱。如：集中处理件与正常件未分类捆绑和标识，造成卡中心无法辨识，而影响推广单位的过件率计算，绿色通道进件未放置在最上方，造成绿色通道进件无法及时处理。改善建议：按绿色通道、加急办卡、质押办卡、补件、PR件、PV件、废件和正常件等不同种类申请件分类单独捆扎标识，并按以上优先级顺序摆放，并在《寄件单》中分类填写。说明：由于“质押办卡”项目处理流程特殊，建议推广单位尽可能地单独邮寄。《寄件单》的填写模板：四、特殊进件未在申请表上进行标识1、集中处理件没有

7、在申请表的“推广注记”栏位处逐张注记“PR-取消”、“PR-退件”、“PV-风险”、“废件”字样，导致卡中心无法辨识，只能按照正常进件处理，而可能影响推广单位过件率的计算，同时可能在客户退件信函的处理方式产生错误，引起客户投诉。2、补件资料补件资料上填写的信息严重缺失，如仅有客户签名，没有其他任何信息提示，导致卡中心查找困难，影响处理时效，甚至因信息过少无法查询而无法处理。补件资料应填写和注记以下必要信息：申请人姓名、身份证号码、号码补件资料对应的申请件条形码尽可能地注记补件收件人员的代号补件人员的姓名和联系注意事项

8、：1、对于补签名，请务必完整填写申请表，并亲笔签名，保证信息完整和有效。2、对于申请表以外的补件资料使用A4大小的纸张，特别是身份证复印件，避免“豆腐块”。改善建议1、集中处理件在申请表上应逐份的明显注明“PR-取消”、“PR-退件”、“PV-风险”、“废件”，分类捆绑标识后有序放置在邮包中。在《寄件单》中的“集中处理件数量”栏位注明“PR件X