2017中国高净值人群财富管理需求白皮书-胡润+中信银行

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1、2017全球视野下的责任与传承中国高净值人群财富管理需求白皮书WealthManagement：TrendsoftheChineseHNWI序言比尔·邦纳曾经在《家族财富》中写到，家族财富管理不仅关注财富长久传承，同时也关注家族文化的传承。国外成熟的家族传承已经走过了数百年的时间，除了家族资产与财富的保值增值，这些著名家族也注重家族文化的传承，而教育、法律、税务等方面的筹划和咨询是其中重要的实现手段，这也正是中国私人银行业未来发展的方向之一。与国外的百年望族相比，中国富裕阶层对家族传承的认知与重视虽然

2、只是在近年来才成为热门话题，但随着第一代郭党怀的高净值人士基本完成了事业奋斗期，积累了可观的财富，中信银行副行长财富传承在他们心目中的地位已经渐渐超过了创造更多财富。与之相应的变化，是保证财富安全、子女教育、家族文化等主题，也日益成为中国富裕阶层的关注重点。“打造客户极致体验”，是商业银行在竞争中胜出的关键，也是中信银行零售业务提出的目标。积极应对变化趋势，着力满足客户需求，无疑是提升客户体验的重要内容。为此，中信银行私人银行携手胡润百富，通过对20多个省提供专属的投资策略及投资组合；通过全球资产配置

3、满足区的调研以及多位知名企业家的访谈，编写了《2017中国高客户的跨境业务需求，打造有特色的私人银行规划与投资服净值人群财富管理需求白皮书》，旨在为社会业界提供更多务体系。有益参考。近年来，中信银行私人银行在家族信托、全权委托等中信银行私人银行作为中国私人银行业的先行者之一，业务和产品上进行了努力探索与发展，着力于满足私人银行秉承为客户“保有财富、创造财富、尊享生活”的理念，通客户日益迫切的家族和财富传承需求。依托中信集团强大品过有效整合中信集团内外部资源，逐步构建私人银行专属、牌和综合实力，整合内外

4、部优质资源，组建专属团队，为超完整的产品线，满足高净值客户的金融与非金融需求。截至高净值私人银行客户提供专业性、综合性解决方案及配套服目前，中信银行私人银行客户人数已达2.6万人，管理资产务，实现对客户资产的隔离保护，进行灵活私密的资产分配规模超过4,000亿元，显现出良好的增长态势。与传承安排，实现对多类别资产进行统筹专业管理、税务与“大投行、大资管、大财富”是商业银行转型发展的方慈善筹划等功能。向，而私人银行是“大投行、大资管、大财富”的重要结合2017年是中信银行成立三十周年，砥砺三十、以信致点

5、，通过私人银行业务优势及业务特点助推商业银行的转型远，中信银行必将在新的历史时期续写新的辉煌篇章。中信发展具有重要意义。私人银行可以提供包括家族信托、全权银行私人银行也将继续按照高品质、高价值的标准，力争实委托、全球资产配置等创新业务，以家族信托满足客户财富现金融服务与高端增值服务的完美结合，为满足广大私人银隔离、财富传承、财富分配的需求；通过全权委托为客户行客户的财富管理需求提供更加优质的服务。1目录01.06.26.序言胡润百富家族传承八项观点专题篇慈善公益时代的前行04.08.51胡润开篇第一章

6、30.全球视野下企业家家族传承需第三章求及趋势中国高净值家庭规模及特征1.1家族传承观念与构成3.1中国高净值家庭数量1.2家族传承态度与现状3.2中国高净值家庭地域分布66.05.1.3家族传承需求与偏好3.3中国高净值家庭构成中信银行私人银行简介1.4家族传承痛点与困扰白皮书四大亮点1.5家族传承未来发展趋势36.67.第四章关于胡润百富20.中国高净值人群跨境需求现状第二章及趋势全球视野下企业家的责任现状4.1跨境金融投资现状及需求及趋势4.2境外置业现状及需求2.1企业家责任态度与现状4.3移

7、民现状及需求68.82.2企业家责任履行时的挑战4.4子女境外留学现状及需求2.3全球化背景下的企业家责任趋势4.5出境旅游现状及趋势研究方法及版权声明23开篇白皮书四大亮点13八成以上企业家已考虑家族传承事宜，家族办公室成趋势，解决系统性、文化传承是灵魂一站式、私密性、个性化的传承需求随着创一代的年龄上升，中国企业逐渐进入交接期，家族传目前，家族办公室是中国企业家第二偏好的传承规划模式，的慈善精神。他其中一个孩子Peter曾经回忆说：“父亲有承的意识逐渐增强，关注和重视度日益提高。本次调研显示，仅次

8、于自建团队。未来，随着市场成熟度和专业度的提升，次突然打电话来，说交给我10亿美金，让我打理慈善事务。86.2%的企业家已开始考虑或着手准备家族传承事宜,在家族家族办公室的受欢迎度必然会不断提升，作为全能“管家”在毫无准备的情况下，打理如此巨大的慈善款项是一件难传承的过程中，文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需的家族办公室，以家业永续经营为目的，站在全球化的视度很大的事儿，但父亲是在培养我们的能力，同时在锻炼要传承的两大内容，占比分别为56.7%和4