理财规划师基础知识

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1、理财规划师基础知识三、同步强化练习(一)单项选择题1．关于理财规划服务合同的签订程序说法错误的是()。A．理财规划师应准备好合同文本B．将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷C．审查客户的身份．确认客户具有签订合同的行为能力D．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字2．理财规划合同宜采用()。A．书面形式B．默示形式C．见证形式D．口头形

2、式3．理财规划合同的核心内容是(A．当事人条款B．鉴于条款C．委托事项条款D．理财服务费用条款4．理财服务合同系()。A．单务合同B．双务合同C．无偿合同D．从合同5．保密合同的核心内容是()。A．鉴于条款B．当事人条款C．双方权利与义务条款D．违约责任6．()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。A．保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群B．与潜在客户进行会谈和沟通C．对潜在客户进行调查D．扩大客户的范围7．下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好?()A．保证B．可

3、能C．肯定D．必然8．如果客户双臂紧抱，则说明他们()。A．是放松的B．紧张C．不信任规划师D．愿意继续交谈9．如果客户的身体前倾，则说明他们()。A．是放松的B．对话题很感兴趣C．对活题不感兴趣D．有些厌烦10．理财规划师关注的技巧可以用SOI_。ER表示，其中S表示()。A．保持适当的距离B．采取一种开放的姿势C．向客户倾斜D．保持眼神的交流11．关于鉴于条款，下列结论正确的是()。A．鉴于条款是合同的必备条款B．合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C．“鉴于条款”是合同主文中的内容D．“鉴于

4、条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触．则以“鉴于条款”的内容为准12．保密信息定义条款是()。A．确定式的条款B．开放式的条款C．对未知的情况作了具体的规定D．应避免“等”、“及其他形式”这些语句13．客户的收人中波动性较大的是()。A．工资收入B．年金收入C．养老金收入D．投资收入14．灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合()客户类型的性格特征。A．现实主义者B．理想主义者C．行动主义者D．实用主义者15．常常变换衣着式样，并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分

5、过时的穿着，这符合()心理类型的特征。A．直觉型B．外在感应型C．思想型D．内在感应型16．会选择成长性资产：30％～50％，定息资产：50％。。70％这种投资组合的是()。A．保守型B．轻度保守型C．中立型D。进取型17．进取型客户在进行资产组合时，一般选择以下()组合。A．成长性资产：30％以下，定息资产：70％以上B．成长性资产：30％～50％，定息资产：50％，～70％，C．成长性资产：50％～’70％，定息资产：30％，～500A，D．成长性资产：80％～100％，定息资产：0～20％18．具有实事求

6、是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于()。A．理想主义者B．行动主义者C．实用主义者D．现实主义者19．理想主义者的性格特征用下列哪组词描述最合适?()A．独立、理性、理性化分析问题、准确B．积极上进、敏感、情绪化、相信直觉C．有目标、自信、自傲D．合作、因地制宜、明智、试探20．直觉型客户的办公室环境是()A．喜欢选择一些新型的家具B．喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作C．办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统D．办公桌通常大而乱21．经验主义、看重过去、现实主义、努力，这组词描述的是()型的客户。A．感官

7、B．外向C．内向D．直觉22．扩大净资产规模的途径不包括()。A．工资薪金增加B．不当得利C．取得投资收益D．由于减税等原因使得部分债务得以免除23．对个人资产负债表的分析错误的是()。A．客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准。但是有些物品虽然客户不拥有其所有权，但有权使用，仍可当成客户资产B．客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据C。依据偿债时间长短，负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类D。对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务。理财规划师应帮助客户进行评

8、估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中24．客户资产的价值应以()为定价依据。A．购买原价B．当前市场公允价值C．报废价值D．AB两项中更低者25．对个人收入支出表的分析错误的是()。A．客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成B．客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成C．出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测D。与收入预测相同，理财规划师应主要对经常