小议营造金融高管人员问责文化

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1、___________________________________________________________________________________________小议营造金融高管人员问责文化 摘要:问责是现代行政部门和经济行业的先进管理文化，营造金融高管人员问责文化，需要从确立新的问责观念、持续开展问责文化教育、严格执行问责法规等方面入手。 关键词:金融机构　高管人员　问责文化 问责是指一级政府追究现任该级政府负责人及其所属各工作部门和下级政府负责人，故意或者过失不履行或者不正确履行法定职责、影响行政秩序和行政效率、贻误行政

2、工作、损害行政管理相对人的合法权益并给行政机关造成不良影响和后果的行为。问责是一种现代行政部门和经济行业的先进管理文化，对于提高各级行政部门和各种企业单位管理水平、工作效率，树立良好的社会形象以及防止职务腐败都有重要的实践价值。现在我国金融业监管工作也引进了问责管理制度，各级银监部门对本级金融业高级管理人员(指董事、监事、高级管理人员等，以下简称“金融高管人员”)采取问责监管制度。为了使问责制度在我国金融监管中发挥实际作用，本文就金融监管部门如何营造高管人员问责文化作些探讨。 一、确立新的问责观念 要使问责制在金融监管实践中收到实际效果，首先在金

3、融部门确立如下新的问责观念。 1.问责不是株连。在一些高管人员观念中，部下出事，领导受追究是代人受过，是搞封建社会的株连制，这样做不合情理。然而，高管人员集金融机构党政职务于一身，拥有“用人”权，有权考核、任命、管理部下，其部下出了“事故”，理当承担行政责任。追究负责人的责任并不等于封建社会的株连制度，是加强高管人员考核、任命、管理部下责任感的措施。 4__________________________________________________________________________________________________

4、___________________________________________________________________________________2.效果重于动机。在许多金融高管人员的行政观念中，重行政管理的动机、轻行政管理的效果，把管理动机与管理效果分开，更有甚者只强调行管动机，完全忽视行管效果，强调自己没有功劳有苦劳，没有苦劳有疲劳。这为“良好动机产生不良后果”大开方便之门。事实上，问责制强调的是工作效果而非动机，只要结果出了问题，高管人员就应当承担责任。如果高管人员不树立“效果重于动机”、“责任重于泰山”的观念，金融问责

5、制度也难以发挥监管效果。 3.内控失职责同腐败。许多高管人员认为只要自己遵纪守法、慎用权力、作风正派、杜绝腐败，本单位的人出了“事故”，就与己无关。实际土二，我国一些金融机构发生的许多案件是因为银行领导的管理不善、内控管理失职造成的，其后果与腐败一样，也需要高管人员承担相应责任，也要接受相应处罚。 4.不负责就付代价。风险问责的关键，是要真正建立高管人员权责对等的机制。问责制强调的是效果，追究的是责任。一个企业搞垮了其恶果只限于企业本身，而一家银行搞垮了百身莫赎，对社会经济的连锁反应和危害难以估量。所以，对银行业的失职、读职和违法犯罪行为应该给予

6、更严厉的追究和制裁。一家银行高管人员工作不负责，就要让他付出沉重代价，用更严厉的措施进行必要处罚。笔者认为鉴于金融风险特殊的巨大危害性，在问责时，要推行行业特别追究制度，制定《银行业风险事故责任特别追究条例》，用它追究每个重大问题、事故、恶性风险事件，使高管人员时刻保持警惕，高度负起责任。 二、持续开展问责文化教育 要使问责制在金融监管过程中发挥实效，不仅要使高管人员树立新的问责观念，还需要通过教育在金融业建立问责文化，再通过职业社会化途径内化为每个金融_r作者尤其是高管人员的职业操守。问责文化教育的主要内容如下。 1.承责精神教育。对银行官员进

7、行合理利用公共资源、正确履行公共权力、敢于承担工作责任的思想教育;进行社会主义法制、民主监督、高效廉洁的行政意识教育。从思想上为金融高管人员树起一堵自觉履行职责、出色完成任务的承担单位责任的心理之墙。4_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

8、______ 2.道德操守教育。还要以信义、谦逊等价值观影响董事，创建“学习型”、有责任心的董事会。而金融机构必须不断地寻求在整个企业文