江苏常熟银行承兑汇票贴现资金诈骗案

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1、江苏常熟银行承兑汇票贴现资金诈骗案章某是江苏某电子商务技术公司的副总经理，宗某是常熟某印刷厂的法人代表，两人是朋友关系，经常有经济往来。2009年7月，宗某找到章某，称公司要申报江苏省技改项目，注册资本需增资至人民币1500万元，希望章某能借人民币1200万元给他，并承诺一至两天就归还。因为是朋友关系，章某当时没有多想，只是称没有那么多钱，让宗某过段时间再找他。   大概一个月以后，章某所在的公司有份600万元的银行承兑汇票到期，章某再拿出公司的一份600万元的银行承兑汇票，银行就可以贴现，扣除银行承兑汇票贴现利息可以贴现一千

2、一百余万元。章某想起了宗某借钱的事情，征求他所在公司老板的意见。老板张某只是提醒章某要控制好资金，便同意了借钱。8月17日，常熟某银行贴现一千一百余万元转至宗某公司的账户上。当天中午，章某电话通知宗某钱已汇出，宗某很快回复，资金已经到账，之后两人还一直保持联系。   8月19日下午，章某打电话给宗某，发现宗某关机了，当时章某也没有怀疑，他想毕竟宗某也是一公司老板，有企业有家庭的人。等到20日，章某来到宗某的公司，赫然发现宗某不仅关机，人也不在公司，连他的妻子女儿及车子都不见了。这下章某慌了，毕竟由他经手借出去的钱可不是小数目，

3、章某立刻就报警了。   公安机关立案后，立即上网追逃宗某。很快，8月21日凌晨，南京市公安局玄武分局的民警在一宾馆将宗某抓获。   宗某归案后如实交代了其诈骗章某一千一百余万元的事实。原来，自2008年起，宗某的印刷公司生意就不好，到2009年更艰难，甚至资不抵债，宗某眼看着负债累累却毫无办法，就动起了歪脑筋。2009年7月，宗某已经打算撒谎向章某借一笔钱，然后逃走，他甚至已经在南京安排好住处。一切按计划进行，宗某一千一百余万元到手后，立刻取出部分钱，偿还了一些个人和公司债务，并请自己的妹妹帮其将公司员工的工资结清。8月19日

4、，宗某跟妻子女儿说，要带她们去南京旅游，并叫妻子收拾好贵重东西和随身物品。妻女很开心，收拾好东西后，三人驾驶了两辆车子直奔南京。入住后第二天，宗某称到常州买些东西，随后其在常州用骗取的钱买了一根金条和一些欧元，后返回南京。21日凌晨，其在宾馆被抓获。至抓获时，宗某车子的后备箱里仍有470多万元人民币。案发后，公安机关追缴回款物一千余万元，章某公司的实际损失为一百余万元。   近日，常熟市人民法院审理该案后认为，宗某以非法占有为目的，在合同履行过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取对方当事人给付的款项后逃匿，数额特别巨大，构

5、成合同诈骗罪。常熟市人民法院依法以诈骗罪判处宗某有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币三百万元。