商业银行参与一带一路建设的法律风险及其防范

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1、商业银行参与“一带一路”建设的法律风险及其防范朱本洋马吉中国邮政储蓄银行广东省分行摘要：“一带一路”战略是我国主动应对全球形势变化、统筹国

2、Aj国际两个大局作出的重大战略决策，也是打通陆海战略通道、实现沿线国家共同繁荣的宏伟构想，对推动我国新一轮对外开放和沿线国家共同发展繁荣无疑具有重耍意义。资金融通是“一带一路”战略的重要内容，对商业银行来说，依托“一带一路”开展境外业务、推进国际化布局无疑获得了巨大的发展空间。本文意在分析商业银行在参与“一带一路”建设过程屮需要面临的法律风险，并提出防范措施。关键词：“一带一路”；商业银行;资金融通;法律风险防范;一、“一带

3、一路”概念及介绍“一带一路”一带一路战略是由习主席最早于2013年9月提出的与欧亚各国创新合作的新模式，古代丝纲之路沿线各国通过紧密联系、共同发展的区域大合作,形成共同建设的经济带（此为“一带”）。同年10月，习主席将路上丝纲之路扩展至海上，与东盟各国共同发展海上丝銅之路（此为“一路”），两者统称为“一带一路”战略。“一带一路”战略是一种理念和倡议，特点是开放、包容、互利、共营，是依靠屮国与有关国家已经生效的合作机制，借助已经成型的区域经济互助平台，积极发展中国同沿线国家的经济合作伙伴关系，共同打造同呼吸、共命运的经济共同体。2017年16月，我国企业共对“一带

4、一路”沿线的47个国家进行了非金融类直接投资66.1亿美元，同比下降3.6%,占同期总额的13.7%，主要流向新加坡、老挝、印尼、马来西亚、巴基斯坦、柬埔寨、俄罗斯等国家地区。二、商业银行参与“一带一路”的路径资金融通是“一带一路”建设的重要支撑。银行加速融入“一带一路”建设，不仅可以帮助企业推进战略实施进程，促进经济平稳发展，也可加快银行自身业务转型升级。首先，在“一带一路”大背景下，银行加快海外机构而局，为走出去企业提供跨境金融服务，使银行自身结构国际化;其次，支持“一带一路”战略巧将带动银行多种业务的快速拓展，包括工程承包及项A融资、设备出门金融服务、跨境

5、投资业务、海外并购业务等。再次，银行还可与沿线国家同业银行幵展括汇总、结算、融资等业务上的同业代理合作业务。（一）基础设施建设的投融资需求沿线国家和地区基础设施需求主要集屮在以下几个领域：1.交通棊础设施，主要涉及机场铁路公路和港门等交通棊础设施的建设由于屮亚东南亚和南亚地区交通基础设施比较落后，所以在交通基础设施的需求也主要集中在这三个地区。2.能源资源基础设施，主要包括资源和能源的勘探开发管道运输和冶炼加工所需要的基础设施建设中亚俄罗斯中东等地区拥有丰富的矿产石油天然气等能源资源，开发潜力巨大。3.电网和互联网基础设施，电网基础设施建设主要是指智能化电网的建

6、设，互联网棊础设施建设主要电信固网宽带的升级改造。对外承包工程方面，2017年1月6月，我国在“一带一路”沿线61个W家新签对外承包工程项目合同2431份，新签合同额714.2亿美元，占同期我国对外承伍工程新签合同额的57.7%，同比增长38.8%;完成营业额330.7亿美元，占同期总额的49.2%,同比增长7.6%。（二）“一带一路”沿线贸易融资需求2014年至2016年，中国同“一带一路”沿线国家贸易总额超过3万亿美元。中M企业已经在20多个W家建设56个经贸合作区。未来，随着更多经贸合作协议及自由贸易协定的签订，各相关国家的贸易和投资将更加便利。（三）“一

7、带一路”建设跨境人民币结算需求2015年，经常项目人民币收付金额为7.23万亿元，同比增长10.4%。对外直接投资（0DI）人民FJ3收付金额为7361.7亿元，同比增长228.1%;外商来华直接投资（FD1）人民币收付金额为1.59万亿元，同比增长65.2%。同时，根据国际货币基金组织（IMF）2015年11月30日的决定，自2016年10月1日起，人民币被认定为可自由使用货币，根据新公式，在特别提款权（SDR）篮子中人民币的权重为10.92%,仅次于美元和欧元。加入SDR,标志着人民币已成为全球主要储备货FT,这将影响国际汇率制度的变化和国际储备制度的变化。

8、人民币跨境结算需求将会继续增强。（四）沿线设置金融分支机构近年来中资银行明显加大了在境外市场的拓展力度。五人行己在境外多个国家和地区设立丫众多分支机构。而屮小股份制商业银行海外布局也在加速，如招行在香港、台湾、纽约、新加坡、卢森堡、伦敦分别设立了分行或代表处，并收购了永隆银行。截至2017年1月，中资银行在境外设立了超过200家一级分支机构,井有9家中资银行在“一带一路”沿线26个国家设立了62家一级分支机构。三、商业银行参与“一带一路”的法律风险（一）征收风险指项目所在国政府因种种原因强行征收或征用外国企业资产，从而给外国企业造成损失的风险。（二）政府违约风险

9、是指项目所在国违反与投资