保护自己—远离洗钱

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1、保护自己—远离洗钱什么是洗钱：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。常见的洗钱形式：■成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。■化名存款或购置金融票证洗钱。■违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。■利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。■成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。■骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。■利用关联

2、单位洗钱。■异地大额套取现金洗钱。■通过“地下钱庄”洗钱。■通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。■利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。■以民间借贷形式洗钱。■通过频繁的证券期货交易洗钱。■利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。洗钱的危害：洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根；二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等；三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素；四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。社会责

3、任：■反洗钱工作具有长期性、复杂性、涉及多个领域，需要全社会的高度重视和支持配合，反洗钱工作必须尽快建立协作机制，特别是需要司法部门、相关职能部门、资金密集型行业主管机关、企事业单位以及社会公众的共同参与。■关注洗钱，公民有责。公民应当自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，并积极对涉嫌洗钱犯罪的行为进行监督和举报。■公民应当遵守反洗钱法律法规，不得随意出借身份证件、账户等为他人办理金融业务，不得为洗钱活动提供方便，避免因协助洗钱而触犯法律。■公民在金融机构办理业务时，应积极配合金融机构的反洗钱工作，按要求出示真实有效的身份证件及资料，理解金

4、融机构的业务处理程序，并可信任金融机构不会随意泄露您的个人信息，不会因为反洗钱而侵犯您的任何合法权益。