汽车连锁行业集中统一资金管理措施探讨

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1、汽车连锁行业集中统一资金管理措施探讨我要讲的是企业连锁行业统一资金管理，我现在是在宁波捷胜海洋开发有限公司，是生产远洋捕捞装备的。之前是太平鸟集团的财务总监，太平鸟品牌服装大家都非常熟悉。太平鸟集团四大板块中的其中一块是易手车交易，他们有一个易手车交易的商城，同时他们自身也有易手车交易业务。讲解的内容分为五点：首先介绍一下途众汽贸商城，它具有车辆检测、车辆修理、上牌、保险、按揭、违章罚款等，是一个功能齐全的易手车交易商城，土地面积也100多亩，建筑面积6万平方，经销户有70几家，看起来经销户不多，但集中起来规模还是比较大的。去年易手车交易量达到1.5万辆，交易额达到13个亿

2、，今年还有更大的发展。之前70几家经销商都是各自为政，分别银行结算，并且把存量资金都分散在各自的资金帐户上，相应的资源没有得到充分的利用。第二是资金统一管理的考量，就是说为什么要把他们集中起来？第一点，打造途众汽贸商城的核心竞争力，如果这样集中管理后，那么它对我们市场的忠诚度、粘合度会加强。本来70几家都是分开做，你做你的，我做我的，没有主心骨，我们要在这个市场里面，作为核心企业，就要起到核心企业的作用！并且对一个市场来讲，也能够扩大著名度以及影响力！第二个考量就是建立行业特色的商业模式，太平鸟服饰的商业模式应该说是非常成功的，目前在全国自营、加盟的服装店达到了两千多家，除

3、了西藏、台湾以外，国内的省份里面都有太提出专业意见当中，我要特别强调一点，就是绩效考评方法，这是要非常注意的。谈判也是需要我们参与的，做多赢的“谈判”，这样我们才能做成一些业务，否则你的谈判也是不成功的。有些老板是要独赢，那么谁和你来玩吗？一定要多个方案，多方面的思维。我们并购成功之后是不是万事大吉吗？肯定不是这样的。所以后期的整合非常重要，我们收购了沃尔沃，后来的投资人在国内建厂，包括发动机厂、整车厂，还有整个市场的布局，以及人才的引进、团队的培训等等这样一些工作都是要成本的，都是要财务人员参与的，这很重要。第四，财务技巧的运用，这个在以后的机会当中再讲。内容太多了，时间

4、非常有限。我这里只说一下杠杆，什么是杠杆？通俗一点说，有一块很大的石头，我们一个人怎么把一块石头撬起来，就是利用支点，做得好就能举重若轻，这个就要凭借智慧，还要做一些设计，还要团队的努力等等。第五，投资风险分析。我们如果要“走出去”的话风险非常大，中国人“走出去”就是不怕虎上山，但是很多人后边被虎吃掉了。市场误判：决策层对市场过于乐观而事实与初始判断有偏差。技术过时：后期投入不足或者被对手超越形成技术落后。资金短缺：对资金需求估计或者准确不足及公司运力能力降低。人才流失：人才策略失误或者被挖角。还有劳资纠纷、文化差异、政治斗争、时机错误、政府导向变化、管理失误。我们不要冒然

5、“走出去”，一定要好好地分析。第六，上市公司管理及资本运作。像李嘉诚为什么是首富？为什么他们的这些公司买了又卖，卖了又卖，赚了很多钱？为什么他总是赚钱？他用一个上市的平台在做一些资本运作，要很好地学习一下李嘉诚，如果虚心地学习李嘉诚，你们今天就不用来听我演讲了。再说一下企业资金管理，这是很复杂的事情，但是我简化一下，资金管理是很简单的。在预算的框架下资金安排，现金管理日报表，收支两条线管理，合同执行支出审批流程表，充分利用信息化及自动办公系统，多币种跨时区管理，现金余缺调节（做好现金流量表、资产负债表），现金流分析报告。由于时间的关系，我今天就讲到这里，有机会再跟大家讨论，

6、谢谢！汽车连锁行业统一资金管理杨雨莳，宁波捷胜海洋开发有限公司财务总监、董事会秘书高管视点8浙江总会计师2014年第1期平鸟的服饰专卖店，通过利用它成功的、成熟的经验，然后来提升商城的经济效益。第三点是提升资金管理的水平，我将所有的资金都集中起来管理，一个结算量增加了，第二个存款自然也就增加了，把原来分散的资金集中起来管理，同时也可以加强和银行的业务合作，提升与银行的议价能力。第四个就是发挥资源的集聚效益，我们考虑是什么呢？就是把他们的资金集中起来，而这些资金也是用到我们的经销商里面，经销商可以向商城借款，借款是要支付利息的，实际上是用你的钱来赚我的钱，同时也是提升我们整体

7、的管理水平。这项工作是系统性的，它的业务实际涉及到方方面面，也是为经销商提供增值服务的过程。第三，讲资金管理方案的设计。方案就是把它看成一个商场，这个商场里面通常就是去购买商品时，这个钱不是付到专柜里面的，而是集中到收款台，凭支付凭证，到专柜里面领取自己购买的商品。经过与商场约定的时间时，扣除相关费用之后，商场才与专柜结账，这样的资金就被商场利用了。但是，商场服装和商城易手车又不一样，并且它不是在一个平台里面，它是一个非常分散的市场，空间距离也比较远！我们推出这个方案的时候，经销商有一定的顾虑，首先担心看不到收入与