浅析信义义务在我国的缺失及其根源探析

《浅析信义义务在我国的缺失及其根源探析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、浅析信义义务在我国的缺失及其根源探析　　[论文关键词]信托责任　信义义务　缺失　　[论文摘要]信义义务在英美法系国家被广泛运用于各种经济领域，在我国，这一概念并没有得到足够的重视。我国信义义务与信托责任二者之间的张冠李戴不仅仅是概念上的简单混淆，我国信义义务的缺失，固然与经济法律背景有关，但更重要的是与我国在引进西方经济理论和进行制度建设时，过分地强调经济人假设有关。即过分强调了经济人自私、利益相互对立的一面，忽视了人存在利他且存在合作与信任的一面。　　2004年8月，香港中文大学教授郎咸平通过一篇题

2、为《格林柯尔：在“国退民进”的盛宴中狂欢》的演讲，在国内理论界引发了一场“郎顾之争”。郎教授声称国有企业面临的最大问题不是缺乏激励机制，而是信托责任。所谓信托责任，郎教授的解释是，信托责任是一种完备法制约束下的“良心”。但是，国内许多学者似乎并未真正理解这一概念。事实上，郎教授所讲的“信托责任”并非一种单纯信托意义上的责任而是经济关系中广泛存在的一种诚信责任，即信义义务。在英美法上，信义义务(ifduciaryduties)是一个含义很宽的概念，它调整着广泛的生活场域，既包括典型的受托关系，也包括那些

3、只要具有一方信任或依赖另一方因素的非正式关系。而且，许多法定事由都可以产生信义义务，例如信托、合同、遗嘱、代理以及选举(如选举公司董事)等。　　信义义务源于英国衡平法，它伴随着信托业在英国的诞生和发展而逐步被人们所接受和重视，可以说，它是信托概念的一种延伸。然而，由于我国在法律传统上更多地接受了大陆法系的法律观念，在引进源于英美法系的信托制度时，不可避免的会存在法系之间的矛盾和冲突。因此，当笔者对信义义务进行进一步研究时却发现，在我国信义义务与信托责任二者之间的张冠李戴并不仅仅是概念上的简单混淆。我国

4、之所以存在信义义务的缺失，固然与经济法律背景有关，但更重要的是与我国在引进西方经济理论和进行制度建设时，过分强调经济人假设有关。　　一、信托责任与信义义务的比较　　(一)信托与信托责任　　1、信托的定义。信托是一种特殊的财产管理关系，其基本的当事人包括委托人、受托人和受益人。法律意义上的信托，是当事人之间的一种特定关系，是财产或财产权利的所有人(信托人或委托人)将财产或权利交给受托人管理或处分，以实现受益人的利益或某一特定目的。其本质在于财产所有权或持有权与收益权之间的分离。　　作为信托制度源泉的英美

5、衡平法至今仍未形成通用的信托概念，已有的信托概念均为英美学者通过对信托法的研究而概括出的信托定义。比如Ed.　　从亚当·斯密、西尼尔到当代西方经济学的代表人物哈耶克、弗里德曼和布坎南，都把经济人理论作为一个公理，他们认为人是自私的、是理性的，人的一切行为都表现为趋利避害，每个人追求个人利益极大化，从而就是社会利益的最大化。这种理论也是现代西方理论的一个基点，并由此推演出整个经济学体系和经济进化史。虽然在一定条件下，这种理论有利于经济学家们对经济问题作深入地分析，即假定或前提越简单，就越有利于绕过复杂的

6、对经济问题分析的干扰。但是，在许多情况下，人类行为远比传统经济理论中的财富最大化的行为假定更为复杂。新制度经济学就认为，传统的经济人假设存在许多理论缺陷，把人的行为假设得太过理想化、简单化，忽视了人存在的某些本质属性。　　1、人既有利己主义的一面，也有利他主义的一面。　　诺斯把诸如利他主义、意识形态和自愿负担约束等其他非自身利益最大化行为引入个人预期效用函数，从而建立了更加复杂的、更接近于现实的人类行为模型。正如诺斯所说：“我相信传统的行为假定已妨碍了经济学家去把握某些非常基本的问题，对这些假定的修正

7、实质上是社会科学的进步。行动者的动机比现有理论所假定的要复杂得多。人类行为比经济学家模型中的个人效用函数所包含的内容更为复杂。有许多情况不仅是一种财富行为最大化行为，而是利他和自我施加的约束，它们会根本改变人们实际做出选择的结果。”科斯也认为，“大多数经济学家都作这样的假设，即人是理性的追求效用最大化的。在我看来，这个假设既没有必要，也会引人误入迷途。”因此，新制度经济学表明，人类行为动机是双重的：一方面，人们追求财富最大化；另一方面，人们也追求非财富最大化。　　因此可见，经济活动中的人不仅有利己的一

8、面还有利他的倾向，委托代理理论以经济人假设作为其理论前提本身就是值得商榷的。　　2、人既有机会主义行为倾向，又有讲诚信、合作的一面。　　所谓机会主义行为倾向，意思是说人具有随机应变、投机取巧、为自己谋取更大利益的行为倾向。用经济学术语来定义，所谓人的机会主义倾向是指在非均衡市场上，人们追求收益内在、成本外化的逃避经济责任的行为。威廉姆森认为，“机会主义是指信息的不完整的或受到歪曲的透露，尤其是指旨在造成信息方面的误导、歪曲、掩盖、搅乱或混淆的蓄意行为。它