基金诊断调整报告-吴莉芬

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1、基金组合诊断及调整报告客户姓名:理财师:联系电话:电子邮件:报告编制日期:报告组成部分:一、客户现有基金诊断二、基金组合投资策略分析三、基金组合调整建议四、现有基金品种投资评估及投资建议五、推荐基金投资品种投资评估及投资建议六、风险提示I、客户现有基金组合诊断一、现有基金组合概况您当前的基金组合配置情况如下：基金代码基金名称基金类型基金公司投资金额(元)配置比重398031中海蓝筹灵活配置混合中海基金33236.3925.14%080005长盛红利股票型长盛基金19763.5514.95%590001中邮优选股票型中邮创业

2、基金14898.8511.27%090001大成价值偏股混合大成基金13164.589.96%660004农银价值股票型农银汇理基金11758.178.89%660005农银中小盘股票型农银汇理基金11711.478.86%590003中邮优势配置混合中邮创业基金9882.627.47%180003银华道琼斯88指数基金银华基金9828.637.43%260103景顺平衡配置混合景顺长城基金3224.742.44%398011中海分红偏股混合中海基金2000.441.51%660003农银双利配置混合农银汇理基金1584.

3、71.2%110011易方达中小盘股票型易方达基金1159.980.88%共计：12只基金132214.12100%二、现有基金组合收益-风险分析1、基金组合中单只基金的业绩表现基金代码基金名称基金类型近一季净值增长相对基准近半年净值增长相对基准今年以来净值增长相对基准今年以来同类型排名同类型数量398031中海蓝筹灵活配置混合2.01%0.01%-6.55%-1.31%-7.09%-0.17%3173080005长盛红利股票型-0.73%-1.53%-7.97%-0.04%-5.9%2.86%51237590001中邮优

4、选股票型-2.4%-3.2%-14.31%-6.38%-13.8%-5.04%199237090001大成价值偏股混合-0.53%-1.66%-8.29%-0.69%-9.24%-0.78%4380660004农银价值股票型6.1%5.3%-7.78%0.16%-8.33%0.43%89237660005农银中小盘股票型6.05%5.25%-7.67%0.26%-7.64%1.12%77237590003中邮优势配置混合1.57%-0.43%-11.25%-6.01%-11.02%-4.1%5673180003银华道琼斯8

5、8指数基金-5.56%-1.82%-11.13%-3.27%-11.39%-5.15%8489260103景顺平衡配置混合-0.91%-2.9%-6.09%-0.85%-7.4%-0.48%3673398011中海分红偏股混合1.63%0.51%-7.19%0.42%-5.17%3.29%1580660003农银双利配置混合0.84%-1.16%-11.88%-6.64%-11.77%-4.85%6273110011易方达中小盘股票型5.41%4.61%-7.63%0.31%-8.92%-0.15%1052372、基金组合

6、业绩表现组合收益近一季近半年近一年今年以来2010年07月01日以来基金组合0.97%-8.77%4.11%-8.69%17.63%相对基准-0.01%-1.86%1.63%-0.79%2.44%3、基金组合风险评估组合标准差近半年近一年近两年近三年基金组合1.83%2.16%----相对基准-0.04%0.09%----4、基金组合风险-收益图（近半年数据）三、近期基金组合收益走势基金组合整体表现与基准对比四、基金组合配置分析1、基金类型配置及最近季度基金组合资产配置2、最近一个季度基金组合中前十大行业配置五、基金组合交

7、易策略分析积极持有型基金组合以中长期业绩预期优秀的基金为主。一般情况下，组合中的基金适合较为长期（一年以上）持有；但在特殊情况下（如市场突变或基金团队发生重大变化），我们将及时建议调整受影响的基金。积极持有型组合的参考年换手率为30～50%。即平均来看，每年可能调整组合资产的1/3～1/2。II、基金组合投资策略分析一、股市环境：内外压力下震荡筑底　　股市在下半年以来的表现仍然是在震荡中逐渐走低，市场投资气氛低迷，信心不足。　　内外压力共振，股市面临重重压力。近一段时期股市走势低迷，A股自身的基本面并未发生重大变化，而外部

8、环境的风险爆发导致全球避险情绪上升，传导至国内影响了A股投资者的信心。标准普尔调低美国主权信用评级，美债、欧债危机叠加使得市场对全球经济复苏前景产生怀疑，全球股市近期连续重挫。A股受此影响也进入下行通道，但跌幅相对缓和。　　通胀仍处高位，政策放松尚待观望：6、7月CPI接连创出新高使得市场对于下半年通胀