细节决定成败,合规创造价值.doc

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1、细节决定成败，合规创造价值古语云“没有规矩无以成方圆。”合规既是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是现代商业银行存在和发展的基础，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。“祸患积于忽微”，日常工作中对于那些轻微的、细小的、司空见惯的不合规行为和不规范操作如果不加以克服，就可能引发重大案件，一旦发生案件，将会造成不可估量的损失，甚至会严重影响到网点的正常经营，影响到农行的声誉。细节决定成败，合规创造价值。以下将结合实际工作中的情况，谈谈如何从细节入手加强网点运营监管工作。第一，要从思想上高度重视，深刻认识合规

2、的重要性。商业银行的立身之本就是合规，合规是开展各项业务的前提。要想从思想上高度重视合规的必要性，在实际工作中我们就要始终牢记“信任不忘制度、指示服从制度、习惯让位制度”的风险警示，牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念以及“诚信立行，稳健行远”核心价值观，真正从认识上意识到合规不仅是为了提升服务质量，也是为了更好的提升自身业务能力，增强风险防范能力，在服务客户的同时更好地保护自己。其次，要从最基本、最基础的管理环节抓起，狠抓关键业务和风险环节，强化制度执行的标准化和操作行为的规范化。第一，对于关键业务积极研究防范措施，明确风险点，针对易错业务反复研究整改方案，落

3、实整改措施，做到防患于未然，例如反复强调挂失业务先核查后挂失、同柜员信用卡不能等额存现、无卡存现事后不能让客户签字、柜员现金内调后0346核对现金等等；第二，建立每日通报制度，责任落实到人。针对柜员审票不严不细、差错频出情况，在每天晨会夕会上进行通报，总结当日工作情况，对当日业务操作中发生的问题直接点名到人，落实纠改到人；第三，针对当前各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷的现状，定期组织柜员学习规章制度、金融业务和行业现状，不断更新知识结构，努力提高综合素质，以便更好地适应全行业务提速发展的需要；此外，还将业务量、差错率、OCR扫描率、授权成功率、授权拍摄时间作为

4、主要指标每日对柜员表现进行考评，针对考核中的问题提出整改方案，提高工作效率。第三，加强业务知识学习，切实提高业务素质。中国有句古老的谚语——打铁还需自身硬。身为运营主管，相对柜员要对各项业务和规章制度有更深刻的认知和精准把握。日常工作中，对复杂的业务我要求自己必须确认每一笔业务的正确性和合规性。针对柜员操作中易发生差错和易违规的环节，我采取“盯人”和“盯事”战术，紧盯各项业务的易错环节，紧盯每一柜员的易错业务，盯住每一项规章制度的落实，培养柜员正确的操作习惯，经过努力，所在网点差错率均在平均值以下。合规经营是诸多纷繁复杂的小事，更是一件任重道远、关乎长远利益的大事。只有将“

5、诚信、正直、守法、合规”的合规经营理念根深深植根于每一位员工的内心才能推进农行合规经营建设。从细节上着手狠抓网点运营以来，经过网点整体的努力，大家合规经营意识提升了，业务素质和执行制度的自觉性提高了，防范和控制风险的能力也增强了。虽然取得了一些成绩，但是与一些优秀的网点相比还是有一定差距，一是管理能力还有待提高，二是业务能力有待提升。在以后的工作中，我们将再接再厉，进一步提升自身业务能力，向优秀网点看齐，向优秀同事学习，争做行业标兵。