银行职业培训课件：管理办法之现金业务风险案例分析二.ppt

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1、现金业务风险案例分析营运管理部1前言为进一步强化前台操作风险防控，我们将近年来各银行发生的违规业务操作加以整理，汇总成《前台操作风险案例分析》，按照业务类型分成现金业务、客户身份识别、业务逆流程操作等PPT，希望大家能够举一反三，引以为戒，警钟长鸣，严格按制度办事，用心把工作做好！23近期，我市某银行发生一起客户利用反复兑换不同面额票币的机会诈骗银行资金事件。某日中午一男子到该银行柜台，要求将一把面值50元的人民币现金换成100元的。柜员接过经机点确认后，从钞箱中拿出一把100元的经机器点出50张后交给顾客

2、，顾客接过后用手翻看，要求换成全新的，柜员回答说没有全新的，顾客将其中的一部分现金（1900元）迅速藏入手心，接着将剩余的现金交还柜员，说没有全新的就不换了。柜员接到顾客退回来的现金后，未经过机器或手工复点而放置一旁，将顾客原先递给他的5000元（50元面值）现金经机器复点后退还给顾客，而将顾客退回的100元面值的现金未进行复点直接与桌面上原剩余的5000元捆扎入库，造成库存短款1900元.情景再现未严格执行现金管理制度造成短款案例分析思考此笔业务的办理过程存在哪些问题？5原因分析柜员责任心不强，风险意识淡

3、薄，未严格按照操作规程办理业务。同时，在业务办理过程中，监控录像音频未及时开启。一、柜员必须进一步提高风险意识，严格按照操作规程严谨细致地办理每一笔业务。凡是对外与客户交接的现金，必须做到机器、手工双复点，不能想当然处理。对接收的成捆现金，开捆后必须及时进行复点。同时，所有业务必须在监控状态下办理，并确保监控设备视频、音频正常。风险提示二、各支行要针对此类事件，举一反三，组织柜员认真排查，教育柜员严格按操作规程办理业务，发现此类事件要及时向总行报告。风险提示7Thankyou谢谢8