我国银行业如何应对碳金融带来的机遇和挑战

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1、我国银行业如何应对碳金融带来的机遇和挑战我国银行业如何应对碳金融带来的机遇和挑战我国银行业如何应对碳金融带来的机遇和挑战何应对碳金融带来的遇和挑战■l/王颖摘要:”碳金融”是近年来兴起的一个概念.它的产生和发展给我国银行业带来了巨大的发展机遇,同时我国银行业要抓住这些机遇必须克服碳金融市场高风险,业务经验不足等方面的挑战.从拓展CDM~I目融资渠道,开发挂钩碳指标银行理财产品,加强碳金融领域的合作与服务等方面提出了我国银行业的应对策略关键词:碳金融碳交易低碳经济一,”碳金融”的界定“碳金融”是随着”碳市场”的发展而兴起的一个概念.

2、它的产生是以《联合国气候变化框架公约》和《京都议定书》为基石的一项新兴事物.1994ff3~1生效的《联合国气候变化框架公约》确立了”把大气中的温室气体浓度稳定在防止气候系统受到危险的人为干扰的水平上”的最终目标,与此相适应,将全球国际划分为”附件I国家”和”非附件I国家”,”附件I国家”主要包括发达国家.而”非附件I国家”主要由发展中国家组成.《京都议定书》作为《联合国气候变化框架公约》的最重要的国际条约,进一步规定了38个工业化国家在2008—2012年间排放的温室效应气体应比1990年下降5.2%,发展中国家暂没有限排义务.

3、《京都议定书》建立了三个旨在成本有效地实现减排目标的运行机制,分别是:国际排放贸易机制,即运行发达国家之间相互转让其排放配额;联合履行机制,即允许发达国家从其在其他发达国家投资项目产生的减排量中获取减排信用;清洁发展机制(简称CDM),即允许发达国家从其在发展中国家实施的减排项目中获取经核准的减排量.从《京都议定书》三个运行机制来看,其共同点就是鼓励发达国家”境外减排”,从而实现最低成本的减排途径.其中,CDM机制是与发展中国家有着最直接利益关系的一种双赢机制,即有利于发达国家以较低的成本获取减排指标,又可以为发展中国家减排提供资

4、金和技术支持“碳金融”业务的开展是在上述协定的基础上进行的,而56对于”碳金融”的定义自然不能离开它的产生背景,同时,又要符合金融货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动这一本质,因此,本文将碳金融定义为:由特定金融主体对碳交易提供金融支持和服务的活动,包括但不限于与碳交易直接或间接相关的直接投融资,碳指标交易,碳基金运作,交易结算等.二,碳金融给我国银行业带来的机遇和挑战(一)碳金融给我国银行业带来的机遇1.碳金融业务给我国带来了巨大的潜在收益.我国经济快速发展的同时.对于各种能源的消耗不断增多,在2006年我国二氧化碳排放量

5、达到62亿公吨,并成为世界上最大的碳排放资源国,这使我国成为全球最大的CDM市场.2011年2月我国CERs突破3亿吨,同期,全球核证年减排量为5亿吨,我国获得的CERs占到综合准量的60%左右.根据世界银行的预测,到20l2年我国在联合国清洁发展机制执行理事会注册的CDM项目核证减排总量预计会达到2o~22E~,这意味着通过CDM项目我国能获得200—220亿美元的收入(按10美元每吨的价格核算).2.碳金融业务具有巨大的融资需求.2008—2012年间,“附件I国家”的减排目标高达60亿吨,要实现这一目标主要通过CDM机制来实

6、现,预计将会占到整个减排量的5O%以上,2010年通过CDM进行的交易规模高达800亿美元,而我国的CDM项目占世界CDM项目总量的40%左右,这些可再生能源与能效项目和规划导致融资需求不断攀高,为我国银行业提供了巨大的融资需求.3.国家对碳金融业务的支持力度在不断增强.发展循环经济实现节能减排一直是我国经济可持续发展的内在要求,国家非常重视我国~CDMT作,2006年8月国务院批准设立CDM基金及其管理中心,2007~该基金正式运营,基金坚持政策性与开发性兼顾,公益性,长期性,开放式和不以盈利为目的,统一管理我国的CDM立项及申

7、报工作,为我国银行,⑥(2012年第2期)财玄厕宛企业参与CDM项目提供了强有力的支持.(二)碳金融给我国银行业带来的挑战我国银行业在应对碳金融发展的过程中.受到客观环境和自身能力的影响,未来发展也面临着巨大的挑战.1.碳金融业务经验匮乏.我国银行业的贷款投放对象仍以传统的制造业为主,对于低碳经济这一新兴领域的参与程度还很低,目前,具有碳减排项目和碳交易业务融资业务的银行还不多,我国碳金融产品和服务创新在深度,广度等方面都与我国巨大的碳市场潜力不符合,建立一个完善的碳金融创新机制势在必行.2.碳金融业务风险高.全球碳市场的高波动性

8、增加了碳金融业务的市场风险,碳金融融资的巨额融资金额增加了企业的信用风险.而更为重要的是碳金融业务受到政策因素的影响很大.如果~U2012年CDM机制发生重大改变.中国在碳金融领域的角色发生变化.就直接影响到我国CDM项目的发展,进而影响到银行的碳