实验6 保险公司流程实验(二)

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1、沃凯Vulcan保险公司流程再造实验二一、实验背景案例2沃凯保险公司的业务改良（BPI）这种迟缓的、传统的保单销售流程过去一直没有让沃凯公司遇到麻烦。自从进入20世纪90年代以来，沃凯公司突然面临着众多竞争对手的强烈挑战，这些竞争对手的普通保单销售周期为3~5天，紧急情况下甚至可以让客户拨通电话申请投保，并且在客户没有放下电话的时候就立下保约，实现即时销售。这种对市场和顾客反应灵敏的销售方式，越来越受到客户的青睐，沃凯公司代理商都纷纷要求公司改变迟缓的销售流程，否则考虑代理其它公司的产品。沃凯公司在保险产品的种类和品牌声誉上虽然有较大的优势，有不少保守忠实

2、的客户，但新客户的增长已经明显放缓，新业务的开展也没有明显进展。为了提高工作效率，降低经营费用，提高客户满意度，提升公司的竞争优势，沃凯公司决定对传统的业务流程进行重新思考和改良。　　沃凯公司和其它同行公司一样都有大量的计算机系统辅助公司的各项业务开展，财务部有进行复杂计算和统计的财务系统软件，核保部和承保部都有自己独立的软件系统辅助办公，但计算机系统仅仅是沃凯公司业务流程每一步骤自动化的有力工具，这些系统互不相联，更谈不上资源共享的信息交流，计算机技术把沃凯公司本来已经分散的业务流程搞得更加分散，大量的资料和信息还是依靠纸质的单据和人工传递，并且部门和部

3、门之间缺乏有效的监督和控制，时间浪费在等待和传递的过程中。沃凯公司流程改良首先从核保部入手，因为核保流程是公司的关键流程，核保所需的时间占整个保险销售时间的三分之二左右。流程改良的第一步是将以前的核保流程从串行改为并行，如人寿保险以前是负责被保险人健康状况评估的专家核查完后才由财务专家进行评估，现在是两个专家同时对被保险人进行评估，给出核保意见，交给承保部。流程改良的第二步是在保单受理部门任命若干名专案经理，专案经理的职责是跟踪并督促投保申请表的处理，如协调核保的时间进度，及时通知承保员汇总定价。几个月后，新的流程大大提高了沃凯公司在代理商中的形象，保险销

4、售时间缩短为3~5天。但是，从投保申请到发付保单的业务流程，并没有比竞争对手变得更快，相反，业务流程增加了人手，管理费用和运营成本上升，公司利润不增反降。二、实验要求1、根据背景材料，描述流程改进后的组织结构图及相关的职位和角色。2、将改进后的流程在EOS开发环境中使用工作流技术予以实现。3、分析识别在该流程中各项活动所需的时间对照表，思考改进后的流程是否能为公司赢得竞争优势。36三、课时安排本实验作为《管理信息系统》课程中实验环节的教学内容，作为对课堂教学及理论知识的补充应用和实践操作，安排在后半学期实验教学周，该实验计划安排2课时。序号项目时间1案例背

5、景介绍，绘制组织结构图、职能角色图10分钟2EOS环境下组织机构树的建立5分钟3EOS环境流程设计实现：演示+学生操作（涉及7个人工活动、一个路由活动和两个判断）50分钟4流程组织发布与运行测试（八个角色、10个用户）15分钟5管理分析及思考10分钟四、实验内容【实验目的和要求】通过该实验要求学生能够理解流程优化的管理思想，结合先前实验掌握的EOS工作流的概念、组织机构的分析方法，在EOS中进行设计实现，并掌握流程实例管理和监控的一般方法。【实验内容】1、沃凯公司组织结构图组织结构图沃凯公司流程改良后，组织结构没有大的调整，只是在保单受理部增加了专案经理的

6、职位，因此组织结构图与先前实验相同。36沃凯Vulcan公司保险公司组织结构图结合案例所给材料，分析该流程改良后对应的组织机构职务及人员为，如下图所示，红色部分为保单受理部新增的“专案经理”职位。根据上图，分析该组织成员如下：保单受理录入员、专案经理、核保员、承保员、支公司经理等，以及流程中涉及的客户、代理商等；362、沃凯公司改良流程的分析案例回顾沃凯公司传统的保险销售流程主要有六个阶段：接单初审、投保单登记、复核、核保、制单、保单发送，经流程改良后传统的流程并没有发生实质的变化，只是在任命专案经理后，通过不断的内控和反馈机制，知道所申请的材料现在在哪个

7、环节上，减少了部门之间的传递等待时间，提高了流程处理的效率，如下图：保险销售流程改良后业务场景图3、建立必要的组织结构和职员数据Ø流程改良后保险业务组织结构图和职能员工图，没有大的改变，只是在保单受理部新增了专案经理角色，并新增该职位的员工，列出组织结构及员工表如下：3.1新建操作员（EOSOperator）操作员对应可以登录的角色用户，也是建立组织机构后可以分配的员工，此处新增Alex做为操作员：OperatorID(用户编号)operatorName(用户名)userID(用户登录名)角色508AlexAlex专案经理363.2新建职能角色EOSRol

8、e角色设定可以赋给相应的权限，也可以设定员工的职位roleID(角