神华包头金融服务方案

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1、神华包头煤化工项目全面金融服务方案服务方案目录综述3第一部分需求分析4一、神华集团理解4（一）整体理解4（二）神华包头煤化工项目理解4二、需求归纳5（一）资金管理需求5（二）融资需求6（三）本外币结算需求6（四）投资理财需求6（五）财务顾问需求7（六）个人理财需求7第二部分服务方案8第一章资金管理服务方案9第一节中国农业银行现金管理平台简介9一、主要功能9二、我行现金管理平台在大客户中的应用10第二节方案设计10一、设计原则10二、业务流程设计11（一）日常收支结算11（二）资金归集11（三）资金调拨11（四）支付控制11（五）帐户信息服务12（六）资金池

2、12（七）二级帐薄12第二章融资解决方案13第一节方案设计13一、设计原则13二、方案设计13（一）项目建设融资13（二）企业日常营运融资17（三）贷款偿还19第二节方案实施步骤19第三章本外币结算方案21一、设计原则21二、方案设计21（一）本币结算服务21（二）外币结算服务22第四章投资理财建议24第一节投资原则24第二节投资建议24一、存款工具的有效利用24二、“债市通”产品的利用25三、基金认购等其他理财工具26第42页共42页神华包头煤化工项目全面金融服务方案第五章财务顾问服务27一、政策法规咨询27二、财务咨询27三、项目发布27四、直接融资顾

3、问27五、短期融资债券的承销27六、项目融资顾问28七、企业重组、兼并收购顾问28八、企业年金服务28第六章个人理财服务29一、业务服务29（一）个人结算29（二）个人贷款30（三）个人投资31（四）客户服务中心贴身服务31二、理财套餐31（一）至尊理财套餐31（二）卓越理财套餐32第三部分保障措施34一、人员保障34二、制度保障35三、网点保障35四、培训保障36五、技术保障37第四部分方案评价38一、有效保证资金安全38二、全面提高管理效率38三、实现效益最大化39第五部分农行简介40一、雄厚的综合实力40二、专业化运作经验41三、强大的科技力量41四

4、、丰富的业务品种42五、进取的员工队伍42六、包头市农行简介43综述第42页共42页神华包头煤化工项目全面金融服务方案神华集团有限责任公司(简称神华集团)，成立于1995年10月，主要负责统一规划和开发经营神府东胜煤田的煤炭资源和与之配套的铁路、电力、港口、航运船队等项目，是中央直管的53户国有重要骨干企业之一。在国家计划和中央财政实行单列，享有对外融资权、外贸经营权、煤炭出口权。神华集团以能源为主业，集煤矿、电厂、铁路、港口、航运为一体，实施跨地区、跨行业、多元化经营，是我国最大的煤炭企业，在国民经济中占有重要地位。近期，神华集团决定在内蒙古包头市建设煤

5、化工项目，该项目也是包头市继包钢之后建设的最大工业项目。项目的实施成功将对建设世界一流的煤化工基地，促进包头市经济发展提供一个重大契机。长期以来，我行对神华集团的成长和发展极为关注，通过整体了解和评价，我行拟以煤化工项目为合作契机，为神华集团提供全面的优质金融服务，并达成战略合作伙伴关系，以促使双方在各自领域内核心竞争力的进一步提升。为此，我行根据掌握的各类信息和神华集团的个性化金融需求，从资金管理、融资、本外币结算、投资理财、财务顾问、个人理财等方面出发，编制了一套全面金融服务方案。该方案是在初步掌握情况的基础上形成的，因此，尚不能涵盖我行向神华集团提供

6、服务的种类和具体内容，谨希望能够与神华集团就建议书内容开展深入的研究和探讨，实现需求与供给的高度协调和统一。相信通过我行各类金融产品的组合运用，在我行专业、优秀的金融服务团队的努力下，一定能在最大程度上满足神华集团的各项金融需求，下面详细介绍建议书内容。第一部分需求分析一、神华集团理解第42页共42页神华包头煤化工项目全面金融服务方案（一）整体理解神华集团有限责任公司(简称神华集团)，是由国家投资，按照现代企业制度组建的国有独资公司。公司注册资金为25.8亿元人民币，是国务院大型试点企业集团之一。神华集团主要负责统一规划和开发经营神府东胜煤田的煤炭资源和与

7、之配套的铁路、电力、港口、航运船队等项目，实行矿、路、电、港、航一体化开发，产运销一条龙经营；开展与上述业务有关的国内外投融资业务、贸易业务；开展金融、通讯、高新技术等相关的实业。神华集团公司在国家计划中实行单列，享有对外融资权、外贸经营权、煤炭出口权和外事权。神华集团下设：神华神府东胜煤炭有限责任公司、神华煤炭运销公司、神华神东电力公司、神华铁路公司、神华黄骅港务公司、神华国际贸易公司、神华国际(香港)公司、神华洁净煤公司、神华房地产公司、神华包头矿务局、神华乌达矿务局、神华海渤湾矿务局、神华准格尔煤炭工业公司、神华万利煤炭有限责任公司等子公司，是一个以

8、能源、交通为主，多元化经营，跨地区、跨行业、跨国发展的新型企业集团