中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师

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中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师资格2010年春季（4月）及秋季（10月）考试报考自助手册精彩感言保险业发展到今天，随着全球经济的一体化和客户需求的多样化，越来越多独具专业特色的保险公司和他们应时代需求创新出的各种各样的保险产品几乎同时跃现在客户眼前。而对于保险专业知识处于弱势的客户群体，在经过中国式推销大潮的洗礼后，也逐渐理性。他们更需要的是：具有较高职业素养的专业顾问，可以站在中立的角度，为其提供像医生的诊断一样更具可实践性的建议，而保单的销售仅是让客户节省时间又省心的一项便利服务。中国寿险理财规划师中国员工福利规划师高级资格获得者罗颖听说中国人身从业人员资格考试这件事，是在2006年底。但那时我对国内多如牛毛的资格考试不以为然，只想参加国际级别的考试。直到两个同事报了名，自己也刚腾出时间，便试着报了两科。等拿到教材，看了一遍，才像发现了新大陆般异常兴奋，觉得这是一套非常系统、实用、非常贴近我们营销员的教材，从古至今、展望未来，让我对人寿保险有了全面而深入的理解，并对社会保险有了深刻的认识，更加坚定了把人寿保险作为终身事业的信念。中国寿险理财规划师高级资格获得者钟丽英我曾给一个情绪低落、处于人生低谷期就一蹶不振的朋友说：咱俩最大的区别是，在人生低谷的时候我利用充足的时间来学习，以便充实自己，给自己充电；在顺境的时候，埋头苦干的同时也要利用有限的时间去学习。我现在依然要求我的员工这么做。中国寿险管理师中级资格及高级资格获得者戴美26 编者的话中国人身保险从业人员资格项目，即中国人身保险职业资格项目2010年考试公告及常见咨询问答已在《中国保险报》（2009年10月14日）及资格项目网站等媒体上对社会正式发布，报名工作也于2009年10月15日正式开始，同时接受春、秋两季考试报名。为了使广大考生能够尽快了解本资格考试的报名、学习、应考、申请证书等具体事项，我们编制了这本《报考自助手册》。也许您是第一次接触到本项目，希望对它的总体情况有个大致了解；也许您身在偏远、宁静的地方，交通、通讯及上网都不太方便，您想知道如何报考；也许您对本项目已有初步了解，希望将许多具体考务事项列成图表方便日常查阅；也许您已经拿到考试教材，希望知道还有什么补充的考试资料，怎样有效学习备考……我们很高兴地告诉您，上述问题在本手册中都能找到答案。我们力求能满足您的需要，但由于水平有限，肯定有许多未尽善之处或事与愿违越讲越糊涂的地方，我们恭请您多多原谅。如有不清楚之处，请您登陆项目网站进一步了解，同时恳请提出批评指正，帮助我们进步提高。目录一、资格项目基本介绍2二、资格项目内容4三、2010年资格考试基本安排7四、怎样才能更有效地完成报名8五、什么样的学习方式更有效14六、考试过程中应注意的事项16七、怎样可以更快拿到证书16八、请您经常关注本项目19九、相关附表2026 一、资格项目基本介绍1、本资格项目是一个什么样的项目中国人身保险从业人员资格考试项目，即中国人身保险职业资格考试项目（以下简称“资格项目”）是中国人身保险行业标准化的资格认证体系及知识平台，是中国自己建立的保险从业人员资格认证体系，其目的是通过中国保险行业知识体系标准化、系统化及现代化的建设和学习，帮助中国保险事业健康快速发展。本项目由中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）倡导、参与、推动与认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书，广州信平市场策划顾问有限公司作为承办单位负责考务等具体执行工作。2、政策基础及有关考试强制性的认识资格项目的政策基础就是国务院对中国保监会的职责中明确人身保险监管部负责制定人身保险行业标准的批复。项目资格体系平台正是在中国保监会人身保险监管部倡导、参与、推动和认可下顺利推进的。资格考试从监管的角度而言不是强制性的。因为自2004年7月1日起，根据《中华人民共和国行政许可法》，凡是市场能解决的，政府就不要再承办，所以才有了这一平台的市场化、商业化运作的思路。但是行业主要公司为了落实中国保监会“人才兴业”的战略目标，将本项目的资格取得与公司人才队伍建设的岗位评价挂钩，对于某些岗位的任职有资格取得的要求，这对于公司的从业人员而言，就是强制性的考试了。3、权威性资格考试的权威性主要体现在以下几点：（1）项目是在中国保监会监督领导下，由项目编审委和执行单位负责执行的一个标准化、系统化的行业资格认证体系，拥有自主知识产权；中国保险行业协会除了颁发资格证书之外，同时参与平台的建设，帮助协调各方关系推动平台的普及；（2）项目是保监会对行业又快又好发展，建立高素质人才队伍，落实人才兴业战略的战略性制度安排；（3）项目运作方式是采取监管部门推动、监督和市场化运作相结合的执行模式，保证了前期充分的资金支持和市场化高效运作；(4)项目的教材编写和题库建立是由400余位来自政产学研的专家团队完成，结合国内发展及政策环境和国际潮流趋势，体现理论与实务的结合。4、与代理人考试的区别26 代理人考试是保监会行政强制的资格考试，针对人身保险以及财产保险的营销员设定的营销基础从业资格考试，内容包含财产保险与人身保险的基础知识。营销员必须持证方能销售保险产品。考试组织工作由中国保监会承办。中国人身保险职业资格考试是非行政强制的，它按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同资格类别。其知识体系涵括人身保险行业各领域，包含管理、销售和专业技术各方面，是行业四百余位资深专家学者、监管官员、社会知名人士多年集体努力的结晶，是一个终身学习的知识和经验交流平台。虽然考试不是强制性的，但在保险市场竞争越来越激烈的今天，您若通过考试获得相应资格，则表示您已较好掌握这一资格体系知识，对这一行业有更全面了解，并得到行业和监管部门的认可，相较同业者，您更有自己的专业价值和竞争力。5、发展现状历经多年磨砺，资格项目已形成了完备的资格、教材体系和成熟的报名、考试支持平台。现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师三类资格，共8种中、高级证书，认证课程达19门。资格项目拥有专门的官方网站服务考生，同时已在全国设立41个报名中心、44个考场，覆盖全国省会城市、直辖市及主要城市。截至2009年10月，资格项目共成功试运行及正式运行考试11次，累计考生逾14万人次，共产生各类资格21080个，有近40家中、外、合资寿险公司、产险公司、中介公司、资产管理公司及银行等团体组织参加考试，出台报销、与职级挂钩等政策。此外，来自全国保险、金融、外语、医学等专业院校学生也积极报名参加考试。资格项目已得到业内广泛认可，公信力和影响力日益深入，成为伴随行业及广大从业者成长不可或缺的学习和交流平台。特别是，为使项目发展与时俱进，更好地服务考生、公司及顺应行业发展的需要，项目编审委员会在2009年加大二版考试资料修订的力度，并将于2010年春季开始使用已经完成修订的科目。6、监管部门对有关项目提问的回复“该体系是目前国内人身保险知识最权威、体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践……保险监管部门对此项目始终给予大力支持，并鼓励大家积极参加。”——中国保监会官方网站（http://www.circ.gov.cn）中国保监会主席信箱2007年3月3日针对提问的回复节录26 一、资格项目内容本项目按照分级分类方式设计，为不同岗位、不同专业人员量身定制不同资格考试。资格体系分为三大类，即管理资格、销售资格和专业技术资格，目前已经正式公开考试的有管理资格和销售资格，专业技术资格正在开发当中。管理资格即“中国寿险管理师”，分为中级资格和高级资格，主要针对内勤管理人员。销售资格由“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”两个部分组成。前者主要针对个人保险销售人员，按照新型寿险产品、健康保险产品及养老保险产品三个方向分别设计三个中级资格，三个中级资格全部取得后即可取得高级资格。后者主要适用于团体保险销售人员，由自身专业课程产生中级资格后，叠加中国寿险规划师的健康、养老方向两个中级资格后产生高级资格。如果这些令人头疼的文字叙述让您费解的话，下面的详细阐述会给您一个更直观、更清晰的概念。1、中国寿险管理师——公司可持续发展的推动者针对人群：主要针对内勤管理人员。实用价值：该资格知识体系系统介绍了人身保险行业运营架构、内容、监管要求和主体业务技能，能够帮助初入人身保险行业的从业人员迅速了解人身保险行业运营的架构、内容和监管要求，使其能够更全面地做好本岗位的工作；帮助进入人身保险行业数年的从业人员总结过去实践经验，加深理解，进一步提升完成未来任务的能力；帮助行业各类销售人员及讲师人员进一步理解公司的运营实务、保险知识及监管要求，进而更好地服务行业及社会客户。资格课程一览表：中国寿险管理师-中级资格中国寿险管理师-高级资格加考科目代码科目名称代码科目名称A1A2A3A4《风险管理与人身保险》《保险从业人员职业道德》《人身保险产品》《人身保险合同》A5A6A7aA7b《寿险公司经营与管理》《人身保险市场与营销》《人身保险会计与财务（上）·会计版》《人身保险会计与财务（下）·财务版》26 A10《人身保险监管》A8A9《寿险公司资产管理》《寿险公司人力资源管理》2、中国寿险理财规划师——金融理财规划时代的核心竞争力针对人群：主要针对保险公司及保险中介机构的各类销售人员、营销管理人员、培训人员以及银行的理财服务人员等。实用价值：该资格知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等的从业人员对各系列销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉；使专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。资格课程一览表：中国寿险规划师（新型寿险产品方向）中国寿险规划师（健康保险产品方向）代码科目名称代码科目名称A2A3A8G《保险从业人员职业道德》《人身保险产品》《寿险公司资产管理》《团体保险》A2H1H2《保险从业人员职业道德》《健康保险原理及经营运作》《健康保险外部环境及政策》中国寿险规划师（养老保险产品方向）中国寿险理财规划师资格代码科目名称取得条件A2P1P2P3《保险从业人员职业道德》《养老保险原理及经营运作》《养老保险外部环境及政策》《企业年金理论与实务》中国寿险规划师（新型寿险产品方向）+中国寿险规划师（健康保险产品方向）+中国寿险规划师（养老保险产品方向）=中国寿险理财规划师即取得以上三个方向的中国寿险规划师资格后取得本资格3、中国员工福利规划师——专业价值的有效实现者针对人群26 ：主要针对团体保险销售人员，是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格考试。实用价值：在金融产品交叉销售的大环境下，保险销售人员及其他金融理财人员在为个人做理财规划时，客户的员工福利也是不可忽视的一块领域，因此所有金融从业者都有必要参加该资格考试，以更有效的实现专业价值。资格课程一览表：中国员工福利规划师--中级资格中国员工福利规划师--高级资格代码科目名称取得条件A2GEB1EB2《保险从业人员职业道德》《团体保险》《员工福利计划:原理、设计与管理》《员工福利计划:政策与外部环境》中国员工福利规划师-中级资格+中国寿险规划师（健康保险产品方向）+中国寿险规划师（养老保险产品方向）=中国员工福利规划师-高级资格即取得以上三个资格后获得中国员工福利规划师高级资格温馨提示：各个资格考试科目之间是密切联系、相互补充的，对考生没有严格限定。若您想做好本岗位工作，应积极参加相应系列资格考试；若您有更高层次的职业生涯规划，或想对其他领域有更好的了解，我们也鼓励您报考其他资格。一、2010年资格考试基本安排为帮助您合理安排学习计划，有更充裕的时间复习，取得更优异的成绩，项目编审委决定同时公布2010年春季及秋季考试工作安排，基本内容如下：1、报名时间2010年资格项目考试报名于2009年10月15日正式开始，同时接受2010年春、秋两季考试报名。其中，春季考试报名时间为2009年10月15日—2010年2月28日，秋季考试报名时间为2009年10月15日—2010年8月31日。我们希望通过此种报名方式，提供更多考试报名机会，使您能够有序安排自己的学习和工作时间。26 2、考试时间2010年春季考试于4月10日开始连续三个周末在全国同时举行，至4月25日下午结束。2010年秋季考试于10月16日开始连续三个周末在全国同时举行，至10月31日下午结束。其中，第一个周末（春季4月10、11日，秋季10月16、17日）主要考“中国寿险管理师”、“中国员工福利规划师”中级资格的科目；第二个周末（春季4月17、18日，秋季10月23、24日）主要考“中国寿险管理师”高级资格的科目；第三个周末（春季4月24、25日，秋季10月30、10月31日）主要考“中国寿险规划师”健康保险和养老保险方向的科目。我们在本手册附表二中详细列出了2010年两期考试报名的具体时间及各资格科目考试的具体时间安排，您可以根据需要随时查阅。3、考试地点2010年考试初步设立44个考场，包括北京、上海、广州、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常州、无锡、徐州、南通、深圳、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、宁波、大连、青岛、济南、厦门、昆明、杭州、西安、武汉、乌鲁木齐、西宁、兰州、贵阳、海口、呼和浩特、银川等。如果您所在城市还没有设考点，请就近或任意选择最方便的城市报考。若您所在城市能够组织一定规模的考生参加，执行单位可以增设考场，为考生提供方便。本年度考试新增特设考试城市有：新疆哈密、新疆阿克苏、新疆石河子、西藏拉萨、江苏淮安考场（以上地区只接受公司团报）。一、怎样才能更有效地完成报名如果您已了解资格项目体系内容及考试基本安排，并决定报名参加考试，我们提供网上报名、团体报名及现场报名等几种方式，您可以根据实际情况灵活选择。1、网上报名如果您熟悉电脑操作，上网又比较方便，建议您使用网上报名。请登陆项目网站www.xpcle.com，点击首页左上角蓝色的“个人用户登录”窗口，按照以下报名流程操作就可以轻松完成报名之旅。26 登陆项目网站（www.xpcle.com）免费注册是否已注册？未注册已注册阅读“网上注册办理协议”注册个人信息①核实或修改个人注册信息选择您参加考试的季度、考场，再选择考试科目,系统为您自动生成订单②汇款（接受招商银行、工商银行电子汇款和工商银行在线支付）③项目执行单位广州信平收到汇款后支付您的订单，寄发教材资料。您可登录网站查询付费及资料邮寄状态④报名成功⑤26 ①注册个人信息请您注册时务必认真阅读注册页面的提示信息，准确填报，带*的文本框为必填内容。注册过程中如遇到“该用户名不是唯一值，请重新输入”的提示，请更换用户名重新进行注册；如遇到“该证件号码不是唯一值，请重新输入”的提示,表明您或其他人曾用该证件号码注册过,请及时与执行单位联系。请您完成注册后，认真核对信息以确保正确无误。若地址有错误，将无法收到我们给您邮寄的考试资料；若姓名、身份证号出现错误，也可能导致您不能正常参加考试。请务必记住您第一次报名注册的用户名和密码，您需要凭此用户名和密码登录项目网站打印准考证、查询成绩、申请办理证书等。若您已经参加过项目考试，则无需重复注册，使用原有用户名和密码登录项目网站继续报名即可；如忘记密码或需修改证件号码，请与执行单位联系；个人联系方式可以自行上网修改。②选择您参加考试的季度、考场及考试科目2010年春季及秋季考试同时接受考生报名，请您根据个人实际情况正确选择考试季度、具体考点及科目等。③汇款报名费用为每科260元，您可汇款至项目执行单位广州信平提供的招商银行、工商银行账户，或选择工商银行网上在线支付。A.招商银行电子汇款开户行：招商银行广州海珠支行账号：200681110210001开户名：广州信平市场策划顾问有限公司B.工商银行电子汇款开户行：中国工商银行广州市江南西支行账号：3602060429200029958开户名：广州信平市场策划顾问有限公司C.工商银行网上在线支付如果您已经在工商银行开办牡丹信用卡、贷记卡、灵通卡或理财金账户卡，并同时开通了网上银行业务，则在选择“付费方式”时选择“在线支付（工商银行）”，支付时输入工商银行网上支付卡号和密码确定即可，可实时到账26 ，考生可查询付费记录或致电广州信平查询支付情况。④寄发考试资料我们将在您完成报名程序、汇款到账后一个工作日内以普通邮件寄出考试资料，邮寄时间约需10-15天。我们建议您电子汇款后尽快将汇款凭证传真至020-84401702，传真上注明考生的姓名、订单号及联系电话，我们收到传真后会提早寄出考试资料。若需到付或快递，请与广州信平联系。汇款后五个工作日内，您可凭用户名和密码登陆项目网站查询付费状态及发书订单，若显示“未付费”，请及时与信平联系；若显示“付费成功”，则可查询考试资料邮寄的包裹号，请到就近的邮局查询该包裹的邮寄情况；如果您的考试资料在发出一个月后仍未收到，请及时与广州信平联系。⑤考生确认报名成功广州信平在确认收到您的汇款后，根据您的注册地址寄发考试资料，即表示您已报名成功。2、团体报名如果您所在单位组织团体报名，您只要将个人资料上报团体报名负责人即可。本小节是团体报名负责人要了解的事项。团体报名负责人报考流程：报名负责人登录项目网站www.xpcle.com在项目网站的下载中心下载团体报名表，完整填写团体报名表并发送至项目执行单位广州信平客服邮箱：xpcle@vip.163.com。广州信平将回复团报负责人，并为其分配团体账号①报名负责人根据广州信平提供的团体账号登陆网站，为报名考生进行批量注册②26 请到银行汇款，并将汇款凭证传真至020-84401702或将扫描件发送至xpcle@vip.163.com③广州信平核实汇款并寄发考试资料，电话通知报名负责人④广州信平将报名信息录入系统，并电话通知报名负责人登陆团体账户核实各考生报名信息⑤报名成功①填写团体报名表报名负责人登陆网站，下载“团体报名表格”，请按要求将报名表中所有信息填写完整，发送到客服邮箱xpcle@vip.163.com。请团体报名负责人务必将春季及秋季考试报名表格分开记录。广州信平收到报名文件核实无误后会为该公司分配团体账号，并通知报名负责人团体账号用户名和密码。②注册信息A．报名负责人根据广州信平提供的团体账号登录后为考生批量注册。B．考生也可在个人报名页面注册。C.团体注册时，只需注册考生信息，不需进行科目选择。③汇款报名费用为每科260元，报名负责人将报名费用收齐后统一汇款至广州信平提供的招商银行或工商银行账户。请汇款后将汇款凭证传真至020-84401702，传真上注明公司名称、联系人及联系电话；或将扫描件发送至xpcle@vip.163.com。④寄发教材资料广州信平将在核实报名负责人的团体报名表和汇款凭证后一个工作日内立即组织邮寄考试资料，并在邮寄前以电话或短信等方式通知报名负责人。⑤录入信息，报名成功26 广州信平按照报名负责人提供的团体报名表将考生信息录入系统，报名负责人应在收到考试资料5个工作日内用团体账号登录项目网站查询贵公司报名考生的个人信息和报考科目。3、现场报名除了以上报名方式外，我们还在全国41个地方设立了协会及院校现场报名中心，附表三列出了各个报名中心的地址、联系人和联系电话，个人报名和团体报名均可到当地报名中心完成报名工作。4、特别通道如果您所在城市比较偏远，上述几种报名方式也不方便，那么请您与广州信平联系，由相关人员协助您完成报名工作。5、可能遇到的问题及解决办法在尽可能的情况下，我们希望为您提供更方便周到的服务，但是有些规定我们还是要告知您：（1）如果您已经完成报名并付费，我们一般不接受退考，提示您报考前考虑清楚；（2）我们可以给您办理延考申请，并在报名期内不收取任何费用；如果报名结束后办理延考申请，我们将向您每科收取60元的费用；在考试开始前一周，由于考务安排繁忙，我们将停止办理延考。办理延考的流程是：登陆项目网站www.xpcle.com→在“下载中心”栏下载“延考申请表”→填写表格→将申请表、汇款凭证及身份证复印件传真至广州信平020-84401702→电话确认。（3）您可以申请变更考试城市，如果需要，我们提示您最好在报名期内办理。报名结束后，由于考务安排繁忙，我们不再接受变更考试城市的申请。汇款相关问题解答：问题一：我这里没有招商银行，去工商银行也不方便，要怎么汇款呢？答：您可就近选择其它任一银联银行或邮局办理汇款业务。需要提示您的是，这种汇款方式入账时间会长一些，建议汇款后将汇款凭证传真至020-84401702，传真上注明考生姓名、订单号及联系电话，我们收到传真后会提早寄出考试资料。问题二：我比较忙，可以请他人代为汇款吗？答：可以，但汇款时请务必将您的姓名和订单号在汇款单上注明，并来电告知我们,否则我们可能无法查明汇款来源，不能及时给您邮寄考试资料。问题三：订单号是什么？26 答：您在网上选择报名科目后，系统会自动生成一个订单号，作为您该次报名的编号。我们可以根据订单号查询您的报考相关信息。通过银行汇款时，请在摘要里注明订单号。问题四：一定要取得中级资格，才能报考高级资格科目吗？答：资格的取得没有规定的先后顺序，您可以衡量自己的时间和能力，决定报考多少科目和哪些科目。销售系列的三个中级方向考试也没有顺序之分，您可以选择其中一个或多个方向，一次或多次通过考试，但请注意各科成绩的有效时间。一、什么样的学习方式更有效本项目考试课程以自学为主，总结众多考生的经验，我们提示您：1、尽早报名，尽早拿到考试教材资料若您已经报名，但迟迟未拿到考试教材，请及时与我们联系。同时提示您注意是否以下原因造成：（1）首次报名我们免费赠送教材；重考的科目，除非考试教材修订新版，否则不再赠送考试教材；（2）考试教材正在邮寄途中。因为您汇款后没有及时将汇款凭证传真给我们，我们要等您汇款到账后才寄发考试教材，邮寄时间约10-15天。（3）您付费不成功，费用已被退回。（4）您是请人代为汇款，汇款时没有将您的姓名或者订单号在汇款单上注明，也未来电告知，我们无法查明汇款来源，没有寄发考试教材。（5）您注册的邮寄地址有误或不详。（6）教材资料已到您当地邮局，还未通知您去取。2、及时上网下载复习资料为帮助您更好的理解教材资料内容，提高学习效率，本年度我们还为您提供以下复习资料：（1）各科目考试大纲；（2）2006年考试各科目考题答案及2007年秋季资格考试各科目考题（附参考答案）；（3）2007年春季资格考试部分真题分析及资格考试营销周刊考题；（4）2010年考试补充资料。随着社会经济环境及行业的发展、变化，监管及相关部门26 相应出台了许多新管理法规及通知，为使您熟悉这些新法规，并运用到实际工作中，资格项目以补充资料的形式将相关新规定加进了考试内容。详情请见附表四：2010年度考试补充资料汇总表。提示您：所有复习资料均可在项目网站免费下载3、熟悉考试题型2010年考试的基本题型是标准化单项选择题100题，每科的考试时间是90分钟。您可以参考往年考试真题，熟悉大致题型，从以往考题分析看，具体涉及的题型有以下几类：（1）直观单选题：如：人身保险核保人员在执业过程中，如遇到与（）的情形，应自行回避。（答案：B．）A．自身价值观相矛盾B．自身利益相冲突C．行业利益相冲突D．国家利益相冲突（2）否定式单选题：如：下列关于人身保险职业道德评价标准和根据的说法，不正确的是（）。（答案：C．）A．就保险职业道德评价的范围而言，符合保险职业道德原则和规范的行为才称得上是善行B．人身保险职业道德评价应坚持动机和效果辨证统一的观点C．善恶观的变化是绝对的，没有相对的客观标准D．保险从业人员职业道德评价的最高标准就是反映最广大人民群众的利益的善恶标准【此类型考题，您需要注意题目要求，对“不正确、不利于、不是”等否定字眼做记号，理解题目意思。】（3）对错二选一式单选题：如：在阶级社会里，道德具有鲜明的阶级性，没有共同性。（）A．对B．错（答案：B．）【此类型考题多是对一些相似概念、关键字等的考察，只有两个选项A和B。有些考生一看时间不够，就乱填答案，题目都不看一眼，选C或选D，完全失去选对的机会。】（4）多项组合式单选题：如：保险职业道德之所以成为具有鲜明特点的职业道德类型，主要原因是（）：①保险职业本身的专业性与技术性；②保险业务的盈利性；③保险合同的特殊性；④保险经营本身的特殊性。A．①②③B．②③④C．①③④D．①②③④（答案：C．）【此类型考题难度相对大一些，需要您逐一去判断各个选项内容，再整体考虑，看哪个组合答案是正确的。也多是考一些有关特点、作用、因素、优缺点等内容，可多用排除法做。】4、合理分配学习时间，熟练掌握各章节知识点一边工作一边学习，时间较紧张，应注意26 合理分配这有限的时间资源。可在考前一个月将所有的课程内容通读一遍，熟悉各章重要知识点，然后再有针对性地进行补习，在最后几天时间里只看重点，达到强化巩固知识的目的。一、考试过程中应注意的事项对每个考生来说，能否顺利参加、完成考试是最重要的。总结以往一些考生经验教训，我们特别提醒您注意以下几点：1、提前打印准考证，了解准考证上的“考生注意事项”。您可于考试前两周凭个人注册用户名和密码上网打印准考证；若您是团体报名，也可由团报负责人登陆团体账号打印准考证。准考证不需要贴照片。2、考试时务必带准考证及身份证进入考场。如果您的身份证遗失，请及时到公安部门补办临时身份证或由公安部门出具身份证明材料（带照片），以免影响您正常参加考试。3、考试时提前30分钟入场填涂答案卡，以免耽误答题时间。4、考试时必须以标准2B铅笔填涂答案卡，按照填涂方式要求涂黑涂满格，以免机器无法阅卷，影响您的最终成绩。5、在您的答题卡上请认真填写姓名、准考证号，务必选择并填涂考试科目、A/B卷、性别等。历次考试，总有个别“糊涂考生”没有选择A/B卷，或考试科目涂错，或不填写姓名、准考证等。对考生的某些失误，我们经过努力还可以补救，但考生如果连姓名、准考证号等基本信息都不填写，就等于在做无用功，我们也爱莫能助。6、对于任何作弊行为，我们坚决严肃处理，情节严重者考生当次成绩作废，取消考试资格。请您严格遵守考场纪律，体现保险从业人员诚信的道德品质，让我们共同维护资格考试的公平、公正。二、怎样可以更快拿到证书1、及时查询成绩考试结束后一个月内，您可以通过以下任一方式查询自己的成绩：方法1、凭注册用户名及密码进行网上成绩查询；26 方法2、将姓名、身份证号发送到信平客服邮箱xpcle@vip.163.com申请成绩查询；方法3、致电报名中心查询成绩；方法4、致电广州信平查询成绩。此外，我们在中国保险行业协会及资格项目网站，《中国保险报》、《金融时报》及资格项目《保险职业教育与培训》专刊等刊物上公布各期资格获得者名单。2、成绩有效性请考生注意，已经通过考试的科目成绩效力有期限限制。中级科目成绩有效期为三年，高级科目成绩有效期为五年。也就是您必须在三年内通过所有中级资格的科目，或五年内通过所有高级资格的科目，才可以获得相应的资格并申请办理证书。如果您已通过的科目时间超过3年或5年，而没有及时通过所属资格的其他科目，则已通过的科目成绩作废，您需要重新报考。3、成绩查询结果结果1、成绩合格，并获得资格，可申请办理证书；结果2、成绩合格，未获得资格，需继续报考获得该资格的未考科目；结果3、成绩不合格，可继续报考，直至获得资格。我们提示您：成绩以十分制公布，当查询成绩显示在6分以上（含6分），即为成绩合格，您已通过本科目的考试。4、证书申请程序及办理流程当您查询成绩时显示成绩合格，获得相应资格时，即可按以下程序申请办理证书：（1）凭用户注册名和密码登录项目网站，在线填写、提交资格申请表；（2）邮寄两张两寸近期红底证件照至广州信平；（3）我们收到您的照片，审核您提交的资格申请表信息；（4）审核通过，我们将您和其他获得者的办证资料集中发给中国保险行业协会；（5）中国保险行业协会制作、邮寄证书；（6）您在寄出照片后约2个月的时间，收到证书。5、查询证书办理进度您可以在寄出照片一周后随时登陆网站，掌握证书办理进度，您会看到您的证书办理进度为以下5种状态之一：状态1、“马上申请证书”——表示您已获得资格但还未申请办理证书，您可点击“马上申请证书”，填写相关信息，然后提交申请表。若提交成功，状态会改变为“时间”+“26 审核中”，若提交不成功，则仍显示为“马上申请证书”；状态2、“时间”+“审核中”——“时间”为您提交申请表的时间，“审核中”表示我们还没有收到您的照片，还未审核您的资格申请表；状态3、“时间”+“证书办理中”——“时间”为我们审核您申请表的时间，“证书办理中”表示我们已收到您的照片，审核通过您提交的资格申请表；状态4、“时间”+“中保协制作中”——“时间”为我们后台操作的时间，“中保协制作中”表示我们已将您和其他资格获得者的办证资料集中发到中国保险行业协会，中保协正在制作证书；状态5、“时间”+“证书已寄出”——表示证书制作完毕，已经由中国保险行业协会从北京寄出。6、了解可能出现的问题及原因问：我查询成绩合格后，在线填写了资料，照片都寄出2个多月了，怎么还没有收到证书？答：可能有以下原因：（1）申请办理证书人数较多，仍在办理中，或证书已发出，正在邮寄途中；（2）您的同事、家人或传达室工作人员已帮您签收尚未转交给您；（3）您工作繁忙，经常出差在外，送件无人签收；（4）您所提交的证书邮寄地址不详细，如缺少街道号、楼层及门牌号，退件中；（5）您已变换联系地址但未及时更新信息，证书按原地址寄出，或已退件但无法联系上您；（6）您的照片背面未填写姓名或身份证号，我们无法识别您的信息；您虽已邮寄照片，却未在线填写申请表；或者您在线提交申请表提交不成功；（7）邮件丢失，执行单位未收到您的照片，尚未办理证书。7、特别提示资格证书是您通过一段时间学习，参加考试合格后取得一类资格的证明，表明您已较好掌握这一资格体系的知识，可成为您任职、加薪、晋升的资格凭证。我们知道，通过考试后何时能拿到证书是您和其他考生都非常关心的问题，为保证您的证书顺利制作发放，我们再次提醒您：（1）在线填写证书申请表时，选择您所通过的资格，确保姓名、性别、身份证号、生日、证书邮寄地址及邮编等内容正确无误，尤其是证书邮寄地址，尽可能包含省市、街道、26 门牌号及单位名称等。（2）办证照片必须为2寸近期红底证件照。2寸实际上就是大一寸。小1寸的照片太小，影响证书美观性和严肃性；大2寸的照片太大，证书贴不下。（3）照片背面清楚写上考生姓名及身份证号，正面干净整洁。若忘记在照片背面写上姓名及身份证号，我们将无法获取您的考试信息，不能及时为您办理证书。另外提示您在照片背面填写信息时最好使用圆珠笔；用中性笔或钢笔填写时，要等笔墨晾干后再叠放在一起，否则照片正面会染上墨渍，影响您证书的美观性。（4）若您寄出照片一段时间后，登录网站查看证书办理状态，仍显示“马上申请证书”，或您寄出照片2个月后还没有收到证书，请及时与我们联系。一、请您经常关注本项目资格项目将随着社会及行业发展变化，不断完善资格体系，让您有更多的选择和进修机会。中国人身保险职业资格考试项目教材委员会已启动部分考试资料的修订工作。2010年春季考试开始使用的二版修订考试资料有A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》（一版名称为A2《人身保险从业人员职业道德》）、A3《人身保险产品》、A4《人身保险合同》、A7a《人身保险会计与财务（上）·会计版》及A7b《人身保险会计与财务（下）·财务版》等科目。第二批计划修订的考试资料为A10《人身保险监管》、A8《寿险公司资产管理》、G《团体保险》、H1《健康保险原理及经营运作》、H2《健康保险外部环境及政策》等，预计在2011年春季考试使用。对于尚未推出二版考试资料，但政策法规变化较大的科目，将通过在项目网站上公布相应的考试大纲及“考试补充资料”帮助考生备考，请考生密切关注。即便您已通过所有资格考试，也能以成本价格购得二版修订后的新教材，分享行业最新的理论知识和经验教训。资格项目也将继续丰富北京“中国保险与精算信息资料中心”的图书资源，力求把它搭建成一个行业的图书馆，一个免费为项目会员敞开的知识园地，并将不断优化网站管理，通过网站平台为您提供更多考前培训及后续教育的资源。我们将逐步推进会员制度建设，在条件成熟时，举办全国范围的“中国寿险管理师年会”、“中国寿险理财规划师年会”及“中国员工福利规划师年会”等，为您搭建26 与其他从业人员以及与项目之间的交流互动平台。我们的《保险职业教育与培训》专刊至今已经成长到第三期，并与“每月保险新闻聚焦”服务一起得到了广大考生的肯定和热烈欢迎，在衷心感谢广大考生对资格项目支持的同时，我们郑重承诺，将一如既往地致力于为考生打造伴随行业、项目及会员考生成长的知识平台。我们也将不断优化工作流程，为您提供更为细致、合理、人性化的服务。展望很多，但是，只有您的积极参与，才是资格项目的原动力，也是我们不懈奋进的引航灯！请随时关注本项目最新动态，您将有更多意外收获。一、相关附表附表一：历次考试资格获得情况26 附表二：2010年考试报名时间及各资格科目具体考试时间2010年报名时间2010年考试考试日期报名开始日期报名截止日期春季（4月）考试4月10日起连续三个周末2009年10月15日2010年2月28日秋季（10月）考试10月16日起连续三个周末2009年10月15日2010年8月31日各科目具体考试时间1．中国寿险管理师代码课程名称春季考试日期秋季考试日期考试时间A1《风险管理与人身保险》4月10日上午10月16日上午9：30—11：00A2《保险从业人员职业道德》4月10日下午10月16日下午13：30—15：00A3《人身保险产品》4月10日下午10月16日下午16：00—17：30A4《人身保险合同》4月11日上午10月17日上午9：30—11：00A10《人身保险监管》4月11日下午10月17日下午13：30—15：00代码课程名称春季考试日期秋季考试日期考试时间A5《寿险公司经营与管理》4月17日上午10月23日上午9：30—11：00A6《人身保险市场与营销》4月17日下午10月23日下午13：30—15：00A8《寿险公司资产管理》4月17日下午10月23日下午16：00—17：30A7a《人身保险会计与财务（上）·会计版》4月18日上午10月24日上午9：30—11：00A7b《人身保险会计与财务（下）·财务版》4月18日下午10月24日下午13：30—15：00A9《寿险公司人力资源管理》4月18日下午10月24日下午16：00—17：302.中国寿险理财规划师代码课程名称春季考试日期秋季考试日期考试时间A2《保险从业人员职业道德》4月10日下午10月16日下午13：30—15：00A3《人身保险产品》4月10日下午10月16日下午16：00—17：30A8《寿险公司资产管理》4月17日下午10月23日下午16：00—17：30注意：以上三门课程与中国寿险管理师考试交叉，相互认可，仅考一次即可。26 代码课程名称春季考试日期秋季考试日期考试时间G《团体保险》4月11日下午10月17日下午16：00—17：30P1《养老保险原理及经营运作》4月24日上午10月30日上午9：30—11：00P2《养老保险外部环境及政策》4月24日下午10月30日下午13：30—15：00P3《企业年金理论与实务》4月24日下午10月30日下午16：00－17：30H1《健康保险原理及经营运作》4月25日上午10月31日上午9：30—11：00H2《健康保险外部环境及政策》4月25日下午10月31日下午13：30—15：003．中国员工福利规划师中级资格代码课程名称春季考试日期秋季考试日期考试时间A2《保险从业人员职业道德》4月10日下午10月16日下午13：30—15：00EB1《员工福利计划:原理、设计与管理》4月11日上午10月17日上午9：30—11：00EB2《员工福利计划:政策与外部环境》4月11日下午10月17日下午13：30—15：00G《团体保险》4月11日下午10月17日下午16：00—17：30附表三：报名中心一览表行业协会及执行单位考试报名中心名称地址联系人联系电话中国保险行业协会北京市西城区月坛北街2号月坛大厦25层2510室杨振英010-66290338广州信平市场策划顾问有限公司广州市海珠区江南西路111号中国石油南方大厦1601房万义娜020-84419680北京市保险行业协会北京市朝阳区东大桥路8号尚都国际中心19层1916室焦冉010-58703366河南省保险行业协会郑州市红专路63-1号311房王淑英0371-67260163浙江省保险行业协会杭州市庆春路155号中财发展大厦15楼毛一静0571-87220949宁波市保险行业协会宁波市海曙区中山西路496号宁波邮政大厦徐明0574-87286729大连市保险行业协会大连市中山区安乐街28号北方商务楼305室宫嵩0411-82827062新疆保险行业协会乌鲁木齐市新民路西三巷111号二楼刘晓春0991-2605177山东省保险行业协会济南市马鞍山路9号肖宁0531-82907243江西省保险行业协会南昌市省府大院北二路102号腾飞大厦2楼邹贵昌0791-6252585福建省保险行业协会福州市五四路233号保险大厦陆林0591-87092137青岛市保险行业协会青岛市延安一路100号济南军区青岛招待所辛维娜0532-85932735青海省保险行业协会西宁市五四西路2号208室和永梅0971-4390079四川省保险行业协会成都市梓潼桥西街39号5楼502室周敏028-86612707陕西省保险行业协会西安市南二环路西段21号华融国际商务大厦A座十层E区王艳029-82309150重庆市保险行业协会重庆市渝中区民族路96号联合大厦12楼韩娅13512348539甘肃省保险行业协会兰州市城关区静宁路308号信托大厦王忠彦0931－8733737江苏省保险行业协会南京市中山东路18号国际贸易中心2111室束怡26 025－84791449-14厦门市保险行业协会厦门市厦禾路帝豪大厦12楼1202室林桂治0592-2965185贵州省保险行业协会贵阳市宝山北路21号通信监管大厦7楼蔡丽0851-5603008内蒙古保险行业协会呼和浩特市新华大街54号内蒙古金融大厦16层富戈0471-6924016宁夏保险行业协会银川市解放东街永康北巷1号4楼刘涛0951-6091611苏州市保险行业协会苏州市劳动路28号华亭大厦12楼1204室张小平0512-68665910连云港市保险行业协会连云港市通灌北路43号农行大厦12005室王琴0518-85510100山西省保险行业协会太原市并州北路31号冯炜彭0351—4193018湖北省保险行业协会武汉市武昌区友谊大道2号新长江广场A座19楼李红027-88937803广西保险行业协会南宁市民族大道100号西江大厦A座603室植丹希0771-5536825盐城市保险行业协会盐城市迎宾北路79号（市劳动保险处3楼）王晶0515-88302323辽宁省保险行业协会沈阳市邮政公司大厦21楼刘琳024-22562503海南省保险行业协会海口市龙昆北路龙园别墅D型17幢鲁英0898-6650837113518077318云南省保险行业协会昆明市东风西路276号文化大厦5楼刘燕0871-6648142院校及其他考试报名中心复旦大学上海市国权路600号经济学院大楼527室周环021-65643138南开大学天津市卫津路94号南开大学经济学院楼10层保险系李玲022-23505936湖南保险职业学院（原中国保险管理干部学院）长沙市天心区保险职业学院资格考试认证中心罗浩0731-281878615974262850南京大学南京大学金融与保险系南京大学鼓楼校区安中楼1403室余南025-83593881石家庄经济学院石家庄市槐安东路136号石家庄经济学院图书馆一楼年鉴编辑部刘亚民0311-8391931713073103817湛江市协成培训中心湛江市人民大道中24号（剑麻大厦）11楼孙强0759-3398468黑龙江文凡保险培训中心哈尔滨市电碳路65号哈尔滨金融学院（原哈尔滨金融高等专科学校）培训中心三楼董武0451-5598230113936629588东莞理工学院东莞市城区学院路251号东莞理工学院城市学院金贸系张庆文0769-2310285013790688746尼仲金融保险职业培训学校成都市白果林小区文华路23号鼎欣酒店二楼彭涛028-87718577028-87710277上海腾世投资咨询有限公司上海市浦东南路855号35楼刘华021-5836985813901665368吉林诗宇经济信息咨询有限公司长春市西安大路150号华尔兹大厦2-2-904郑建军18904320079注：报名中心名单如有变动将及时在项目网站公布。附表四：2010年度考试补充资料汇总表26 一、说明：a)中国人身保险职业资格项目各科考试资料自从出书以来，已经经过4-5年的时间，期间，2009年新《保险法》修订促使监管及相关部门在未来陆续出台相应的新管理法规及通知。为了使考生能够熟悉相关新规定，在相关科目二版修订考试资料完成以前，或是二版考试资料完成后又出台相关新法规，资格项目将以补充资料的形式将相关新规定加入考试内容。2010年秋季考试的补充资料将于2010年7月15日更新，请考生届时关注。b)除了特别分值规定，单科的补充资料如果为1项，则考试补充资料总分值为不大于5分；2-4项为不大于10分，4项以上为不大于15分。二、教材内容如果与考试补充资料内容不一致，则以考试补充资料的内容为准。三、本总表共有五科没有补充资料，与2009年考试公告所公布的有差异，具体补充内容以本总表为准。科目考试补充资料名称A1《风险管理与人身保险》使用二版修订教材，没有补充资料A2《保险从业人员职业道德》使用二版修订教材，没有补充资料A3《人身保险产品》使用二版修订教材，没有补充资料A4《人身保险合同》使用二版修订教材，没有补充资料A10《人身保险监管》1、《保险公司偿付能力管理规定》及其相关问答2、关于《保险公司合规管理指引》具体适用有关事宜的通知3、《关于投保新型人身保险产品风险提示的公告》4、《寿险公司非现场监管规程（试行）》A5《寿险公司经营与管理》1、关于《保险公司合规管理指引》具体适用有关事宜的通知2、《寿险公司内部控制评价办法》3、《保险公司风险管理指引》4、《保险公司独立董事管理暂行办法》5、《保险业信息系统灾难恢复管理指引》6、《保险公司董事、监事及高级管理人员培训管理暂行办法》7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》8、《保险公司总精算师管理办法》A6《人身保险市场与营销》1、《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》A7a《人身保险会计与财务--（上）会计版》使用二版修订教材，没有补充资料A7b《人身保险会计与财务（下）·财务版》使用二版修订教材，没有补充资料26 A8《寿险公司资产管理》没有考试补充资料A9《寿险公司人力资源管理》没有考试补充资料G《团体保险》没有考试补充资料EB1《员工福利计划：原理设计与管理》1、《美国401K计划》EB2《员工福利计划：政策与外部环境》1、《美国401K计划》H1《健康保险原理及经验运作》1、《健康保险管理办法》2、《重大疾病保险的疾病定义使用规范》H2《健康保险外部环境及政策》1、《关于保险业参与基本医疗保障管理工作有关问题的通知》2、《关于健康保障委托管理业务有关事项的通知》3、《健康保险管理办法》P1《养老保险原理及经营运作》1、《保险公司养老保险业务管理办法》P2《养老保险外部环境及政策》1、《保险公司养老保险业务管理办法》P3《企业年金理论与实务》1、《企业年金基金管理试行办法》2、《企业年金试行办法》3、《保险公司养老保险业务管理办法》4、《美国401K计划》附表五：项目执行单位联系方式广州信平市场策划顾问有限公司各部门联系人及电话：部门联系人电话总机服务万义娜020-8441968026 报考协助李华020-84419680-818，84425235（直线）13826287579（手机）唐华伟020-84419680-805证书查询张雷020-84419680-810地址：广东省广州市海珠区江南西路111号中国石油南方大厦1601房邮编：510240传真：020-84401702网站：http://www.xpcle.com邮箱：xpcle@vip.163.com本报考自助手册印发日期为2009年，其中所述具体规则及细则，以项目网站最新正式公布为准。26