基金产品及基金营销技巧课件

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1、基金产品及基金营销基金产品及基金营销基金基础知识基金营销中国**证券基金销售优势基金销售的重要性基金基础知识基金的参与主体基金当事人基金投资者基金管理人基金托管人基金的参与主体基金市场服务机构基金销售机构注册登记机构律师会计师事务所投资咨询与评级机构基金的参与主体基金监管机构与自律组织基金监管机构基金自律组织基金的特点集合理财，专业管理。组合投资，分散风险。利益共享，风险共担。严格监管，信息透明。独立托管，保障安全。证券投资基金运作关系图监管机构管理人基金中介或代理机构托管人持有人监督监督委托管理

2、监督保管购买服务开放式与封闭式主动型与被动型成长型、价值型与平衡型股票、债券、货币、混合特殊类型基金的各种分类基金与其他品种的比较基金与银行储蓄银行储蓄：短期现金管理，不能成为长期投资的首选基金:长期投资工具，风险高于储蓄，但也能保持较好的流动性基金与债券基金与股票债券：收益稳定，规模较小，不能满足投资需求，且升息预期有贬值的风险基金:收益率高于债券，而且分散投资，可以在一定程度上降低风险股票：上市公司效益不确定性，股票的市场价格波动剧烈，风险比较高基金:专家理财，采取组合投资的方式，能够在一定程

3、度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也现对比较容易。四基金的盈利模式相对成熟三基金管理者拥有信息、研发和规模优势二基金产品种类丰富一多样化投资，分散风险投资基金的优势基金投资信息公开透明五注意！认购和赎回：交易名词释义基金认购基金申购基金赎回基金转换基金分红设置银证转账业务基金转托管转托管操作确认方式开户注册查询帐号中国**证券基金分类体系基金交易的基本流程未知价格成交金额认购（申购）份额赎回分级基金：稳健端、风险端、以及配对转换LOF：不同交易场所的比较ETF：特殊的申购赎回机制特

4、殊基金交易封闭基金：折价率的问题共性问题：交易流程类似于股票交易基金帐号问题操作问题已开立基金账户，未在本公司注册基金帐号未确认（申报开立基金账户第二个工作日不可进行认购操作，此时间为基金公司确认账户信息时间，不接受委托指令）未开立基金自助委托基金认购时间（是否在认购期内、是否在交易时间）基金认购金额（是否符合基金公司合同规定金额）基金认购方式（区分场内、场外认购）基金认购操作菜单（选择交易软件中的认购菜单）基金认购失败的原因中国**证券基金销售优势多快好省代销所有基金公司所有产品交易速度快一流的

5、基金评价咨询服务场外交易网上申购费低中国**证券基金研究中心简要介绍中国**证券基金研究中心—国内第一家专业基金研究机构，成立于2001年6月。2010年成为首批具备中国证券业协会基金评价会员资格的基金评价机构。基金研究：纳入证券公司统一研究体系，和股票研究、债券研究等并列。接受证监会和证券业协会对证券公司研究工作的监管和指导。中国**证券拥有该牌照资格。中国**证券基金研究中心简要介绍中国**证券基金研究评价资讯系统－“全国证券期货科学技术最佳创新奖”（证监会颁发）。中国**证券基金分类体系从2

6、001年9月开始推出，是国内最早的基金分类体系。随着我国开放式基金数量迅速增长，基金产品创新逐步复杂，2006年**基金评价中心对分类体系进行重大调整，从单一的一级架构扩大到三级架构。基金销售的重要性为什么**证券的客户经理要去销售基金？答案：很简单！相比客户买卖股票的佣金收入，客户经理销售基金更赚钱！我们来算一笔账客户经理开发一个10万元的股票客户：相关假设数据：月周转1次，佣金率为千分之一，净佣金为万分之三，提成比例为30%，则客户经理开发该客户的税前佣金提成一年为：140元。调整假设内容：如

7、果佣金率为万分之五，上述数据为：40元如果周转率为一个月3次，上述数据为：420元客户经理想获得高的股票佣金收入的三个假设：提高佣金水平，提高周转率和提高客户总资产量!我们再来算一笔账客户经理向该客户推销10万元重点营销股票型基金相关假设：认购费1.2%客户经理可以拿到前端认购费：1200元；还有意外惊喜：有效户增加！底薪增加！佣金提成比例增加！最新政策解读详见公司公告：《2011年基金销售政策全面解读》基金营销基金营销找准目标开发需求客户分级营销流程找准目标客户认可专家投资理念的客户买过理财产品

8、并获得盈利的客户有理财需求，并有风险承受能力的客户有闲钱，愿意委托专家理财，做长期投资的客户一生需要多少钱够了开发需求开发客户需求简单算一下：维持小康生活水平、生存至75岁普通人的20岁——60岁的几项主要支出买一栋房子30万元（要有自己的家）用一辆车子20万元（几辆？）养一个孩子10万元（上学之后？）赡养二位老人10万元（又健康又长寿）自己的开销100万元（仔细算一下）筹备自己的养老金54万元（对自己不能太苛刻）多少？——224万！不能再少了！而我们的收入您不理财，财不理您10%