某某建筑集团金融服务方案

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1、专业资料参考某某建筑集团公司金融服务方案某某银行某某省分行word格式整理专业资料参考目录一、某某银行的优势二、对贵局金融服务需求的理解三、金融服务解决方案四、金融服务优惠政策五、金融服务的渠道和保障措施word格式整理专业资料参考一、某某银行的优势（一）世界500强的银行某某银行作为四大国有商业银行之一，经过改革开放以来XX多年的励精图治，业已成为业务种类齐全、资金实力雄厚、服务体系完善、具有较强竞争力的大型现代金融企业。在美国《财富》杂志评选的全球500强企业中名列第XXX位。（二）中国最大的客户服务平台境内机构：遍布中国城乡的XXXXX个机构；

2、境外机构：香港、新加坡分行，香港农银财务有限公司，纽约、伦敦、东京代表处；境外代理行：XX个国家和地区，XXXX家银行，XXXXX多家分支机构。（三）雄厚的资金财务实力XXXX年底，某某银行总资产超过X万亿元，各项存款突破X万亿元。（四）完善的客户服务体系一点接入，全行联通。总行和省分行直接服务（五）最大的电子化服务网络随着ABIS、BIBS、ABC-CMP、CMS的全面运行，我行已实现全国性数据大集中，ABIS已经覆盖了所有网点（六）卓越的现金管理服务word格式整理专业资料参考经过多年探索和不断努力，某某银行现金管理产品成熟、稳定，电信、XX集团

3、、石化、烟草集团等都是我行的客户（七）具有为大型建筑施工企业提供优质金融服务的丰富经验与XX集团公司、XX建设集团等大型施工企业合作多年，积累了丰富的经验。二、对贵局金融服务需求的理解（一）对贵局财务管理目标的理解财务管理集中化资金管理集约化闲置资金增值化降低成本提高效率锁定风险增加收益（二）对贵局资金运行模式的理解贵局宜采用收支两条线模式。企业集团的各经营单位在银行开设两个独立账户，其中一个是收入账户，另一个是支出账户，收入账户的资金定时上划到集团公司指定的账户，而支出账户的资金来源于集团公司拨付的费用或专项资金。（三）对贵局金融服务需求的理解1、

4、需要较强的资金实力支持。建筑施工市场竞争激烈，规模经济要求高，对资金需求量大，实效性强；2、需要对资金实施集中管控。贵局的分、子公司遍布全国XX个省(市)，需要通过资金的集中管控来提高资金使用效率；word格式整理专业资料参考3、需要优质的国际金融服务。满足贵局国际化战略；4、需要通过高效的金融理财降低成本，提高资金利用效益。最大限度合理利用资金、加速资金周转、降低资金成本、实现资金的保值增值是贵局资金管理的终极目的，通过我行个性化的金融理财服务将为贵局资金做出最合理的安排；5、需要利用金融工具来控制风险。我行将协助贵局锁定利率、汇率等市场风险，合理

5、控制风险敞口，实现资金头寸的收益最大化；6、需要为公司内部员工福利管理提供服务。如：为贵局的雇员提供工薪支付、年金管理、消费信贷等零售服务产品；7、需要银行提供网上银行、电话银行等电子服务渠道。三、金融服务解决方案基于贵局物流、资金流、信息流的运动特点，银行从采购、生产、销售等各个环节入手，通过多样化的服务渠道，以现金管理服务为平台，链接扩大再生产融资、投资理财和信息增值等一揽子金融产品，为贵局构建金融产品整体服务方案。（一）融资服务解决方案1、公开统一授信首期向贵局公开统一授信XX亿元，并根据贵局需要随时增加。在此额度内，贵局可根据需求选择流动资金

6、贷款、循环额度贷款、法人账户透支、信用证和票据贴现等业务。融资方式为“整体授信，分配额度”的授信方式。2、基本建设贷款和房地产开发贷款word格式整理专业资料参考对贵局在BT、BOT和基本建设及房地产项目方面的融资，根据项目的具体要求，单项核定项目贷款额度。（二）资金集中管控解决方案1、资金集中管控的平台——现金管理平台2、现金管理平台的目标：Q账户的“零”余额Q资金的“零”在途Q管理的“零”距离Q控制的“零”风险3、我行现金管理平台的主要功能：资金归集到帐通知资金调拨信息查询异地通存授信额度管理票据买入支出限额管理电子支付文件上传下载账户透支统计分

7、析资金池二级账户4、灵活的客户接入方式：客户端接入界面友好操作便捷与ERP对接无逢对接自动交换与外资银行对接5、XX集团公司资金集中管控理念我们只有一个钱包，总部控制拉链word格式整理专业资料参考Cashisking----现金为王现金管理业务是银行为集团性客户提供的流动性管理金融服务工具：Q基于银行庞大的清算网络Q运用先进的技术手段Q以账户管理为核心6、现金管理平台的应用：现金流管理风险管理其他增值性的电子银行服务流动性管理银行现金管理平台（1）现金管理方案—建立网络建立全国性的资金网络服务体系贵局和我行签订整体现金管理服务协议贵局各分、子公司与

8、我行各分行按照整体现金管理服务协议的要求，填写相应的授权委托表。（2）现金管理方案—账户基础word格式整理