华电集团金融服务方案-上海工行

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1、中国华电集团公司句容发电二期项目及码头储运项目融资方案（功中国工商银行N0USTR1ALANOCOMUEACiALBANKOFCHINA二O—五年八月第一章第二章第三章工商银行简介推荐服务方案期许35第一章工商银行简介通过持续努力和稳健发展，中国工商银行股份有限公司已经迈入世界领先大银行行列，成为全球市值最大、客户存款第一的上市银行，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。工行业务跨越六大洲，境外网络扩展至39个国家和地区，通过17,125个境内机构、383个境外机构和1,771个代理行以及网上银行、电话银行和自助银行等分

2、销渠道，向438万公司客户和3.93亿个人客户提供广泛的金融产品和服务，基本形成了以商业银行为主体，综合化、国际化的经营格局，在商业银行业务领域保持国内市场领先地位。截止2013年末，工行各项存款达32,829亿元，贷款总额25,756亿元，所有者权益达到2,246亿元，成立迄今，一直是国内最大的国有独资商业银行，并已发展为具有国际影响的大银行。2013年末，工行公司客户473.5万户，有融资余额的公司客户13.6万户。根据人民银行数据，2013年末，工行行公司类贷款和公司存款余额保持同业第一，市场份额分别为11.5%和12.0%。杨浦支行总资产

3、逾700亿元人民币，是市区的大型支行，长期以来有着丰富的融资经验。我行在近年的信贷业务营销中，参与了许多大型项目的融资。我行还同外商投资企业、上市公司、杨浦区内全国重点高校保持了良好的合作关系，如：水产集团、飞利浦集团上海亚明照明公司、复旦大学、第二军医大学、上海财经大学等、上海杨浦城市建设投资（集团）有限公司，上海大众公用事业（集团）股份有限公司'欧尚（中国）投资有限公司、上海同济科技实业股份有限公司等。杨浦支行为客户提供最周到、热诚的服务，对-些优质客户提供上门服务、定时定期上门服务，实行多元化服务。第二章推荐服务方案中国华电集团公司经营稳健

4、、资产优良、发展前景良好，值得信赖，是我行的优质客户，在我行信用等级AAA,是我行总行级核心客户。此次，贵司立足江苏省句容市，在句容发电厂一期项目竣工完成并顺利投产之后成立江苏华电句容发电有限公司用以开展实施句容发电厂二期项目工程并成立江苏华电句容储运有限公司以实施句容电厂煤炭储运码头配套工程，并与各家金融机构开展全方位合作，致力于在长三角地区大力开拓业务。我行作为上海市杨浦区的大银行，对贵司未来在长三角地区的发展相当看好，并希望以我们专业的金融服务，为贵司的进一步发展壮大以提供更有力的支撑并满足贵司在上海的融资需求，为长三角地区乃至全国的电力产

5、业的能级提升做出贡献，现向贵司推荐如下金融服务方案：1,句容发电厂二期工程项目贷款鉴于贵司二期项目工程各项参数符合我行2015年火电行业政策重点客户准入标准，且该项目投资回报率较高，项目经营期现金流及资本收益测算数据符合我行项目准入条件，故我行愿意支持贵司该项目工程的建设及运营，愿意向贵司二期项目公司提供总金额达50亿元的项目贷款，采用行内银团的方式，利率不高于同期基准利率下浮10%,贷款期限15年。剩余项目贷款缺口以联合贷款的方式进行补足。2,句容煤炭储运码头工程项目贷款鉴于贵司储运码头项目工程各项参数符合我行2015年港口行业政策适度支持客户

6、的准入标准，且该项目投资回报率较高，项目经营期现金流及资本收益测算数据符合我行项目准入条件，故我行愿意支持贵司该项目工程的建设及运营，愿意向贵司储运码头项目公司提供总金额达11.97亿元的项目贷款，采用行内银团的方式，利率不高于同期基准利率下浮10%,贷款期限10年。就当前市场状况，我行对以上两个项目提供的融资成本为不高于基准利率下浮10%,具体视项目实际情况和我行审批的具体要求而定。在操作中我行可通过短期项目营运期循环贷款替代项目贷款的方式，即通过降低贷款期限以降低企业实际贷款利率，在满足项目真实需求的同时合理匹配信贷产品和期限，使得优惠幅度有

7、进一步提升的空间。1,融资租赁贷款针对上述两个项目，我行除了向贵司提供一般项目贷款方案外，还向贵司推荐融资租赁贷款方案，其结合上海自贸区的地理及政策优势，将成为我行与贵司合作的又一关键点。鉴于自贸区内的企业拥有融资成本较低的优势，我行建议客户在自贸区内建立关联企业，在符合自贸区相关政策和我行相关信贷政策的情况下获取比区外更低价格的融资资金以向境内或境外进行项目设备的采购等业务。就当前市场状况，自贸区内我行提供的融资成本可以突破基准利率下浮10%的界限,一般可以达到基准利率下浮15%,视项目实际情况和我行审批的具体要求而定。在操作中我行可通过结构性

8、方式在满足项目真实需求的同时合理匹配产品和期限，使得优惠幅度有进一步提升的空间。4、其他业务：另外，我行还可以根据国家政策情况、市场利率