《保险中介机构监管》PPT课件

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1、保险中介机构监管主讲人：刘丽丽胡少坤吴薇薇保险中介发展的背景1993年，我国成立了第一家保险中介公司。到了2003年，保险中介进入了快速发展阶段。1992年人民银行颁布我国第一个规范管理保险代理的专门法规2009年新《保险法》颁布后，启动对“三个规定”的修订工作，并于2009年10月1日起与《保险法》同步施行目录经营规则市场准入机制市场退出机制123保险中介机构主要包括：保险专业代理机构保险经纪公司保险公估机构市场准入——组织形式：有限责任公司；股份有限公司；合伙企业（公估机构）设立条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本

2、达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。市场准入——机构设立注册资本：保险专业代理机构：不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。保险经纪公司：不得少于人民币1000万元保险公估机

3、构：注册资本或者出资不得少于人民币200万元且均必须为实缴货币资本市场准入——机构设立规定依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险中介机构（专业代理公司、保险经纪公司保险公估机构）的发起人或者股东。保险公司员工投资保险中介机构，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资所在中介机构的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。市场准入——机构设立规定：保险中介机构及其分支机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”“保险经纪”“保险公估”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国

4、保监会另有规定除外。申请设立保险中介机构的，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。不再要求拟设代理机构取得保险公司的委托代理意向书。市场准入——机构设立分支机构保险中介机构分支机构包括分公司、营业部。申请设立分支机构应当具备下列条件：（一）内控制度健全；（二）注册资本达到本规定的要求；（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。注：分支机构可以以分公司和营业部两种形式存在，设立条件一致，监管

5、上不划分二者之间的层级关系，机构自己可以建立内部管理层级关系。市场准入——机构设立设立分支机构与资本金挂钩。按规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。注册资本已达到前款规定增资后额度的，可以不再增加注册资本。保险中介机构注册资本达到人民币2000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。市场准入——机构设立手续安排中国保监会依法批准设立保险中介机构及其分支机构的，应当向申请人

6、颁发许可证申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。保险中介机构及其分支机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其许可证自动失效。市场准入——机构设立规定依法设立的保险中介机构应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。保险中介机构分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。保险中介机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：市场准入——任职资格高级管理人员：（更加明确）·总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；·分支机构的主要负责人。市场准

7、入——任职资格拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：（一）大学专科以上学历；（二）持有中国保监会规定的资格证书；（三）从事经济工作2年以上；（四）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；（五）诚实守信，品行良好。从事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）项的限制；担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第（二）项的限制。市场准入——机构设立规定(不得担任）（一）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的董事、监事或者高级管理人员，并对被吊销

8、许可证负有个人责任或者直接领导责任的，自许可证被吊销之日起未逾3年；（二）因违法