张靖的调查报告

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1、中央广播电视大学人才培养模式改革和开放教育试点调查报告调查题目关于涪陵区金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告姓名张靖学号0951201461376专业法学专科入学时间2009年秋试点单位涪陵广播电视大学调查单位调查时间2011年11月8日至11月20日2011年11月20日4调查单位意见：　负责人签字：　　　　　　　　　　　调查单位签章：　　　　　　　　　　　　　　　　　年月日指导教师姓名毕业院校职称工作单位指导教师评语：成绩：年月日分校意见：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　分校签章：　　年月日终审意见：　重庆电大签章：年月日4关于涪陵区金融系统贪污贿赂犯

2、罪的调查报告近来年，我区金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的健康发展，应引起高度重视。2011年11月，我对二ＯＯＯ年以来查办的金融系统职务犯罪案件的特点、原因等进行了认真地分析。一、基本情况和特点    这类案件的特点：    （一）犯罪数额大，危害严重。银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多，涉及金额也大。如原农业银行某储蓄所

3、主任刘某自1999年2月至2000年6月，利用职务之便先后十次挪用公款36万元，进行营利活动，使国家财产受到损失。    （二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例高。区纪委查办的21起30人案件涉及工商银行、农业银行、人民银行等单位，其中3人为基层负责人，另有1名科级干部。    （三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”。金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口”，长期以来，由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构负责人对收入隐瞒不报，私设“小金库”，从而为滥发奖金、挪用、甚至私分

4、国家财产大开方便之门。并且大部分“小金库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库”支配随意性强，犯罪手段隐蔽。    （四）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势。 随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时，有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而是用于个人、亲友投资营利活动，并在这方面有发展的趋势。    二、金融系统职务犯罪案件频发的原因    （一）主观上经不起金钱的诱惑。   金融部门作为经营单位，以追求经济效

5、益为主，不少单位思想、法制教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，法律意识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇不定， 经不起金钱的诱惑。一是存有侥幸心理，二是得手再次作案。    4（二）客观上有掌握财钱的便利。常年从事金融业务，客观上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白不要的想法。以福利、辛苦费等名堂，以“红包”的形式发给个人。    （三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞。随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又存在重效益、轻监督的

6、现象，致使多种检查“走过场”，监督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的利益收入情况根本掌握不起来，使这部分资金流入“小金库”，为实施犯罪提供方便。如刘某任工商银行某储蓄所主任期间，在长时间内多次挪用“小金库”资金达30余万元，个人进行营利活动，内部监督部门毫无觉察。    （四）金融行业竞争激烈，特别是采取不正当手段竞争，也给犯罪分子以可乘之机。在专业银行向商业银行转轨过程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋激烈，有些金融机构为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回扣或“好处费”。单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入帐或其他方式设立两

7、套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使大量银行资金“体外循环”。    （五）进人把关不严，给犯罪埋下隐患。近年来，由于金融业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业成为年青人择业的热点。进入金融系统的人员相当一部分没有通过严格的考试、考核而直接上岗，使一些品行不良的人混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予大权，称为“能人”。当“能人”如鱼得水，疯狂作案，侵吞国有财产被检察机关立查后，单位才以“没看准人”而“痛心”。因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。    三、对防范金融系统职务犯罪的对策    为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业

8、的发展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范工作。