《风险管理》PPT课件

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1、风险管理如何转变投资心态3532风险管理的实施34361什么是风险管理风险管理的必要性操作风险控制建立正确的风险投资计划2008.3.28www.apmbj.cn1、什么是风险管理12风险管理：是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来地损失。风险是一种客观存在的、不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此,只能试图将风险减小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低

2、到最小程度。3风险管理从1930年代开始萌芽,风险管理最早起源于美国。2008.3.28www.apmbj.cn2、风险管理的必要性在投资市场如果没有风险管理的意识，会使资金出现危机，失去赢利的机会。主要体现在以下几个方面。1.可以降低投资的风险率使用风险管理，可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。2.有助于保持良好的投资心态这一点至关重要。在资金操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资

3、心态，可以减少情绪慌乱中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性。规避风险2008.3.28www.apmbj.cn3、如何转变投资心态（1）1、现货黄金作为一种投资产品，其交易规则、交易技巧和股票有很大的不同，本身也蕴含着较大风险，需要有一个熟悉、了解的过程。2、做黄金投资，首先要记住“顺势而为，严格止损”，如果做不到顺势交易，投资者必然容易亏损，不能用赌的心态来做黄金，而是利用市场趋势的惯性来操作。如果逆市操作，就会加大亏损的概率。3、黄金投资者还应有控制风险以及止损的概念，否则最好不要盲目操作金市。股票投资者最

4、容易犯的一个错误是被套后不果断止损，从而给了自己一个理由把短线变成长线，最后仅仅是为了让自己解套，这种做法用来做黄金将会更加危险，很大概率会使得亏损扩大化。2008.3.28www.apmbj.cn3、如何转变投资心态（2）4、黄金投资要关注国内外政治、经济等领域的重大事件。每次重大事件的背后都酝酿着一次机会。比如，战争、灾难、利率升降、重大经济决策、经济数据等因素影响，黄金在价格上都会有所表现。但是消息有着太多的不确定性，所以一定要严格控制仓位5、做黄金不要主观分析行情走势。交易中，感觉是最不可靠的，每一次错

5、误的感觉可能都是致命的错误，还不如严格按技术指标操作———出现买点就买进，出现卖点就卖出。做到真正的理性而非感性。6、新入市的投资者一定要坚持日内交易、短线操作。这就大幅度降低了黄金投资中的不可控风险。有经验投资者可以选择中长线进行操作，但是要学会科学，合理的设置自己的止赢止损。2008.3.28www.apmbj.cn4、风险管理的实施（1）1根据资金状况订制合理的操作计划和方案。在操作之前根据资金量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留下回旋的空间和机会。例如：50，000元的投资金额，根据澳

6、亚《贵金属投资规则》计算投资比例如下。5，000元为保证金投资1手黄金，假设满仓则为9手，满仓的20%以下为风险可控制区。所以，9手的20%，即2手以下为相对低风险区。2008.3.28www.apmbj.cn4、风险管理的实施（2）2根据时间条件订制适宜的操作风格每个投资者拥有的操作时间是不同的。如果有足够的时间盯盘，并且具有一定的技术分析功底，可以通过短线操作获得更多的收益机会；如果只是有很少的时间关注盘面，不适宜作短线的操作。则需要慎重寻找一个比较可靠的并且趋势较长的介入点中长线持有，累计获利较大时再予以

7、出局套现。全球市场开盘时间与北京时间对应表2008.3.28www.apmbj.cn4、风险管理的实施（3）.3树立良好的投资心态做任何事情都必须拥有一个良好的心态，投资也不例外。心态平时思路往往比较晰，对行情的波动能够客观的看待和分析，才能够理性操作。以心平气和为对，以患得患失为错针对交易者对待亏损或者盈利的态度而言，成熟的投资者无论是亏损还是盈利，都应该做到“不管风吹浪打，胜似闲庭信步”其实，交易的本质就是人性和心态的交锋。黄金市场中绝大多数的交易问题均源于身心。在市场和人之间，真正的难点永远是人。以知足为

8、对，以贪婪为错多数投资者即使他们的分析水平、技术方法再高，最终也难免落入失败的结局，究其根源是什么呢?是贪婪。克服贪婪的主要武器是什么呢?是知足常乐。盈利最大的敌人是贪婪，知足是期货交易中获利的要诀。以等待忍耐为对，以浮躁冲动为错看过狮子是怎样捕猎的吗？它耐心地等待猎物，只有在时机及取胜机会都适合的时候，它才会从草丛中跳出来。成功的交易者具有同样的特点，绝对不会为交易而交易，只有出现合