金融基础知识一(无答案)

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1、金融基础知识（一）一、单项选择题请在下列试题中选择一个正确的答案。1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向  Ａ    举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门2、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪个机构不具有直接处罚权？中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市州中心支行D、金融监管机构　3、下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行？　　A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构　　D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告　　4

2、、下列不属于《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号）关于客户身份识别要求的是      。　　A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应重新识别客户身份　　C、办理任何金融业务，都要识别客户身份　D、应按规定识别交易的受益人　　5、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值      美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。　　A、1万　B、5万　C、10万　D、20万　　6、下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是      　　A、反洗钱工作

3、应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理　　C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易　　D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求　　7、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是      。　　A、第三方　B、第三方所在国的反洗钱监管机构　C、该金融机构D、有过错的一方　　8、以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件？　　A、居民身份证　B、户口簿C、工作证D、军人证　　9

4、、大额交易的报告时间是      。　　A、大额交易发生后5个工作日内B、大额交易发生后5日内　　C、大额交易发生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内　　10、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括      。　　A、交易电子数据、交易记录保存制度等　B、交易记账凭证、会计档案保存制度等　　C、交易数据信息、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等　　11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分

5、析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算      。　　A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日　B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日　　C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日　　12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的      个工作日内补正。　　A、3      B、5     C、10      D、15　　13、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银

6、行卡发生的大额交易，由      报告。　　A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行　D、开立账户的金融机构或者发卡行　　14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是      。　　A、应将某一账户发生的交易累计计算　　B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算　　C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所

7、有账户发生的交易累计计算　　D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算　　15、下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析中心的是      。　　A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。　　C、金融机构内部调拨资金。D、交易一方为党政机关下属企事业单位。　　16、按照反洗钱法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是      。　　A、反洗钱统计报表　B、反洗钱有关信息资料C、客

8、户档案资料　　D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容　　17、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存       。　　A、5年    B、10年    C、15年    D、20年