金融基础知识(一)

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1、金融基础知识（一）一、单项选择题请在下列试题屮选择一个正确的答案。1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门2、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，卞列哪个机构不具有宜接处罚权？A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、屮国人民银行地市州屮心支行D、金融监管机构3、下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行？A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和町疑交易报告4、下列不属于《金融机构反洗钱规左》（中国人民银行令2006年第1号）

2、关于客八身份识别要求的是A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应巫新识别客户身份C、办理任何金融业务，都要识别客八身份D、应按规定识别交易的受益人5、法人、其他组织和个体工商户银行账户Z间单笔或者当口累计外币等值美元以上的款项划转应当作为大额交易向屮国反洗钱监测分析屮心报告。A、1万B、5万C、10万D、20力6、下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能冇效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求7、金融机构通过第三方识別

3、客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是。A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构D、有过错的一方8、以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户木人身份的冇效身份证件?A、居民身份证B、户口簿C、工作证D、军人证9、大额交易的报告时间是。A、大额交易发牛后5个工作日内B、大额交易发生后5日内C、大额交易发生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内10、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括。A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交

4、易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等11、《金融机构大额交易和对疑交易报告管理办法》笫八条规定可疑交易发牛后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算。A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日B、构成可疑交易的最后一笔交易发生Z日C、发生町疑交易账户的第一笔交易发生Z日D、发牛可疑交易账户的戢后一笔交易发牛之H12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的人额交易报告或者可疑交易报告仃要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发岀补正通知，金融机构应在接到补正

5、通知的个工作日内补正。A、3B、5C、10D、1513、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行14、《金融机构大额交易和町疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当口累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的悄况，单边累计计算，对其正确的理解是。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所冇账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立

6、的所冇账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算15、下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析中心的是。A、定期存款到期后，不直接提取，而是将木金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、H然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、金融机构内部调拨资金。D、交易一方为党政机关下属企事业单位。16、按照反洗钱法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是A、反洗钱统计报表B、反洗钱有关信息资料C、客户档案资料D、稽核审计报告中与反洗钱工作冇关的内容17、《小华人民共和国反洗钱法》规定金融机

7、构对客户的交易信息在交易结束后至少保存-A、5年B、10年C、15年D、20年18、下列不属丁•反洗钱保密资料或信息的是。A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的冇关反洗钱工作信息19、金融机构未按照规定报送大额交易报吿或者町疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚。A、处以20力元以上50力元以下的罚款B、处以50万元以上500万元以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监怦管理机构责令金