融资融券业务课堂-客户交易篇

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1、融资融券业务课堂－客户交易篇(本资料仅供培训使用，最终规则以公司正式下发制度为准）新时代证券有限责任公司目录业务申请流程融资融券交易交易注意事项一般投资策略组合投资策略第一部分：业务申请流程一、资质条件年满十八周岁有完全民事行为能力的自然人，具有合法的证券投资资格；机构客户必须是经合法登记的法人，具有合法的证券投资资格；客户在以往交易中无重大违约事项，信誉良好；未与其他证券公司签订融资融券业务合同；客户账户为规范账户且交易结算资金已经纳入第三方存管;客户在我司开立交易账户满6个月以上，从事证券交易满6个月以上；客户证券资产总值需在50万

2、元以上；客户具备较丰富的证券投资经验,较强的融资融券交易能力、盈利能力和风险承受能力。客户本人必须到营业部现场。二、客户禁入条件具有下列情形的客户不得申请融资融券业务：利用他人名义或违规使用他人证券账户者；发现重大违规记录者；市场禁止或限制进入者；本公司的股东、关联人；未按规定提供真实材料者；信用交易系统、普通交易系统、登记结算公司系统中关键资料比对不一致者等；禁止信用交易黑名单客户；证券公司的从业人员、现役军人、持军人证和武警证的人民武装警察等法律法规禁止开立信用账户的个人、机构；三、投资者教育及适当性测试1、客户到公司开展融资融券业

3、务的营业部领取融资融券投资者教育光盘、融资融券投资者教育手册等资料；2、客户参加公司、营业部定期或不定期安排的融资融券业务投资者教育课程，授课内容包括不限于融资融券法律法规、业务风险、业务规则、业务合同等内容的讲解与答疑;3、客户接受营业部工作人员面对面业务讲解；4、客户参加营业部业务知识测试；5、客户参加风险承受能力调查；6、测试通过的客户,在《投资者教育签字页》签字确认。四、客户业务申请客户亲至公司开展融资融券业务的证券营业部柜台办理融资融券业务申请。客户填写《融资融券业务申请表》。营业部根据公司统一制定的选择客户的具体标准，进行客

4、户准入审核。营业部发现客户有公司融资融券业务客户禁入条件之一的，会拒绝客户的融资融券业务申请。五、需个人客户提交的申请材料类别提交材料1身份证明文件有效居民身份证2证券账户卡普通证券账户卡3交易记录近6个月交割单、对账单（营业部提供）4申请表单业务申请表、征信表（营业部打印）5投资者教育知识测试情况（营业部打印）6住址证明固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据中的任何一项7资产证明金融资产：活期储蓄存折、定期存单、凭证式国债、各类保单、A股账户之外的证券资产证明材料等；全部资产：除金融资产外，可提交自

5、有住房、车辆等资产证明。证明时限：原则上一个月内8董、监、高承诺关于无市场禁入，以及关于公司股东及关联人、限售股、上市公司董监高等事项的承诺。9选交材料收入证明、纳税证明、人行征信报告等。拟申请额度500万元(含）以上客户应提交人行征信报告；提交选交材料可获得评级加分。六、需机构客户提交的申请材料营业执照（事业法人资格证）、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件。复印件需加盖公章；注意有效期、最新年检情况法定代表人身份证明书证明须加盖公司公章法定代表人、经办人身份证一代证：注意有效期，是否过期二代证：注意有效期，使用阅读器验证，复印必须

6、正反二面法定代表人授权委托书加盖公章、法定代表人私章授权代理人联系资料包含住址、邮编、电子邮箱、电话号码等普通证券账户卡普通证券账号卡，与客户所填股东账号一致、关键信息一致投资者教育知识测试情况交易记录近6个月交割单、对账单（营业部提供）申请表单业务申请表、征信表（营业部打印）资产证明机构资产和金融资产清单及证明文件；完税证明近2年的企业完税证明复印件（加盖公章）财务报表最近经审计的资产负债表及损益表（加盖公章）六、需机构客户提交的征信材料公司章程现行公司章程；成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验资报告相关承诺法人及授权代理人关于无

7、市场禁入，以及关于公司股东及关联人、限售股、上市公司董监高等事项的承诺企业近三年的财务报表及最近一期的月度财务报表年度财务报表要经过专业审计机构审计，且审计结论为无保留意见，审计报告要包括三个部分：财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）及报表附注；专业审计机构的审计结论。不足三年提交成立以来各年度财务报告。预留印鉴卡预留印鉴卡选交材料银行资信等级证明复印件（加盖公章）；银行授信文件复印件（加盖公章）；债务担保资产证明复印件（加盖公章）；对外连带担保情况说明（加盖公章）；如有司法冻结，提交司法冻结原因及冻结财产清单（加盖公章）；人民银

8、行征信材料。七、客户签订合同及风险揭示书客户在进行融资、融券交易前，应与公司签订融资融券合同，明确约定下列事项：（1）融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式；（2）保证金比例、维持担保