银行债券投资业务风险管控

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1、XX银行债券投资业务风险管控1.2XX银行历史沿革及发展趋势1.2.1XX银行历史沿革XX银行于2007年1()月成立。成立之初，由长春市商业银行吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社而设立，并更名为XX银行。BXX分行设立后，2008年末，XX银行又通过收合并松原等四个地区的城信社增资扩股，进一步设立了松原、白山、四平、通化四家分行，并在此基础上，新设延边及白城两家分行。2009年末，标志着XX银行真正实现跨区域发展的是人连分行的成立，由此，XX银行也成为区域性股份制商业银行。2011年5月末，XX银行沈阳分行成立。至2012年末，XX银行共冇10家分行，其中省外

2、2家，9家直属支行，营业网点共353个。随后，XX银行又进行了4次增资扩股，以优化股权结构，一批知名企业也相继加盟，其中包括：XX亚泰集团、中国东方资产管理公司、新湖屮宝等等。XX银行引进的最大外商投资项目便是2010年5月韩亚银行的加入，引进人民币21.6亿元，是新中国成立以來XX省外商投资项冃中单笔最大的项冃。2010年末，中国银行法兰克福分行成为XX银行第一家境外代付机构，双方签订了《海外代付协议》，同时，XX银行又与多家境外银行，诸如摩根大通、花旗等建立了账八关系，顺利开办国际业务。2011年下半年，7家村镇银行获准成立。2012年4刀，XX银行以合作联盟副主

3、席单位的身份正式加入“亚洲金融合作联盟”。1.2.2XX银行发展趋势XX银行口成立后，选择走差界化道路，努力转变增长方式，进行特色化经营，积极实施流程银行建设，不断加大产詁和服务创新力度，大力发展村镇银行，参股一汽汽车金融公司，开展多元化经营。稳步推进跨区域发展和上市经营，经营规模不断扩人。截至2012年6月末，XX银行资产规模比成立时增长了293%,达到2021.04亿元；存款规模增长了237%,达到1512.60亿元；各项贷款余额增长了215%,达1004.16亿元；资本金也增加到70.67亿元。2012年7刀，XX银行在中国地区银行排名第33位，在英国《银行家》

4、杂志全球1000强银行排名中XX银行列第372位。在实施资木新规示，XX银行调整业务经营模式，建立“轻资木”经营模式匹配风险和收益。在组织架构及资木分配等多方面融入资木管理的新理念。然而，面对资本监管的日趋严格，XX银行必须面对多元化业务模式的竞争，结合实际情况提高中间业务收入比例，开创新型中收模式，稳步提升盈利能力。未來，XX银行的目标是成为现代金融企业，增强创新及竟争能力，坚持优质服务、安全运营，把XX银行打造一流股份制商业银行。1.3XX银行治理结构与全面风险管理体系131XX银行治理结构XX银行具有健全的“三会一层”公司治理架构，包括股东大会、董事会、监事会和

5、高级管理层。(一)股东人会股东大会作为最高权力机构，由全体股东组成，并确保所有股东对公司重大事项依法行使知情权、参与权和表决权。股东大会分为年度股东大会和临时股东大会。年度股东大会每年召开一次，并应于上一个会计年度完结之后的六个刀Z内举行。股东大会会议由董事会召集。董事会不能履行或者不履行召集股东人会会议职责的，由监事会召集；监事会不召集的，连续90FI以上单独或者合计持有本行1（）%以上股份的股东可以口行召集。董事会和董事会秘书应配合监事会或股东自行召集的股东人会，提供股东名册，但会议所必需的费用由木行承担。股东大会决议分为普通决议和特别决议。普通决议，应当由出席股

6、东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的二分Z—以上通过。特別决议，应当山出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过。（二）董事会4董事会现由16名董事构成，对股东人会负责。按地域划分，境内董事13名，境外董事3名。董事会是公司的决策机构，行使股东大会授予的职权，负责制定公司重大事项的决策和年度经营冃标。董事会下设5个专门委员会，分别是：战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、捉名和薪酬委员会和审计委员会。负责研究和审议各项议案并提交董事会批准。战略委员会的主要职责为：审议中长期战略发展规划和经营II标，并提出建议；定期检杏重人投资方案

7、的执行情况，并进行监督和评估；定期评估本行公司治理状况。风险管理委员会的主要职责为：审核风险管理战略和风险管理政策，定期评估风险状况，完善内控制度。关联交易控制委员会的主要职责为：审查本行重大关联交易并报董事会批准；控制关联交易风险。提名和薪酬委员会的主要职责为：制订董事、高级管理人员的选择标准和程序；制订董事和高级管理人员的考核标准；制订薪酬政策与方案。审计委员会的主要职责为：协调内部审计部门与外部审计机构之间的沟通；审查核心业务是否按管理规章制度执行，是否合规合法；对财务信息及其披露情况进行审议；监督内部审计制度的实施。董事会负责制定合理的发展规