銀行合規心得體會.doc

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1、銀行合規心得體會　　銀行合規心得體會合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。　　合規是信合穩健運行的內在要求。　　大多銀行為減少違規主要采取瞭兩個努力方向。　　一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動　　一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。　　它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。　　即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。　　人們提倡什麼，唾棄

2、什麼，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。　　情緒經過人為的幹預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。　　二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。　　文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。　　當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵後者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。　　因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。　　在開展合規文化建設的時環境尤為重要。　　三。　　規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”3.1監督者要給經營者制造壓力。　　壓力的

3、最好來源是機構內部的實時監督3.2監督者要受到重托才能充當守望者。　　那麼又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢？監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。　　給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。　　而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。　　【】3.3環境能激發人的情感和能力。　　人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。　　人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅遊景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。　　這時不是說一個人的素

4、質馬上得到瞭提高，而是環境激發的情感提高瞭人的精神境界。　　四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。　　角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。　　否則就會造成角色沖突和角色曖昧。　　培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當於上級領導常駐，保持常年的一定壓力。　　隻有規范的治理結構，才能抵禦傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。　　因此，建立銀信合全員合

5、規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。　　　　内容仅供参考