对商业银行反假币工作的思考.doc

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1、对商业银行反假币工作的思考人民帀是我国的法定货币，是国家主权的象征，假帀由于其破坏人民币的公共信用，扰乱交易安全和金融管理秩序，事关经济金融的安全与稳定，事关社会的和谐与发展，事关群众的切身利益。当前反假币工作而临的形势随着经济社会的快速发展而不断变化，流通领域内的现金交易大幅上升，而假币收缴与现金投放量呈正相关的关系，加快了假币的流通和泛滥，同时由于流动人口数量不断增多，为假币的跨省流动创造了条件，另外假币制造、贩运手段更加隐蔽，制作技术不断翻新为杳处、识别假币带来了越来越大的困难等等，使反假帀工作任重道远。人民银行及乞级政府历来对反假币丁作高度重视，将其列入

2、重要议事LI稈，加大资金投入，强化组织领导，不断创新思路，探索完善机制，科学地推进了反假帀T作的顺利开展,基木形成了地方政府领导、人民银行牵头协调、职能部门协作、广大群众参与的反假币宣传工作格局，建立健全了以人民银行为骨架、以社区和农村两个宣传站点为延伸的反假服务网络体系。而商业银行作为与人民群众生活息息相关的金融机构，理应在反假币工作中扮演着重要角色，理应意识到从长远来看，只有促进社会公众树立止确的法律法规意识和帮助普通百姓掌握基木的反假识假技能，才能从根本上压缩假帀生存空间，减少假帀危害现象。因而商业银行应该配合相关部门在营业网点内、深入基层屮对公众积极进行

3、反假币的宣传指导。但具体到实践屮应该如何去做呢？如何建立商业银行反假币的长效机制呢？笔者认为应该从以下两点做起：发挥网点布局优势，将反假币宣传与金融工作相结合商业银行作为人民币流通的集散地，在反假币方曲具有天然的优势，在打击假币违法犯罪活动屮，金融机构案情报告是重要的案件线索来源；在流通领域假币堵截环节屮，商业银行柜面业务是首要的净化器；在提高反假货币知晓率屮，商业银行营业场所是长期的宣传阵地。因此商业银行应以营业网点为宣传基点大力开展反假帀宣传。首先商业银行应该夯实员工的业务素质，对员工进行全血的培训学习，并作为员工岗位必备的知识技能纳入专业考核、资格认定，坚

4、持持证上岗，促使其全面学习掌握和准确运用假币收缴、鉴定程序等法规政策及相关业务知识和规定。其次当II常在办理业务发现假币时，各家商业银行应该达成共识,改变过去由于网点人员少业务量大没时间处理假币业务以及考虑到同业竞争，在办理业务时，对那些不配合的假帀持有人，因怕得罪客户、失掉客户，放纵了假币持有人，使假币不能及时收缴的情况，当碰到假帀时及时收缴，出具假帀没收收据并加强反假帀后续工作，追究假币来源，给制贩假币者在源头上给予及时打击制裁。再次，商业银行应搭建营业网点宣传平台，构筑反假宣传示范阵地。充分发挥商业银行在反假币宣传工作屮的主力军作用，利用商业银行客户流动量

5、大、营业环境优良、硬件设施完备、柜员反假技能过驶的优势，按照规范化的管理要求，设专人负责反假货币业务咨询，常年为客户提供反假宣传资料，为客户在营业场所播放反假知识宣传片，使客户常年能得到反假币的宣传教育，同时对客户积极宣传非现金交易产品，如银行卡、网上银行业务等，引导客户了解银行产品，讲而使用这些产品，以减少现金交易，有效压缩假币生存空间。利用白身专业技能，把反假币宣传推向基层商业银行反假货币宣传T作要深入、扎实，要把反假货币的宣传推向社区，推向农村,推向集贸市场，在流通环节有效堵截假币。通过宣传，要让公众认识到假币犯罪不可能杜绝,所以要提高警惕，掌握必要的防伪

6、知识；要将备类假帀的伪造特征向公众宣传，要让公众知道假币假在何处；要向公众解释为什么要自觉掌握识别假币知识的重要性，让•公众意识到识假辨假是维护自身利益的需要；要向公众宣传怎么识别假币，把人民币的公众防伪特征告诉公众，并正确掌握C反假货币宣传工作要找准日标人群，农村是反假货币的薄弱环节，农村群众已经越来越多地成为假币犯罪侵害的对象，农民在农产品交易屮收到假币的报道屡见不鲜，为了使反假货币知识普及到广大农村，商业银行应更新工作思路，调整反假币宣传工作重心，改变过去由于缺乏反假币的内在动力，送假币知识下乡知识只是车上装个喇叭，边跑边喊的方式，创新形式，积极作为，做好

7、反假币宣传工作，走出一条独具特色的农村反假币Z路。精心组织策划，事先做好调查，了解需求，针对农村当地的情况，丰富反假宣传的形式和内容，不仅要派送资料，作讲解，还应配备适当的电了宣传T具，利用电影、戏剧等当地群众喜闻乐见的形式来进行反假币的宣传。反假货币宣传工作要抓住重点才能起到事半功倍的效果，屮小学校就是一个关键点，在校学生具有分布范伟I广、接受知识快、再宣传能力强的特点，广泛深入不同层次和不同类型的校园开展宣传，在不影响学校正常教学活动和不增加学生课业负担的前提下开展宣传教育，商业银行应与当地教冇部门、中小学校开展协作，将反假货帀知识宣传普及工作在屮小学校长期

8、固定下来，不但使反假货币