银从个人理财专业中级考试大纲.doc

《银从个人理财专业中级考试大纲.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(个人理财专业中级)考试大纲一、家庭收支和债务管理（一）家庭收支和债务管理信息的分类1、熟悉家庭收入、支出的内容和分类2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法，能够为客户进行家庭财务分析（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用，从而了解客户的家庭财务状况二、财富保障与规划（一）财富保障概述1、了解财富保障的意义2、了解风险管理的目标、方法和程序（二）保险的基本内容与原理1、了解商业保险与社会保险的区别2、掌握保险合同中各相关要素的特征3、了解商业保险的各种

2、分类形式4、熟悉保险的基本原则和基本原理5、了解保险规划在个人理财工作中的意义（三）了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景（四）财富保障规划与保险产品的选择1、熟悉财富保障规划的功能和目的2、掌握家庭寿险保障规划的方法3、熟悉家庭财险保障规划的方法4、了解购买保险产品需要注意的其他事项三、教育投资规划（一）教育投资规划概述1、了解教育投资规划的重要性2、了解教育投资规划的类型和特点3、了解教育投资规划的原则（二）熟悉短期和长期教育投资规划的工具（三）教育投资规划的流程及原则1、掌握教育投资规划的流程2、掌握教育投资规划具体步

3、骤分析（四）出国留学教育投资规划1、了解出国留学的需求现状2、了解出国留学考虑的因素3、了解出国留学的成本分析4、了解出国留学面临的问题及建议四、退休养老规划（一）了解退休养老规划的重要性（二）掌握影响退休规划的因素（三）退休规划的流程和原则1、掌握退休规划的流程2、掌握退休规划步骤分析方法3、熟悉退休规划原则（四）薪酬与员工福利1、了解薪酬构成与福利2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放3、了解企业年金的资金筹集与发放4、了解其他社会福利与单位福利五、投资规划（一）了解投资规划基本内容（二）现代投资组合理论与资产配置1、熟悉有效市场理论的应用2、掌握投资组合理论的应用3、掌握

4、资本资产定价模型的应用4、熟悉套利定价理论的应用5、熟悉行为金融学的基本内容及应用6、熟悉资产配置内容及应用（三）投资工具分析方法与投资组合绩效分析1、熟悉基本面和技术面地分析方法2、掌握债券分析方法3、了解心理分析方法4、掌握投资组合业绩评价方法（四）资产配置应用与投资规划。1、掌握资产配置的具体应用场景与原则2、掌握投资规划方案的制定步骤六、税务规划（一）税务规划概述1、了解税收的特征，为理财规划全面性打下基础2、了解税收制度，奠定理解税收规划的法律基础3、了解中国税制体系，使理财师能更有效地服务客户（二）税务规划基本方法1、了解税务规划，掌握税务规划在客户服务中的原则和

5、作用2、了解税务规划的分类，使理财师理解税务规划"因人而异"的特点3、了解税务规划的主要方法，为理财师解读规划打下基础（三）个人所得税税务规划1、熟悉个人所得税构成2、掌握个人所得税税务规划（四）房屋交易税务规划；1、了解房产交易相关税种，使理财师能更全面的服务客户2、掌握房产交易税务规划案例分析（五）汽车纳税介绍1、了解汽车交易相关税种2、熟悉汽车交易纳税案例（六）企业经营相关税种税务规划1、熟悉增值税税务规划2、熟悉消费税税务规划3、熟悉营业税税务规划4、熟悉企业所得税税务规划七、财富传承规划（一）财富传承规划概述1、熟悉财富传承规划基本要素2、了解财富传承规划的需求及发

6、展现状3、了解财富传承规划功能4、了解财富传承规划的主要内容（二）遗产继承1、熟悉遗产的特征和分配原则2、熟悉遗产的处理方式3、熟悉遗产和财产的关系和区别4、熟悉法定继承的特征及实施规则5、熟悉遗嘱继承的特征及实施规则（三）家族信托1、熟悉家族信托的特点2、了解西方发达国家家族信托和发展现状3、了解我国家族信托的发展现状（四）了解人寿保险在财富传承中的作用（五）财富传承规划工具的特点比较与工作原则1、熟悉主流财富传承工具的优缺点2、了解财富传承规划的实施原则八、中小企业主的理财规划（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点（二）熟悉中小企业主理财分析中的小企业主人群分析

7、方法1、熟悉中小企业主的人群分类2、熟悉中小企业主人群分类特征3、熟悉中小企业主的理财偏好（三）中小企业主公司理财规划1、了解中小企业理财的特点和需求2、了解中小企业融资需求的特点及渠道3、了解企业财务管理需求（四）掌握中小企业主个人理财规划案例的分析及规划建议九、理财规划与客户关系管理（一）客户关系管理1、了解客户关系管理理念产生的社会原因2、了解客户关系管理在中国的实践（二）客户关系管理内容与方法1、了解客户关系管理的内容2、了解客户关系管理与理财师工作实践3、熟悉客户满意度的重要性（三）有效客户关