保险契约承保流程知识简介.ppt

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1、新契约承保流程电话中心1、业务员展业交单2、初审3、扫描4、录单外包5、缴费6、核保7、邮包签收和保单签收（集中出单）8、回执9、投保资料移交和归档个险销售承保业务流程电子出单系统代理机构出单公司内部出单区域集中出单柜面出单嵌入式出单系统GPRS移动出单（即时保）银、邮、信保通系统传真管理系统在线及VPN出单系统代理机构或业务人员销售激活式出单方式我司现有电子出单体系图二、团险承保业务流程1、初审2、录单、录费3、扫描4、核保5、缴费6、邮包签收和保单签收7、投保资料移交和归档银邮销售流程客户上门柜员介绍业务员促成投保申

2、请投保录入打印单证系统核保确认收费协助客户填写投保单出单需要给客户的单证：1、保单客户联，附上条款。2、投保单第二联客户联3、收费凭证（等同于发票）需要带回公司的单证：1、保单存根联（背面需要让客户签回执）2、投保单第一联原件3、投保提示书原件4、相关身份证复印件及卡的复印件及卡信息。银保通系统出单流程投保提示书扫描件银行转账授权书扫描件承保流程两种流程1、先收费流程（先收费、后出单）线上成交----银行扣款----集中出单----快递配送----客户签收----归档扣费凭客户电话授权2、后收费流程（先出单、后收费）线上

3、成交----集中出单----快递配送----客户签收----银行扣款----归档扣费凭客户书面签字确认保单签收流程⑴需要客户签收的文件通常包括一份投保确认书（公司留存联）、一份保险合同回执、两份投保提示书，其中如投、被保人不为同一人且被保险人为成年人时，投保确认书需投、被保人同时签字。⑵可能需要客户填写的文件有银行转账授权书，分红险需在投保确认书（公司留存联）的右下角空白处抄录“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。⑶回执在签收时需填写准确签收时间，签字必须使用蓝或黑色墨水笔

4、，不可使用圆珠笔。⑷客户签收后，由快递人员将投保确认书（公司留存联）、保险合同回执、一份投保提示书带回，如有银行转账授权书、POS机收款凭证公司留存联、变更申请书的也一并带回；保险合同、投保确认书（客户留存联）、另一份投保提示书、POS机收款凭证客户留存联留与客户。⑸部分未覆盖快递的地区，会通过邮寄方式递送保单，并附有回邮信封，方便客户寄回相关文件。谢谢